Вам интересно узнать о новом стейблкоине Ripple, который производит фурор в мире криптовалют? Этот комплексный гид проведет вас по всему, что вам нужно знать о RLUSD – от его основного определения до того, как он работает наряду с XRP и где вы можете его купить. Независимо от того, новичок вы в криптоинвестициях или опытный инвестор, к концу этой статьи вы поймете, что делает RLUSD уникальным в мире стейблкоинов, его потенциальное влияние на трансакции между странами и как он может вписаться в вашу инвестиционную стратегию.
Основные выводы
- RLUSD – это регулируемый стейблкоин, выпущенный дочерней компанией Ripple Standard Custody & Trust Company, который обеспечен 1:1 долларом США и денежными эквивалентами.
- Двойная реализация блокчейна на XRP Ledger (для скорости и низких сборов) и Ethereum (для функциональности смарт-контрактов).
- Дополняет XRP, а не конкурирует с ним – RLUSD предоставляет стабильное хранение ценности, в то время как XRP служит валютой-переходником для трансакций между странами.
- Прежде всего, предназначен для институционального использования, сосредотачиваясь на трансакциях между странами, рынках иностранных валют и расчетах по торговле.
- Работает под регулированием NYDFS с обязательными резервными аттестациями, предлагая большую прозрачность по сравнению с некоторыми конкурентными стейблкоинами.
- В настоящее время имеет рыночную капитализацию ~$294 миллионов, с потенциалом роста, поскольку Ripple интегрирует его дальше в свою глобальную платежную сеть, охватывающую более 90 рынков.
Что такое RLUSD? Значение RLUSD
RLUSD (Ripple USD) – это стейблкоин, номинированный в долларах США, выпущенный компанией Standard Custody & Trust Company, LLC, полностью принадлежащей Ripple Labs. Он создан для поддержания соотношения 1:1 с долларом США, при этом каждый токен RLUSD обеспечен как минимум эквивалентной суммой долларов США и другими денежными эквивалентами. В отличие от криптовалют, таких как Bitcoin или XRP, которые колеблются в цене, RLUSD специально разработан для обеспечения стабильности цены за счет привязки к доллару. Запущен 4 декабря 2023 года после получения регуляторного одобрения от Департамента финансовых услуг штата Нью-Йорк (NYDFS), RLUSD представляет собой вход Ripple на рынок стейблкоинов, который быстро растет.
Что отличает RLUSD, так это акцент на доверии, ликвидности и соблюдении нормативных требований. Стейблкоин специально спроектирован для трансакций между странами, обеспечивая надежный доступ к цифровым долларам, используя скорость и эффективность технологий блокчейн. RLUSD сочетает в себе стабильность традиционной валюты с преимуществами цифровых активов, предлагая регулируемое и прозрачное решение для бизнесов и частных лиц, которым необходимо передавать ценности по всему миру.
Как работает криптовалюта RLUSD?
RLUSD – это мультицепочный стейблкоин, нативно выпущенный как на XRP Ledger (XRPL), так и на сети Ethereum. Эта двойная реализация позволяет RLUSD использовать уникальные преимущества каждой блокчейн-платформы.
На XRP Ledger RLUSD получает выгоду от:
- Исключительной скорости с подтверждением транзакций за 3-5 секунд
- Ультранизких транзакционных сборов (примерно $0.0002 за транзакцию)
- Высокой масштабируемости с возможностью обработки более 1500 транзакций в секунду
- Безопасности функции Trust Lines, предотвращающей прием активов кошельками без согласия владельца
Тем временем, в сети Ethereum RLUSD использует стандарт токенов ERC-20 и шаблон UUPSUpgradeable, который позволяет проводить обновления смарт-контрактов, сохраняя тот же адрес токена. Эта реализация была проверена множеством независимых третьих сторон для обеспечения высочайших стандартов безопасности.
RLUSD управляется с использованием функций безопасности уровня предприятия, включая эксклюзивный контроль компанией Standard Custody & Trust Company над ключевыми функциональными возможностями, такими как эмиссия и уничтожение токенов. Эти операции требуют нескольких авторизованных подписей через индивидуальный контракт MultiSign, что гарантирует, что ни один сотрудник не сможет выполнять критические действия самостоятельно.
