1.Dari Mengejar Keuntungan ke Mengamankan Pengembalian: Pola Pikir Baru untuk Crypto
Ada saatnya ketika crypto semuanya tentang taruhan liar — mengejar pompa, leverage 20x, dan YOLO-ing ke memecoins.
Tapi pasar telah berubah.
Sekarang, para investor cerdas sedang mengalihkan strategi mereka.
Tidak lagi tentang seberapa tinggi penghasilan yang tampak — melainkan tentang benar-benar menerimanya.
Lupakan kebisingan. Lupakan berjudi pada moneter altcoin berikutnya. Lupakan menatap grafik 18 jam sehari.
Sebaliknya:
Alokasikan ke strategi stablecoin
Dapatkan pendapatan pasif yang konsisten
Reinvestasikan — biarkan bunga majemuk yang bekerja
Kenapa? Karena di crypto, konsistensi mengalahkan kekacauan. Baik bearish maupun bullish, strategi terbaik adalah yang membayar — dengan tenang, stabil, minggu demi minggu.
Ketika orang lain mengejar cerita, Anda sedang mengumpulkan stablecoin. Ketika pasar bergejolak, hasil Anda stabil. Ketika siklus berbalik, Anda sudah berada di depan.
Ini bukan bermain aman. Ini bermain cerdas.
Nama permainan? Bertahan. Kumpulkan. Majemukkan. Ulangi.
2.Apa Itu Strategi Hasil Stablecoin di 2025?
Strategi hasil stablecoin merujuk pada mekanisme investasi crypto di mana pengguna menyetor stablecoin — seperti USDT, USDC, DAI, atau crvUSD — ke berbagai platform untuk mendapatkan pengembalian yang dapat diprediksi. Tidak seperti token yang volatil, stablecoin mempertahankan peg 1:1 terhadap mata uang fiat (biasanya USD), menawarkan titik masuk berisiko rendah ke dalam pembuatan hasil berbasis crypto.
3.Mengapa Hasil Stablecoin Penting di 2025
Per September 2025, pasar crypto sedang matang. Sementara Bitcoin berputar di sekitar $110,000 dan ekosistem Layer 2 tumbuh pesat, ketidakpastian makro dan peningkatan regulasi telah mendorong lebih banyak pengguna ke strategi hasil yang efisien secara modal dan disesuaikan dengan risiko.
Stablecoin menawarkan:
– Stabilitas pokok
– APY yang dapat diprediksi (berkisar antara 4%–15%)
– Akses ke CeFi dan DeFi alat
– Volatilitas rendah, likuiditas tinggi
4.Peluang CeFi: Di Mana Mendapatkan Hasil Stablecoin
Platform keuangan terpusat (CeFi) menawarkan antarmuka yang sederhana dan intuitif untuk mendapatkan hasil, seringkali ideal untuk pemula atau pengguna yang ingin sedikit bagian yang bergerak.
5.Tabungan Fleksibel MEXC
MEXC menyediakan produk pendapatan yang aman dan fleksibel untuk stablecoin seperti USDT dan USDC — sempurna untuk pencari pendapatan pasif.
Fitur Utama:
– Aset yang Didukung: USDT, USDC dan stablecoin utama lainnya
– Rentang APY: Tarif fleksibel antara 5% – 10% tergantung pada kondisi pasar
– Penarikan: Fleksibilitas penuh tanpa periode kunci yang diperlukan
– Bunga Majemuk: Secara otomatis diinvestasikan kembali untuk memaksimalkan pengembalian
Mengapa ini berhasil:
– Tanpa penguncian, kontrol penuh atas dana Anda
– Bagus untuk saldo menganggur di akun trading Anda
– Dikelola oleh platform dengan infrastruktur keamanan yang kuat
6.Hasil DeFi: Strategi Stablecoin Terbaik di On-Chain
DeFi terus menjadi pusat inovasi — menawarkan hasil lebih tinggi, fleksibilitas yang lebih besar, dan komposabilitas. Namun, strategi ini datang dengan lebih banyak kompleksitas dan paparan terhadap risiko kontrak pintar.
6.1 Protokol Peminjaman (misalnya, Aave v3, Compound)
Cara kerjanya: Pinjamkan stablecoin Anda kepada peminjam; dapatkan bunga dinamis
– Rentang APY: 3% – 6%
– Aset Teratas: USDT, USDC, DAI, crvUSD
– Blockchain: Ethereum, Base, Optimism, Solana, Tron
Aave v3 sekarang mendukung jaminan dunia nyata dan tranching risiko modular, menawarkan efisiensi modal yang lebih baik dan risiko default yang lebih rendah.
Kelebihan: Likuiditas tinggi, kematangan protokol
Risiko: Fluktuasi suku bunga, kerentanan kontrak pintar
6.2. Kombinasi LP Stablecoin + Staking Likuid
Gunakan stablecoin di kolam likuiditas atau gabungkan dengan LST (Token Staking Likuid) untuk hasil yang lebih baik.
Kombinasi populer di 2025 termasuk:
– Kolam sDAI/crvUSD milik Curve — didorong oleh pengukur Curve
– Pendle: Pasar APY tetap untuk hasil ter-tokenisasi
– Morpho Blue: Vault peminjaman USDC yang terisolasi risiko
Estimasi APY: 10% – 18%, tergantung pada penguncian dan eksposur volatilitas
Gunakan Pendle untuk mengunci hasil masa depan di stablecoins hingga Q4 2025 dengan risiko tarif yang transparan.
6.3 Protokol Aset Dunia Nyata (RWA)
Paparan ter-tokenisasi untuk Treasuries AS dan utang real estat telah meledak di 2025.
