Kara para aklamayı önleme (AML) ve Müşterinizi Tanıyın (KYC), finansal hizmetler, özellikle fintech, bankacılık ve kripto para endüstrisinde önemli düzenleyici gerekliliklerdir. Bu gereklilikler, kara para aklama, terörist finansmanı ve kimlik hırsızlığı gibi yasadışı faaliyetleri önlemek amacıyla finansal düzenleyiciler tarafından dünya genelinde zorunlu kılınmıştır.
Örneklerden hareketle, son veriler AML/KYC uyumsuzluk cezalarının yıllar içinde önemli ölçüde arttığını göstermektedir. Duff & Phelps’in bir çalışmasına göre, AML, KYC ve veri gizliliği ile ilgili küresel cezalar 2020 yılında 10.6 milyar dolara ulaşırken, 2019’da bu rakam 8.1 milyar dolardı; bu da bu politikaların kritik doğasını vurgulamaktadır.
AML KYC Arka Planı
AML ve KYC düzenlemeleri, suçluların finansal sistemlere sızmalarını engellemeyi amaçlamaktadır. AML politikaları, 1970’lerde Amerika Birleşik Devletleri’nde Banka Gizliliği Yasası’nın (BSA) oluşturulmasıyla resmiyet kazanmış, KYC düzenlemeleri ise 1990’larda büyük finansal skandalların ardından şekillenmeye başlamıştır. Artık hem AML hem de KYC, küresel finansal sistemlerin bütünlüğünü korumada anahtar sütunlar olarak hizmet etmektedir.
AML KYC Kullanımı
AML KYC’nin birincil kullanım alanları arasında kimlik doğrulama, risk değerlendirmesi ve sürekli izleme yer almaktadır. Örneğin, bankalar bu süreçleri kullanarak müşterilerinin kimliğini doğrulamakta, finansal faaliyetlerine dayalı olarak risk seviyelerini belirlemekte ve şüpheli işlemleri tespit etmek için bu faaliyetleri sürekli olarak izlemektedir. Son zamanlarda, AML KYC normları kripto endüstrisinde de geçerlilik kazanmış, kripto borsa işlemleri bu kontrolleri dijital varlıklar yoluyla yasa dışı finansmanı engellemek için benimsemiştir.
AML KYC’nin Etkisi
AML KYC süreçlerinin etkisi finansal piyasalarda, teknoloji alanında ve yatırım manzaralarında gözlemlenebilir. Bu süreçler, finansal işlemlerde güvenliğin artırılmasına, bankacılık operasyonlarında şeffaflığın artmasına ve finansal kurumların yatırım stratejilerini daha güvenli girişimlere yönlendirmeye önemli ölçüde etki etmiştir.
| Yıl | Küresel AML/KYC Cezaları |
|---|---|
| 2019 | 8.1 Milyar Dolar |
| 2020 | 10.6 Milyar Dolar |
AML KYC’deki Son Trendler
AML KYC’deki son trendler arasında yapay zeka ve makine öğrenimi kullanımı yer almaktadır. Bu teknolojiler, KYC verilerinin doğruluğunu artırmaya, AML izlenimlerinde yanlış pozitifleri azaltmaya ve bu süreçlerin genel etkinliğini artırmaya yardımcı olmaktadır. Ayrıca, kurumlardaki suçluların sürekli olarak evrilen taktiklerinden bir adım önde olmalarını sağlamaktadır.
MEXC Platformunda AML KYC
MEXC platformunda, sıkı AML ve KYC kontrolleri uygulanmaktadır. Kullanıcıların her türlü işlem yapmak için kapsamlı bir KYC sürecinden geçmeleri gerekmektedir. Bu, kimlik doğrulaması için geçerli kimlik belgeleri ve son bir fotoğraf sunmayı içermektedir; bu da platformda güvenliğin ve bütünlüğün korunmasında kritik bir adımdır.
MEXC platformundaki AML KYC prosedürleri şunlardır:
- Kimlik bilgilerinin toplanması
- Toplanan bilgilerin doğrulanması
- Kullanıcı faaliyetlerinin izlenmesi
- Risk yönetimi
Sonuç olarak, AML KYC süreçleri düzenlenmiş finansal faaliyetlerin temelini oluşturmakta, güvenliği, güvenilirliği ve şeffaflığı sağlamaktadır. Bu normlar, sürekli olarak değişen finansal manzaraya uyum sağladıkça, bunların faydalarını, etkisini ve sürekli evrimini anlamak, finansal hizmetler veya yatırımlarla ilgilenen herkes için hayati önem taşımaktadır.
MEXC'ye Katılın ve Bugün Ticarete Başlayın!