В целях безопасности и соблюдения норм RLUSD включает функцию заморозки для адресов, связанных со списками санкций или мошеннической деятельностью. На XRP Ledger это предотвращает перевод RLUSD на любой кошелек, кроме Эмитирующего счета, в то время как на блокчейне Ethereum пользователь не может перевести или получить RLUSD вообще.
Разница между RLUSD и XRP
Один из самых распространенных вопросов о RLUSD – это то, как он соотносится с XRP, родной криптовалютой Ripple. Хотя оба являются частью экосистемы Ripple, они выполняют принципиально разные функции:
RLUSD – это стейблкоин, привязанный 1:1 к доллару США. Он предназначен для поддержания стабильной стоимости, что делает его идеальным для транзакций, где цена имеет решающее значение. Рассматривайте RLUSD как цифровую наличность – это по сути токенизированная версия доллара США, которому можно пользоваться в блокчейн-сетях.
XRP, с другой стороны, функционирует как валюта-переходник с собственной рыночной стоимостью, которая колеблется. Являясь одной из ведущих альткоинов на рынке криптовалют, XRP специально разработан для облегчения трансакций между разными валютами, выступая в роли посредника, который может быть быстро и эффективно конвертирован.
Вот практический пример того, как они работают вместе: Если кто-то в Соединенных Штатах хочет отправить деньги в Японию, XRP может выступать в роли валюты-переходника. Доллары конвертируются в XRP, передаются через границы за считанные секунды, а затем конвертируются в йены в Японии. RLUSD может использоваться в качестве отправной точки в этом сценарии, предоставляя стабильное цифровое представление долларов США, которое затем может использовать возможности моста XRP.
Отношения между RLUSD и XRP являются комплементарными, а не конкурентными. В то время как RLUSD идеально подходит для ситуаций, когда вы хотите оставаться внутри долларовой экосистемы, XRP превосходит в соединении различных валют и систем. Вместе они предлагают более комплексное решение для глобального перемещения денежных средств, чем каждый из них мог бы предложить по отдельности.
Для чего используется RLUSD? Случаи использования и преимущества RLUSD
RLUSD предлагает множество практических применений, которые выходят за рамки простых переводов ценности. Вот ключевые случаи использования, которые демонстрируют его полезность в развивающемся цифровом финансовом ландшафте:
Международные платежи
Платежная сеть Ripple зарекомендовала себя с сильным присутствием среди сотен институциональных клиентов в более чем 50 странах, обрабатывающих более 35 миллионов транзакций на сумму почти 70 миллиардов долларов. RLUSD улучшает эту сеть, обеспечивая почти мгновенное расчеты, снижая трение и низкие транзакционные затраты. Комбинация RLUSD и XRP в качестве мостов значительно повышает эффективность международных платежей, предлагая улучшенный опыт для финансовых учреждений и их клиентов.
Рынки Форекс
Рынок обмена валют (FX) является самым большим в мире, однако традиционные системы включают множество посредников, высокие сборы и медленные сроки расчетов. RLUSD устраняет эти неэффективности, позволяя атомарные расчеты непосредственно на блокчейне, потенциально снижая спрэды, сокращая время расчетов с дней до секунд и увеличивая прозрачность, убирая дорогие посредники.
Глобальный доступ к цифровому доллару
Для бизнеса и отдельных лиц в экономиках с нестабильными национальными валютами доступ к стабильному средству обмена имеет решающее значение. RLUSD предоставляет надежный цифровой доллар, который может обеспечить стабильность в непредсказуемых экономических условиях. Это особенно ценно в развивающихся экономиках, где RLUSD может предложить неконтролируемым и недостаточно контролируемым людям способ защитить свои деньги, совершать платежи и отправлять денежные переводы без высоких комиссий, взимаемых традиционными финансовыми учреждениями.
Расчет торговых операций для банков и управляющих фондами
RLUSD предлагает убедительное решение для финансовых учреждений, ищущих эффективные активы для расчетов по торговым операциям. Его мгновенные, транзакции в реальном времени могут значительно ускорить процесс расчетов и снизить проблемы с ликвидностью, часто связанные с традиционными методами. Используя технологию блокчейн, RLUSD обеспечивает прозрачность, безопасность и сниженные операционные затраты для банков и управляющих фондами.