Ondo Finance menawarkan paparan ke Treasuries AS dengan hasil berkisar antara 4.43% hingga 4.7%. Produk Treasury ter-tokenisasi mereka memberikan dukungan tingkat institusional melalui sekuritas pemerintah, menjadikannya menarik bagi pencari hasil konservatif.
Maple Finance berfokus pada aset digital likuid dengan potensi hasil lebih tinggi antara 7% dan 9.4%. Platform mereka menghubungkan peminjam institusional dengan pemberi pinjaman, menawarkan pengembalian yang lebih baik melalui peluang kredit yang telah diseleksi dengan hati-hati.
OpenEden spesialis dalam surat berharga Treasury jangka pendek, memberikan hasil sekitar 4.01% melalui vault T-Bill mereka. Pendekatan mereka menekankan pada pelestarian modal sambil memberikan pengembalian yang stabil dan dapat diprediksi.
Manfaat di seluruh protokol RWA:
– Sepenuhnya KYC’ed dan terintegrasi dengan MetaMask
– Menarik bagi institusi dan DAO yang mengelola cadangan perbendaharaan
– Catatan: Beberapa protokol RWA memiliki pembatasan regional
Perbandingan Strategi Hasil: CeFi vs DeFi
Platform Keuangan Terpusat (CeFi) seperti MEXC:
– Kemudahan Penggunaan: Antarmuka sederhana dan ramah pengguna ideal bagi pemula
– Potensi Hasil: Pengembalian moderat biasanya berkisar antara 4% hingga 8%
– Penitipan: Penitipan terpusat dengan jaminan keamanan platform
– Profil Risiko: Risiko platform dan mitra, tetapi dalam lingkungan yang teratur
– Terbaik Untuk: Pemula, pengguna pasif, dan mereka yang memprioritaskan kesederhanaan
Protokol Keuangan Terdesentralisasi (DeFi):
– Kemudahan Penggunaan: Lebih teknis, memerlukan manajemen dompet dan pengetahuan protokol
– Potensi Hasil: Pengembalian lebih tinggi mungkin, sering terjadi 6% hingga 15% atau lebih
– Penitipan: Pengelolaan sendiri melalui dompet pribadi, kontrol penuh pengguna
– Profil Risiko: Risiko kontrak pintar, potensi dispeg, tetapi tanpa ketergantungan pada platform
– Terbaik Untuk: Pengguna tingkat lanjut, petani hasil, dan mereka yang nyaman dengan kompleksitas teknis
7.Risiko Utama dan Cara Mengelolanya
Hasil ≠ Terjamin. Bahkan strategi stablecoin melibatkan berbagai jenis risiko:
7.1 Risiko Utama
– Ketidakstabilan: USDC dan DAI telah mengalami ketidakstabilan sementara di bawah tekanan
– Kebangkrutan Platform: Risiko CeFi (misalnya, Celsius, FTX)
– Bug Kontrak Pintar: Eksploitasi DeFi adalah hal yang biasa
– Penguncian Likuiditas: Terutama dalam pertanian LP atau tranch yang tetap
8.Tips Mitigasi Risiko
– Gunakan platform yang diaudit dan teruji dalam pertempuran
– Hindari konsentrasi berlebihan dalam satu protokol
– Diversifikasi antara CeFi dan DeFi
– Pantau kesehatan peg (misalnya, melalui umpan harga Chainlink)
– Simpan dana di dompet perangkat keras atau akun kustodian yang diasuransikan
9.Pertimbangan Strategis untuk Pengguna MEXC
Pengguna MEXC memiliki keuntungan unik saat menerapkan strategi hasil stablecoin:
Manfaat Integrasi Platform
- Manajemen dana yang mulus antara trading dan pembuatan hasil
- Keamanan tingkat institusional dengan kepatuhan regulasi
- Opsi penarikan fleksibel untuk memanfaatkan peluang pasar
- Tampilan portofolio komprehensif menggabungkan posisi trading dan pendapatan
10.Strategi Optimalisasi
- Gunakan MEXC Earn untuk hasil dasar pada saldo trading yang menganggur
- Pantau peluang DeFi untuk potensi hasil yang lebih tinggi
- Pertahankan likuiditas untuk peluang trading sambil mendapatkan pendapatan pasif
- Manfaatkan alat manajemen risiko MEXC untuk perlindungan portofolio secara keseluruhan
11.Pikiran Akhir: Stabil Tidak Berarti Stagnan
Di 2025, membangun kekayaan di crypto tidak selalu berarti mengejar volatilitas.
Stablecoin telah berkembang menjadi dasar yang kuat untuk pengembalian yang berkelanjutan, dan platform seperti MEXC membuatnya lebih mudah dari sebelumnya untuk mengakses sudut pasar yang sedang tumbuh ini.
Apakah Anda memarkir dana menganggur di tabungan fleksibel, atau mengeksplorasi strategi on-chain yang lebih canggih, stablecoin dapat melakukan lebih dari sekadar duduk di dompet Anda — mereka dapat bekerja untuk Anda.
12.Siap untuk Mendapatkan?
– Mulai dengan MEXC Earn — fleksibel, aman, dan ramah pemula
– Sudah menggunakan DeFi? Coba gabungkan stablecoin Anda dengan Pendle, Aave v3, atau kolam meta terbaru Curve
– Ingat: Di crypto, ini bukan tentang waktu pasar — ini tentang waktu di pasar
Penafian: Konten ini hanya untuk tujuan pendidikan dan referensi dan tidak merupakan nasihat investasi. Investasi aset digital memiliki risiko tinggi. Harap evaluasi dengan hati-hati dan anggap penuh tanggung jawab atas keputusan Anda sendiri.
Bergabung dengan MEXC dan mulai trading hari ini
