Проверка KYC

Проверка «Знай своего клиента» (KYC) — это обязательный процесс идентификации для финансовых услуг. Эта процедура верификации гарантирует, что личность клиента соответствует заявленной, тем самым предотвращая мошенничество и отмывание денег.

Эти проверки KYC становятся все более значительными из-за роста финансового мошенничества, особенно в цифровом пространстве. Например, в 2020 году киберпреступники украли около 1,9 миллиарда долларов США через различные формы цифрового финансового мошенничества, согласно отчету, опубликованному Центром жалоб на интернет-преступления ФБР (IC3). Таким образом, проверки KYC были разработаны и ужесточены для борьбы с такими преступлениями.

История проверки KYC

Растущий из необходимости борьбы с отмыванием денег, проверки KYC изначально были приняты банками и финансовыми учреждениями. В 2001 году Закон США ПАТРИОТ сделал процедуры KYC законным требованием для всех американских банков. С тех пор регулирующие органы по всему миру, такие как Управление по финансовому надзору в Великобритании и Резервный банк Индии, также приняли нормы KYC.

Функции проверки KYC

Проверки KYC включают в себя проверку идентичности клиентов, понимание их финансовых операций, чтобы гарантировать их законность, и оценку потенциальных рисков, связанных с поддержанием деловых отношений. Эти функции обычно выполняются через следующие шаги:

• Проверка документов: Проверка официальных документов, таких как паспорта или счета за коммунальные услуги.
• Биометрическая проверка: Иногда используются отпечатки пальцев и распознавание лиц.
• Проверка на основе данных: Это может включать проверку данных клиента по глобальным черным спискам.

Влияние на рынок и технологии

Внедрение проверок KYC значительно повлияло и на рынок, и на технологии. Финансовые учреждения были вынуждены интегрировать технологии, соответствующие нормам KYC, в свои системы. Это привело к появлению нескольких технологических компаний, специализирующихся на цифровых решениях KYC. По данным Grand View Research, размер глобального рынка KYC в 2019 году оценивался в 5,6 миллиарда долларов США и ожидается, что он будет значительно расти в прогнозируемый период (2020-2027).

Последние тенденции в проверках KYC

Технологические достижения привели к эволюции проверок KYC. Тренд смещается в сторону цифровых проверок KYC, которые становятся все более сложными:

• KYC в реальном времени: Непосредственная проверка информации клиента из доверенного источника в реальном времени.
• Искусственный интеллект и машинное обучение в KYC: Искусственный интеллект и машинное обучение все чаще используются для удобства сбора и обработки данных в проверках KYC.
• Биометрическая проверка: Внедрение отпечатков пальцев и распознавания лиц при проверке идентичности.

Проверка KYC на платформе MEXC

Платформа MEXC также проводит необходимые проверки KYC для своих клиентов, прежде чем они смогут участвовать в таких действиях, как торговля или внесение депозитов. Платформа проверяет данные личной идентификации, такие как имя пользователя, возраст и местоположение, и требует документы, подтверждающие предоставленную информацию. Таким образом, обеспечивается безопасность транзакций на платформе и вносится вклад в глобальные усилия по созданию прозрачной и безопасной финансовой экосистемы.

Заключение

Таким образом, проверки KYC доказали свою значимость в обеспечении целостности и безопасности глобальной финансовой системы. С технологиями, такими как искусственный интеллект и машинное обучение, повышающими эффективность проверок KYC, будущее финансовой безопасности станет еще более надежным.