加密貨幣非常帶勁，許多人都在不斷地到處交易以獲利。那在現貨交易和合約交易兩者之間，哪一種是更好的選擇呢？其實，這兩種交易方法各有其獨特的優勢，但也面臨各自的挑戰。讓我們通過本文進一步探討，幫助您選擇最適合您的交易方式。
了解現貨交易
在加密貨幣市場中，現貨交易涉及購買或出售加密貨幣，如比特幣、以太坊或任何其他山寨幣，並進行即時交割。簡單來說，您可以以當前的市場價格購買加密貨幣，而購買的加密貨幣則會立即交付到您的錢包中。除此之外，現貨交易的主要優勢在於其簡易性。
您可以購買加密貨幣並持有，然後在價格上漲時出售。比方說，您在一月份以 3.00 美元購買了 1000 枚 MX 代幣，然後在三月份以 5.00 美元出售所有 MX 代幣，以此獲得 2000 美元的淨利潤。這種方法簡單明了，適合那些希望能夠直接入手數字資產的交易者。
了解合約交易
另一方面，永續合約交易是加密貨幣市場中一種受歡迎的衍生產品。不同於傳統期貨合約，永續期貨合約沒有到期日。這使得交易者可以在滿足保證金要求的前提下，無限期地持有他們的倉位。
永續合約的主要特點
無到期日
永續合約最顯著的特點是它沒有到期日。只要交易者維持足夠的保證金來覆蓋潛在損失，他們可以無限期地持有倉位。
資金費率
為了確保永續合約的價格接近現貨市場價格，交易所採用了一種稱為資金費率的機制。資金費率是多頭和空頭倉位之間的定期支付。如果資金費率為正，多頭交易者將支付給空頭交易者；如果資金費率為負，則相反。這種機制有助於將合約價格與現貨價格掛鉤。
槓桿
永續合約交易允許使用高槓桿，這意味著交易者可以用相對較少的資本控制較大的倉位。槓桿放大了潛在的收益和損失，使其成為一種強大但風險較高的工具。比方说，使用 10 倍槓桿时，当标的資產價格波動 1%，交易者的倉位價值將波動 10%。
保證金要求
要進行永續合約交易，交易者必須提供抵押品，稱為保證金。保證金主要分为兩種類型：起始保證金（開倉所需的金額）和維持保證金（保持倉位所需的最低餘額）。如果賬戶餘額低於維持保證金，為防止進一步損失，倉位可能會被平倉。
永續合約交易範例
假设您想在 MEXC 以 20 倍槓桿進行比特幣永續合約交易，以下为一个简易的例子：
- 開倉：當比特幣交易價格為 $10,000 時，您決定開設多頭倉位，且投入 $500 作為起始保證金。
- 槓桿：使用 20 倍槓桿时，您的倉位大小為 $10,000（相當於您的起始保證金的20倍）。
- 資金費率：假設資金費率為每 8 小時 0.01%。如果您持倉為期一天，您可能需要支付價值倉位大小（$10,000）的 0.03% ，即 $3 的資金費用。
- 價格變動：如果比特幣價格上漲到 $10,500，您的倉位價值將增加到 $10,500，並獲得 $500 的利潤。由於您使用了 20 倍槓桿，這回報相當於您起始保證金的 100%（以 $500 的保證金，產生 $500 的利潤）。
- 穿倉和平倉：如果比特幣價格下跌到 $9,750，您的倉位價值減少到 $9,750，導致 $250 的損失。如果您的損失超過維持保證金，您的倉位可能會被平倉以防止進一步的損失。
手續費對比
在交易加密貨幣時，了解費用結構至關重要。
現貨交易手續費
與合約交易相比，現貨交易的費用通常較低。當您在現貨市場買賣加密貨幣時，通常會產生手續費。這通常是交易價值的一個百分比。此外，手續費也分為掛單費（Maker Fee）和吃單費（Taker Fee）。
例如，假設某交易所收取 0.2% 的手續費，當您購買價值 $5,000 的比特幣時，掛單費將是：
費用 = $5,000 × 0.002 = $10
同樣，假設交易所收取 0.2% 的費用，當您賣出價值 $5,000 的比特幣時，吃單費將是：
費用 = $5,000 × 0.002 = $10
您一共將花費 20 USDT 進行該幣的現貨交易。
永續合約交易手續費
相比之下，永續合約交易的費用結構更加複雜。除了手續費，還有槓桿使用費，即資金費。資金費率可能會根據市場條件變化。以下舉例：
假設您以 20 倍槓桿開設一個比特幣永續期貨合約倉位，並投入 $500 作為起始保證金，您的倉位大小將是 $10,000（起始保證金的 20 倍）。如果資金費率為每 8 小時 0.01%，且您持倉為期一天（即 3 個 8 小時週期），這將產生資金費：
每日資金費 = $10,000 × 0.0001 × 3 = $3
此外，如同現貨交易，您還需要支付掛單費和吃單費。
如何挑選最適合自己的交易方式？
現貨交易和合約交易各自具有不同的風險特徵。現貨交易通常被認為風險較小，因為您完全擁有加密貨幣，且不涉及槓桿。然而，這也意味著您的潛在收益直接與您的起始投資掛鉤。
合約交易則利用槓桿，允許在較小的資本上獲得更高的回報。然而，這也伴隨著相應的風險增加。在合約交易中，一個錯誤的決策不僅會抹去您的起始保證金，還可能因槓桿交易的性質而導致額外的損失。此外，合約交易費用往往更高，因為您可以用較少的資本開倉和平倉多筆交易， 這些費用可能會逐漸侵蝕您的利潤。
如何降低手續費
手續費看似微不足道，但長期下來可能會積累成一筆巨大的金額。因此，MEXC 是降低成本的最佳加密貨幣交易所。MEXC 提供全網最低的交易費用，幫助交易者省下大筆的費用。在 MEXC，現貨交易的掛單費為 0.000%，吃單費僅為 0.100%。而合約交易的掛單費同樣為0%，而吃單費僅為 0.010%。
此外，通過連續 15 天持有 1000 枚 MX 代幣，用户可以享受高達 100% 的現貨交易手續費折扣，有效地將成本降低至零。合約交易方面，用戶可以通過使用 MX 抵扣功能享受 10% 的折扣，進一步降低手續費。這些特點使 MEXC 成為交易者實現最大化利潤、最小化費用影響的絕佳選擇。立即加入 MEXC，享有全網最低手續費吧！
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