التحقق من KYC، اختصارًا لـ Know Your Customer، هو عملية إلزامية للمؤسسات المالية لتحديد والتحقق من هوية عملائها. تلعب هذه العملية دورًا حاسمًا في ضمان أمان وشرعية المعاملات المالية. سواء في القطاع المصرفي التقليدي أو في صناعة التكنولوجيا المالية التي تنمو بسرعة، فإن التحقق من KYC يشكل المشهد.
خلفية التحقق من KYC
تعود تاريخ لوائح KYC إلى قانون سرية البنوك لعام 1970 في الولايات المتحدة. ومع ذلك، اكتسبت المزيد من الزخم دوليًا بعد هجمات 11 سبتمبر الإرهابية. تم تعزيز التفويض لمنع الأنشطة غير المشروعة مثل غسل الأموال وتمويل الإرهاب. في عالم التكنولوجيا المالية، وخاصة في صرافات العملات المشفرة، أصبح التحقق من KYC معيارًا صناعيًا، مدفوعًا بالرغبة في الامتثال للإرشادات التنظيمية العالمية التي وضعتها مجموعة العمل المالي (FATF).
وظائف التحقق من KYC
الهدف الأساسي من التحقق من KYC هو منع المؤسسات المالية من أن تُستخدم كوسائل لغسل الأموال أو تمويل الإرهاب أو أي أنشطة غير قانونية أخرى. قد تتضمن إجراءات KYC الخطوات التالية:
- تحديد هوية العميل
- التحقق من هوية العميل
- فهم طبيعة أنشطة العميل (الهدف الأساسي هو التأكد من أن مصدر أموال العميل شرعي)
- تقييم المخاطر المرتبطة بغسل الأموال المتعلقة بذلك العميل
أثر ذلك على السوق
تؤثر إجراءات التحقق من KYC على السوق بعدة طرق هامة. تزيد هذه الإجراءات من الشفافية، وتقلل من فرص الاحتيال، وتحمي المعلومات الشخصية للعميل. علاوة على ذلك، وفقًا لتقرير من Grand View Research، تم تقييم حجم سوق KYC العالمي بـ 7.1 مليار دولار أمريكي في عام 2020 ومن المتوقع أن يتوسع بمعدل نمو سنوي مركب (CAGR) يبلغ 18.6٪ من 2021 إلى 2028.
| السنة | حجم السوق بالمليار دولار أمريكي |
|---|---|
| 2020 | 7.1 |
| 2021 | 8.4 (مُتوقعة) |
| 2028 | 22.0 (مُتوقعة) |
أحدث الاتجاهات في التحقق من KYC
مع ظهور تقنية blockchain، تخضع عمليات KYC لتطور تكنولوجي ملحوظ. يتيح blockchain منصة آمنة ولامركزية وغير قابلة للتلاعب حيث يمكن تخزين بيانات الهوية الشخصية والتحقق منها واستلامها عبر كيانات معتمدة متعددة. علاوة على ذلك، يتم إحراز تقدم نحو عمليات KYC المعتمدة على الذكاء الاصطناعي لتحسين الدقة والكفاءة.
التحقق من KYC على منصة MEXC
على منصة تداول MEXC، يعتبر التحقق من KYC خطوة حيوية لإنشاء حساب. يُطلب من المستخدمين تقديم تفاصيل المعلومات الشخصية مثل اسمهم، الجنسية، نوع الوثيقة، ورقم الوثيقة. تم وضع هذه الإجراءات لتوفير بيئة آمنة تمنع الأنشطة الضارة مع حماية مصلحة جميع المستخدمين.
الخاتمة
في الختام، يعتبر التحقق من KYC عنصرًا أساسيًا في المشهد المالي اليوم. على الرغم من المهام الإدارية الإضافية والتكاليف، فإن الفوائد التي يجلبها KYC – لا سيما في منع الاحتيال والامتثال التنظيمي – تفوق بكثير عيوبه. مع التقدم في التكنولوجيا مثل blockchain والذكاء الاصطناعي، من المقرر أن تصبح عمليات KYC أكثر كفاءة وأمانًا، مما يعزز الشفافية والثقة في النظام المالي.
انضم إلى MEXC وابدأ التداول اليوم