Токенизация реальных активов
По мере того как цифровые представления физических активов становятся все более популярными, RLUSD может служить стабильным средством обмена для токенизированных реальных активов, таких как недвижимость, товары и государственные облигации. Эта стабильность имеет ключевое значение для правильного ценообразования активов и рыночных операций, что потенциально способствует привлечению большего числа участников, стремящихся к предсказуемой прибыли.
Переходы между криптовалютой и традиционными финансами
RLUSD упрощает процесс перемещения между традиционными финансами и криптовалютными экосистемами. Его стабильность, более быстрые сроки обработки и низкие комиссии делают его идеальным для конвертации (перевод фиата в криптовалюту) и обратной конвертации (перевод криптовалюты в фиат). Корпоративные клиенты Ripple могут легче получить доступ к технологии блокчейн, используя RLUSD в качестве надежной точки доступа.
RLUSD против других стейблкоинов
На рынке стейблкоинов существует несколько устоявшихся игроков, каждый с уникальными характеристиками. Давайте сравним RLUSD непосредственно с основными стейблкоинами, чтобы понять его конкурентное положение:
RLUSD против USDT (Tether)
- Разница в рыночной капителизации: USDT доминирует с рыночной капитализацией около 110 миллиардов долларов по сравнению с 294 миллионами долларов RLUSD, что придает Tether большую ликвидность и более широкое признание на биржах.
- Регуляторный подход: Хотя USDT сталкивался с регуляторными проверками и вопросами о своих резервах, RLUSD функционирует под регуляцией NYDFS с обязательными подтверждениями резервов, предлагая большую прозрачность.
- Состав резервов: Резервы USDT включаетmix наличных средств, коммерческих бумаг и других активов, в то время как RLUSD имеет более консервативный резерв наличных долларов США и краткосрочных инструментов государственного казначейства США.
- Реализация на блокчейне: USDT существует на нескольких блокчейнах, включая Tron и Ethereum, в то время как RLUSD в настоящее время доступен на XRP Ledger и Ethereum, предлагая меньше сетевых опций, но потенциально лучшее интегрирование с экосистемой Ripple.
RLUSD против USDC (Circle)
- Институциональная поддержка: Оба являются стейблкоинами институционального уровня с сильной корпоративной поддержкой; USDC от Circle и Coinbase, RLUSD от Ripple.
- Практики прозрачности: Оба предлагают регулярные подтверждения резервов, однако контроль NYDFS над RLUSD может обеспечить дополнительную регуляторную уверенность для институциональных пользователей.
- Целевая аудитория: USDC имеет более широкое применение в DeFi и розничных приложениях, в то время как RLUSD более специально оптимизирован для трансграничных платежей и институционального использования.
- Скорость транзакций: На XRPL транзакции RLUSD завершаются за 3-5 секунд, потенциально быстрее, чем USDC на Ethereum (хотя USDC также доступен на более быстрых блокчейнах).
RLUSD против BUSD (Binance USD)
- Модель эмиссии: BUSD был выпущен Paxos (регулируемым субъектом) для Binance до февраля 2023 года, когда эмиссия была прекращена, тогда как RLUSD выпускается непосредственно регулируемым дочерним предприятием Ripple.
- Интеграция на биржах: BUSD имел глубокую интеграцию с экосистемой Binance; RLUSD имеет преимущества интеграции внутри платежных сетей Ripple.
- Перспективы на будущее: Поскольку BUSD постепенно выводится из обращения, RLUSD предлагает регулируемую альтернативу для учреждений, ищущих соответствующие варианты стейблкоинов.
RLUSD против DAI (MakerDAO)
- Механизм создания: DAI создается по алгоритмическому принципу и обеспечивается криптовалютой, в то время как RLUSD централизованно эмитируется и поддерживается фиатными средствами, предлагая разные уровни рисков.
- Децентрализация: DAI функционирует через децентрализованное управление с помощью MakerDAO, в то время как RLUSD управляется централизованно Ripple, предлагая разные компромиссы между контролем и разрешениями.
- Подход к стабильности: DAI поддерживает свой курс через требования к обеспечению и механизмы стабильности, в то время как RLUSD поддерживает свою стоимость за счет прямого резервирования средств в размере 1:1 с резервами USD.
Согласно опросу 531 предприятия и финансовых учреждений, указанному в документации Ripple, три основные фактора выбора стейблкоина — это ликвидность, доверие к эмитенту и прозрачность. Эти критерии помогают сформировать то, как RLUSD сравнивается с конкурентами:
- Что касается ликвидности, RLUSD моложе и имеет меньшую рыночную глубину, чем устоявшиеся лидеры, но получает преимущества от отношений Ripple с биржами.
