إن فحص معرفة العميل (KYC) هو عملية تحديد هوية إلزامية للخدمات المالية. تضمن هذه الإجراءات التحقق من أن هوية العميل تتطابق مع ما يدعيه، مما يمنع الاحتيال وغسل الأموال.
لقد أصبحت هذه الفحوصات KYC ذات أهمية متزايدة بسبب الزيادة في الاحتيال المالي، لا سيما في الفضاء الرقمي. على سبيل المثال، في عام 2020، سرق المجرمون الإلكترونيون حوالي 1.9 مليار دولار من خلال أشكال مختلفة من الاحتيال المالي الرقمي، وفقًا لتقرير نشره مركز الشكاوى من الجرائم الإلكترونية التابع لمكتب التحقيقات الفيدرالي (IC3). وبالتالي، تم تطوير وتعزيز فحوصات KYC لمكافحة مثل هذه الجرائم.
تاريخ فحص KYC
نشأت فحوصات KYC من الحاجة لمكافحة غسل الأموال، وقد تم اعتمادها في البداية من قبل البنوك والمؤسسات المالية. في عام 2001، جعل قانون باتريوت الأمريكي إجراءات KYC مطلبًا قانونيًا لجميع البنوك الأمريكية. ومنذ ذلك الحين، اعتمدت الجهات التنظيمية في جميع أنحاء العالم، مثل هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة والبنك الاحتياطي الهندي، أيضاً لوائح KYC.
وظائف فحص KYC
تشمل فحوصات KYC التحقق من هوية العملاء، وفهم تعاملاتهم المالية لضمان مشروعيتها، وتقييم المخاطر المحتملة المرتبطة بالحفاظ على علاقة تجارية. عادة ما يتم إنجاز هذه الوظائف من خلال الخطوات التالية:
- التحقق من الوثائق: التحقق من الوثائق الرسمية مثل جوازات السفر أو فواتير الخدمات.
- التحقق البيومتري: يتم استخدام بصمات الأصابع Recognition في بعض الأحيان.
- التحقق من الخلفية: قد يتضمن هذا التحقق من تفاصيل العميل مقابل قوائم المراقبة العالمية.
التأثير على السوق والتكنولوجيا
لقد كان لتنفيذ فحوصات KYC تأثير كبير على السوق والتكنولوجيا. كان يتعين على المؤسسات المالية دمج التكنولوجيا التي تتوافق مع لوائح KYC في أنظمتها. أدى ذلك إلى ظهور العديد من الشركات التقنية المتخصصة في حلول KYC الرقمية. وفقًا لتقرير Grand View Research، كانت القيمة السوقية العالمية لفحوصات KYC 5.6 مليار دولار أمريكي في عام 2019 ومن المتوقع أن تشهد نموًا كبيرًا خلال الفترة التنبؤية (2020-2027).
أحدث الاتجاهات في فحوصات KYC
جلبت التقدمات التكنولوجية تطورًا في فحوصات KYC. يتحول الاتجاه نحو فحوصات KYC الرقمية، التي أصبحت أكثر تعقيدًا:
- KYC في الوقت الحقيقي: التحقق مباشرة من معلومات العميل من مصدر موثوق في الوقت الحقيقي.
- الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي في KYC: يتم استخدام الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي بشكل متزايد لتسهيل جمع البيانات ومعالجتها في فحوصات KYC.
- التحقق البيومتري: تضمين بصمات الأصابع والتعرف على الوجه في التحقق من الهوية.
فحص KYC على منصة MEXC
تقوم منصة MEXC أيضًا بإجراء فحوصات KYC المطلوبة على عملائها قبل أن يتمكنوا من المشاركة في أنشطة مثل التداول أو الإيداع. تتحقق المنصة من بيانات الهوية الشخصية، مثل اسم المستخدم وعمره وموقعه، وتطلب وثائق تؤكد المعلومات المقدمة. يضمن ذلك أمان المعاملات على المنصة، ويساهم في الجهود العالمية نحو نظام مالي شفاف وآمن.
الخاتمة
لذا، أثبتت فحوصات KYC أنها حيوية في ضمان نزاهة وأمان النظام المالي العالمي. مع تقدم تكنولوجيا مثل الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي في فعالية فحوصات KYC، من المقرر أن تصبح مستقبل الأمان المالي أكثر قوة.
انضم إلى MEXC وابدأ التداول اليوم
