المصطلح الكامل لـ KYC، المعروف أيضًا باسم اعرف عميلك، هو بروتوكول هام يُستخدم في المؤسسات المالية والشركات. تم تصميم هذه العملية للتحقق من العملاء لمنع أي شخص من إساءة استخدام أو إلحاق الضرر بالبنوك أو الشركات المالية بسبب الأنشطة غير القانونية. في عالم اليوم، نمت أنشطة المصطلح الكامل لـ KYC بسرعة في الطلب بسبب تزايد القلق بشأن سرقة الهوية والمعاملات الاحتيالية. لقد أدت غسيل الأموال، تمويل الإرهاب، وأفعال غير قانونية أخرى إلى ضرورة وجود سياسات صارمة للتحقق من العملاء على مستوى العالم. الخلفية أو التاريخ يمتلك تنفيذ المصطلح الكامل لـ KYC تاريخًا كبيرًا يتعلق بالحاجة إلى تعزيز الأمن. بدأ ذلك في أواخر 2000، خلال فترة كانت فيها الاحتيال، الفساد، وغسيل الأموال شائعًا في قطاع البنوك. ونتيجة لذلك، قررت جماعة البنوك العالمية تنفيذ إجراء صارم للتحقق من العملاء لضمان هوية كل عميل يتعامل مع المؤسسات المالية. حالات الاستخدام أو الوظائف يعمل المصطلح الكامل لـ KYC على عدة وظائف أساسية:
- التحقق من هوية العملاء: يجب على البنوك والشركات المالية التحقق من هوية كل عميل، ويتم ذلك بشكل أساسي باستخدام بطاقات الهوية الصادرة عن الحكومة.
- فهم سلوك العميل المالي: تستخدم المؤسسات المالية نظام KYC لفهم سلوك العملاء المالي، مما يساعد في تقديم خدمات أفضل.
- تقليل الأنشطة الاحتيالية: تم تصميم KYC لمنع الأفراد من استخدام البنوك في أنشطة غير قانونية مثل غسيل الأموال أو تمويل الإرهاب.
| العملية | التحقق مطلوب |
|---|---|
| التحقق الأولي | البريد الإلكتروني ورقم الهاتف |
| التحقق من الهوية | الهوية الصادرة عن الحكومة |
| التحقق من العنوان | وثيقة إثبات العنوان |
انضم إلى MEXC وابدأ التداول اليوم
