قاعدة السفر للعملات المشفرة هي تنظيم قدمته مجموعة العمل المالي (FATF) تفرض على كيانات مختلفة مثل بورصات العملات المشفرة والشركات المالية التكنولوجية مشاركة معلومات المرسل والمستقبل للمعاملات التي تتجاوز قيمة العتبة المطلوبة.
للنظر في التطورات الأخيرة، قامت مجموعة العمل المالي بتحديث هذه القاعدة في يونيو 2021، مع توسيع نطاق تطبيقها ليشمل مزودي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs).
الخلفية أو التاريخ
تنبع قاعدة السفر في العملات المشفرة من قانون مصرفي تقليدي قدمته مجموعة العمل المالي لمراقبة وتنظيم التحويلات عبر الحدود والمخاطر المرتبطة بغسل الأموال وتمويل الإرهاب. لقد كانت هذه القاعدة جزءًا من توصيات مجموعة العمل المالي منذ عام 1996، ولكن تنفيذها في مجال العملات المشفرة هو ظاهرة جديدة نسبيًا،dictated by the rapidly growing relevance of virtual assets in global finance.
حالات استخدام أو وظائف قاعدة السفر للعملات المشفرة
الوظيفة الأساسية لقاعدة السفر للعملات المشفرة هي زيادة المساءلة والشفافية في عالم العملات المشفرة. تفرض هذه القاعدة على مزودي خدمات الأصول الافتراضية مشاركة بيانات معينة عن العملاء أثناء المعاملات، خاصة تلك التي تتجاوز 1,000 دولار أمريكي/يورو. ويشمل ذلك معلومات مثل اسم العميل، ورقم الحساب، ومعلومات الموقع، واسم المستفيد، ورقم حسابه. هذا يمنع المعاملات المجهولة الهوية، مما يقلل من نطاق الممارسات غير القانونية.
التأثير على السوق أو التكنولوجيا أو مشهد الاستثمار
لقد كان لتنفيذ قاعدة السفر للعملات المشفرة تأثير كبير على سوق العملات المشفرة العالمي. لقد أجبر ذلك البورصات وغيرها من مقدمي الأصول الافتراضية على تنفيذ إجراءات أكثر صرامة للتدقيق في العملاء، مما زاد لاحقًا من التكاليف التشغيلية. وعلى الجانب الآخر، جلبت القاعدة الشرعية للمعاملات المشفرة، مما قد يجذب المؤسسات المالية التقليدية والمستثمرين المترددين إلى هذا المجال.
أحدث الاتجاهات أو الابتكارات
مع تزايد اعتماد قاعدة السفر للعملات المشفرة، تم تنفيذ حلول مبتكرة للامتثال للقوانين أثناء تحسين تجربة المستخدم. تقوم شركات ناشئة مثل Notabene وشركات مثل CipherTrace بإنشاء برمجيات جديدة لمساعدة الشركات على الامتثال لهذه القواعد دون الإضرار بوظائفها.
الاستخدام على منصة MEXC
على منصة MEXC، يعد الامتثال لقاعدة السفر أولوية قصوى. تضمن المنصة أن جميع المعاملات تلبي المعايير التنظيمية اللازمة، مما يوفر بيئة تداول آمنة لجميع المستخدمين.
نظرة مقارنة على البيانات
| Pre Travel Rule | Post Travel Rule | |
|---|---|---|
| Auditability & Accountability | Low | High |
| Operational Costs | Low | High |
| Market Legitimacy | Variable | Increased |
في الختام، تعد قاعدة السفر للعملات المشفرة تنظيمًا تحولياً في صناعة العملات المشفرة. إنها تفرض مزيدًا من الفحوصات والتوازنات، مما يضمن شفافية السوق وتقليل الأنشطة غير القانونية. يشير الامتثال لقاعدة السفر إلى خطوة كبيرة نحو دمج التمويل التقليدي مع عالم الأصول الافتراضية المت expanding.
انضم إلى MEXC وابدأ التداول اليوم
