مكافحة غسل الأموال (AML) ومعرفة عميلك (KYC) هي متطلبات تنظيمية رئيسية في الخدمات المالية، وخاصة في التكنولوجيا المالية، والبنوك، وصناعات العملات المشفرة. تُفرض هذه المطلبات على مستوى العالم من قبل الجهات التنظيمية المالية بهدف منع الأنشطة غير المشروعة مثل غسل الأموال، وتمويل الإرهاب، وسرقة الهوية.
استنادًا إلى أمثلة، تكشف البيانات الأخيرة أن عقوبات عدم الامتثال لمتطلبات AML/KYC قد زادت بشكل كبير على مر السنين. وفقًا لدراسة أجرتها شركة داف & فليبس، وصلت الغرامات العالمية المرتبطة بقوانين AML وKYC وخصوصية البيانات إلى 10.6 مليار دولار في عام 2020، ارتفاعًا من 8.1 مليار دولار في عام 2019، مما يبرز الأهمية الحاسمة لهذه السياسات.
خلفية AML KYC
تهدف لوائح AML وKYC إلى ردع المجرمين عن التسلل إلى الأنظمة المالية. تم صياغة السياسات المتعلقة بمكافحة غسل الأموال في البداية في السبعينيات، مع إنشاء قانون سرية البنك (BSA) في الولايات المتحدة، بينما بدأت لوائح معرفة عميلك في التبلور في التسعينيات في أعقاب فضائح مالية خطيرة. كلا من AML وKYC الآن تعدان من الأعمدة الأساسية للحفاظ على نزاهة الأنظمة المالية عالميًا.
استخدام AML KYC
تشمل الاستخدامات الأساسية لـ AML KYC التحقق من الهوية، وتقييم المخاطر، والمراقبة المستمرة. على سبيل المثال، تستخدم البنوك هذه العمليات للتحقق من هوية عملائها، وتحديد مستويات المخاطر بناءً على أنشطتهم المالية، ومراقبة هذه الأنشطة بشكل مستمر لتحديد المعاملات المشبوهة. مؤخرًا، وجدت معايير AML KYC صلة في صناعة التشفير، حيث اعتمدت بورصات العملات المشفرة هذه الفحوصات للحد من التمويل غير القانوني عبر الأصول الرقمية.
أثر AML KYC
يمكن ملاحظة تأثير عمليات AML KYC في الأسواق المالية، والتكنولوجيا، ومشاهد الاستثمار. لقد أدت إلى تعزيز الأمان في المعاملات المالية، وزيادة الشفافية في العمليات المصرفية، وقد أثرت بشكل كبير على استراتيجيات الاستثمار في المؤسسات المالية، مما يميل نحو مغامرات أكثر أمانًا.
| السنة | الغرامات العالمية لمكافحة غسل الأموال / معرفة عميلك |
|---|---|
| 2019 | 8.1 مليار دولار |
| 2020 | 10.6 مليار دولار |
أحدث الاتجاهات في AML KYC
تشمل أحدث الاتجاهات في AML KYC استخدام الذكاء الاصطناعي وتعلم الآلة. هذه التقنيات تساعد في تحسين دقة بيانات KYC، وتقليل الإيجابيات الكاذبة في مراقبة AML، وزيادة الكفاءة العامة لهذه العمليات. علاوة على ذلك، تمكن المؤسسات من البقاء خطوة واحدة أمام المجرمين الذين يستمرون في تطوير أساليبهم.
AML KYC على منصة MEXC
على منصة MEXC، يتم تطبيق عمليات تدقيق صارمة لـ AML وKYC. يُطلب من المستخدمين إجراء عملية KYC دقيقة لتنفيذ أي معاملات. يتضمن ذلك تقديم مستندات هوية صالحة وصورة حديثة للتحقق من الهوية – خطوة حيوية نحو الحفاظ على الأمان والنزاهة على المنصة.
تشمل إجراءات AML KYC على منصة MEXC:
- جمع معلومات الهوية
- التحقق من المعلومات المجمعة
- مراقبة نشاط المستخدم
- إدارة المخاطر
في الختام، تشكل عمليات AML KYC أساس الأنشطة المالية المنظمة، مما يضمن الأمان والثقة والشفافية. مع استمرار هذه المعايير في التكيف مع المشهد المالي المتطور باستمرار، يعد فهم فائدتها، وتأثيرها، وتطورها المستمر أمرًا ضروريًا لأي شخص مرتبط بالخدمات المالية أو الاستثمارات.
انضم إلى MEXC وابدأ التداول اليوم