- Что касается доверия, десятилетнее присутствие Ripple в блокчейн-индустрии обеспечивает институциональную надежность, хотя она моложе, чем Tether или Circle.
- Что касается прозрачности, статус RLUSD, регулируемого NYDFS, обеспечивает сильный контроль по сравнению со многими конкурентами.
Эта конкурентная среда подчеркивает, что хотя RLUSD сталкивается с серьезной конкуренцией со стороны устоявшихся стейблкоинов, он предлагает явные преимущества, особенно для институциональных пользователей, ориентированных на соблюдение норм и решения по трансграничным платежам.
Цена RLUSD и прогноз на MEXC
MEXC предлагает комплексные инструменты для отслеживания цены RLUSD и составления будущих прогнозов. Платформа включает:
- Мониторинг цены в реальном времени, показывающий текущую стоимость RLUSD (прикрепленную на уровне 1,00 $)
- Интерактивные графики цены с несколькими временными вариантами
- Курсы конвертации RLUSD в различные местные валюты
- Уникальный инструмент прогнозирования цен, показывающий прогнозы до 2030 года
Хотя RLUSD предназначен для поддержания стабильной стоимости 1,00 $ как стейблкоина, инструмент прогнозирования MEXC может помочь пользователям понять потенциальные настроения на рынке. Платформа также предоставляет образовательные ресурсы о основах RLUSD, часто задаваемые вопросы и инструменты для сравнения, чтобы помочь пользователям лучше понимать RLUSD по сравнению с другими криптовалютами.
Чтобы получить доступ к этим функциям, просто выполните поиск по “RLUSD” на платформе MEXC и перейдите либо на страницу цен, либо в раздел прогноза цен.
Рыночная капитализация и анализ RLUSD
Как относительно новый участник на рынке стейблкоинов, RLUSD приобретает значительное внимание среди трейдеров и учреждений. Давайте рассмотрим его текущую рыночную позицию и показатели производительности.
Цена и рыночная капитализация
Как и все хорошо управляемые стейблкоины, RLUSD поддерживает стабильную цену около 1,00 $, с минимальным отклонением от этой привязки. Согласно доступным данным, RLUSD достиг исторического максимума 1,07 $ и исторического минимума 0,9623 $, демонстрируя относительно хорошую стабильность для нового стейблкоина.
Рыночная капитализация RLUSD составляет примерно 294 миллиона долларов, что ставит его на 203 место в рейтинге криптовалют CoinGecko. Несмотря на то, что это значительно отстает от рыночных лидеров, таких как USDT и USDC, капитализация RLUSD стабильно растет по мере увеличения принятия, при этом сообщается, что предложение превышает 120 миллионов долларов в последние периоды.
Объем торгов и ликвидность
RLUSD продемонстрировал здоровый объем торгов, составивший примерно 30,6 миллиона долларов за 24 часа. Самой активной торговой парой является RLUSD/XRP, которая составляет значительную часть этого объема. Основные биржи, поддерживающие торговлю RLUSD, включают First Ledger, Bitstamp и Kraken, обеспечивая хорошую ликвидность на нескольких платформах.
Рыночная позиция и тенденции принятия
В сегменте стейблкоинов RLUSD занимает позицию регулируемого альтернативного решения, ориентированного на институциональное использование, особенно для трансакций через границу. Хотя он в настоящее время представляет собой небольшую долю общего рынка стейблкоинов (который превышает 100 миллиардов долларов), его траектория роста обнадеживающая, учитывая установленную клиентскую базу Ripple и деловые отношения.
Эффективность RLUSD по сравнению с более широким рынком криптовалют была стабильной, как и ожидалось для стейблкоина. Хотя он не предлагает потенциального увеличения цены, как волатильные криптовалюты, его стабильность делает его привлекательным в качестве средства сохранения стоимости и средства обмена, особенно во время рыночных спадов.
Факторы роста и вызовы
Ключевые факторы, способствующие росту рынка RLUSD:
- Увеличение институционального принятия блокчейна для трансакций через границу
- Растущий спрос на регулируемые, прозрачные стейблкоины
- Интеграция с существующими платежными сетями Ripple
- Расширение поддерживаемых торговых пар и листингов на биржах
Вызовы включают конкуренцию со стороны устоявшихся стейблкоинов с более крупной рыночной капитализацией и базами пользователей, а также необходимость ориентироваться в развивающейся регуляторной среде для цифровых активов.
Будущее RLUSD
Поскольку RLUSD продолжает укрепляться на рынке стейблкоинов, несколько факторов указывают на обнадеживающее будущее цифрового доллара Ripple. Вот, что мы можем ожидать от развития и принятия RLUSD в предстоящие годы:
Расширенная интеграция с экосистемой Ripple
Ripple планирует полностью интегрировать RLUSD в свою многомиллиардную платформу для трансакций через границу, которая уже охватывает более 90 рынков выплат по всему миру и сгенерировала более 70 миллиардов долларов объемов. Эта интеграция, вероятно, приведет к значительному принятию среди сотен институциональных клиентов Ripple в более чем 50 странах, что может сделать RLUSD важным игроком в международных платежах.
Рост рынка стейблкоинов
Ожидается, что рынок стейблкоинов в целом существенно расширится, при этом некоторые аналитические прогнозы предполагают, что его стоимость может достичь триллионов долларов в течение следующих нескольких лет. Как регулируемый стейблкоин с институциональной поддержкой, RLUSD хорошо позиционирован, чтобы захватить значительную часть этого роста, особенно по мере того как финансовые учреждения ищут соответствующие варианты для блокчейн-трансакций.
Диверсификация вариантов стейблкоинов
В настоящее время рынок стейблкоинов сильно сосредоточен, причем несколько эмитентов составляют почти 90% от общей рыночной капитализации. Эта концентрация создает риски для экосистемы, создавая потребность в альтернативах, таких как RLUSD, которые могут диверсифицировать и сбалансировать рынок. Установленная репутация Ripple и акцент на соблюдение нормативных требований дают RLUSD конкурентное преимущество, поскольку учреждения стремятся сократить свою зависимость от доминирующих стейблкоинов.
Регуляторные разработки
Поскольку правительства всего мира разрабатывают более четкие регуляторные рамки для стейблкоинов, раннее принятие RLUSD мер соблюдения норм ставит его в благоприятное положение. Проактивный подход Ripple к сотрудничеству с регуляторами в сочетании с выпуском RLUSD под руководством NYDFS может обеспечить конкурентное преимущество по мере ужесточения регуляторных требований для всех эмитентов стейблкоинов.
Потенциальные технические улучшения
Будущие технические разработки могут еще больше повысить полезность RLUSD. Возможные усовершенствования включают:
- Расширение на дополнительные блокчейн-сети помимо XRPL и Ethereum
- Интеграция с новыми DeFi-протоколами и приложениями
- Разработка расширенных функций смарт-контрактов
- Улучшенная межсетевого взаимодействия
Долгосрочное видение
Видение Ripple для RLUSD выходит за рамки простого предложения еще одной опции стейблкоина. Компания видит RLUSD как основополагающий компонент «Интернета ценности» – будущего, в котором ценность движется так же легко, дешево и надежно, как информация сегодня. Объединив RLUSD с XRP и другими технологиями Ripple, компания стремится преобразовать глобальную финансовую инфраструктуру, сокращая трение в трансакциях через границу и расширяя финансовый доступ по всему миру.
Заключение
RLUSD представляет собой значительную эволюцию на рынке стейблкоинов, сочетая стабильность доллара США с эффективностью блокчейна и соблюдением нормативных требований. Его взаимодополняющие отношения с XRP создают комплексное решение для глобальных платежей, при этом XRP выступает в роли промежуточной валюты, а RLUSD предоставляет стабильный цифровой доллар, оптимизированный для блокчейн-сетей.
Поскольку Ripple продолжает внедрять инновации в сфере глобальных платежей, RLUSD готов сыграть ключевую роль в преобразовании международных финансов. Если вы заинтересованы в трансакциях через границу, хранении стабильной стоимости или диверсификации своего портфеля криптовалют, MEXC предлагает отличную платформу для начала исследований RLUSD сегодня. Чтобы начать свое путешествие с RLUSD, создайте свой бесплатный аккаунт на MEXC прямо сейчас и получите доступ к полному отслеживанию цен, торговым инструментам и рыночному анализу для этого многообещающего стейблкоина.
Присоединяйтесь к MEXC и начните трейдинг!
