8 Sai Lầm Thường Gặp Khi Giao Dịch Crypto P2P

Giao dịch tiền điện tử P2P (Crypto P2P trading) là một hình thức phổ biến để mua bán tiền điện tử ngang hàng mà không cần trung gian. Lợi ích mà Crypto P2P mang lại rất rõ rệt, đặc biệt là tính linh hoạt về giá tài sản, phương thức thanh toán và quy mô tiếp cận toàn cầu. Tuy nhiên, giao dịch P2P cũng tiềm ẩn không ít rủi ro. Mặc dù những nền tảng lớn như MEXC P2P đều trang bị nhiều tính năng nâng cao bảo mật như ký quỹ (escrow), KYC (xác minh danh tính)… nhưng vẫn còn rất nhiều người dùng đối mặt với nguy cơ bị lừa đảo vì những sai lầm cơ bản. 

Trong bài viết này, hãy cùng tìm hiểu những sai lầm thường gặp trong giao dịch tiền điện tử P2P và các cách phòng tránh tương ứng. 

1. Tin vào các giao dịch quá hấp dẫn

Một trong những sai lầm thường gặp nhất trong Crypto P2P đối với những người mới ít kinh nghiệm là tin vào giao dịch với mức giá cực kỳ hấp dẫn. Chẳng hạn như mua USDT với giá thấp hơn thị trường 5% hay bán Bitcoin với giá cao hơn. Đây thường là cái bẫy phổ biến của những kẻ xấu.  

Những kẻ xấu thường thiết lập một mức giá “siêu hời”  để dẫn dụ người dùng mới ít kinh nghiệm. Sau đó, chúng sẽ tìm cách thao túng tâm lý, yêu cầu người dùng chuyển tiền điện tử trước hoặc thực hiện giao dịch thanh toán ngoài hệ thống.

Biện pháp phòng tránh:

• So sánh giá tiền điện tử bạn đang có nhu cầu mua/bán với giá thị trường của chúng trước khi giao dịch.
• Thận trọng với những giao dịch có mức chênh lệch giá quá lớn.
• Ưu tiên giao dịch với người dùng đã được xác minh và có xếp hạng đánh giá cao.

2. Không kiểm tra độ uy tín của người giao dịch

Phần lớn các sàn giao dịch tiền điện tử P2P uy tín như MEXC đều có hệ thống công khai thông tin về người giao dịch, lịch sử giao dịch và đánh giá. Thế nhưng, sai lầm phổ biến của không ít người tham gia thị trường này là không thực hiện check độ uy tín của đối tác mua/bán trước khi giao dịch. 

Những thông tin cần kiểm tra:

• Tỷ lệ hoàn thành giao dịch (nên trên 98%).
• Số lượng giao dịch đã thực hiện (ít nhất từ 100 trở lên).
• Đánh giá từ người dùng trước đó, tích cực hay có dấu hiệu tiêu cực nào không?

Việc kiểm tra thông tin đối tác sẽ giúp bạn nhận định được độ uy tín của họ và góp phần giảm thiểu rủi ro tối đa trong quá trình giao dịch.

3. Chuyển coin trước khi xác nhận đã thanh toán

Đây là sai lầm nghiêm trọng nhất trong giao dịch P2P tiền điện tử. Một số người bán chủ quan, khi thấy người mua thông báo “đã thanh toán” thì lập tức chuyển coin vào ví cho họ, trong khi thực tế khoản thanh toán đó vẫn chưa về tài khoản.

Biện pháp:

• Luôn kiểm tra số dư tài khoản ngân hàng của bạn, đừng chỉ tin vào ảnh chụp màn hình.
• Không bao giờ chuyển tiền điện tử của bạn trước khi xác thực được tiền thanh toán đã vào tài khoản.
• Nếu hoài nghi, bạn nên giữ coin trong escrow (ký quỹ) của nền tảng P2P và báo cáo hệ thống.

4. Liên hệ ngoài nền tảng giao dịch

Những kẻ lừa đảo thường dẫn dụ bạn trao đổi qua các kênh liên lạc khác ngoài không gian của sàn P2P, chẳng hạn như trò chuyện qua Telegram, Zalo hoặc WhatsApp. Nhưng chính sai lầm này sẽ khiến bạn không được bảo vệ quyền lợi nếu có tranh chấp xảy ra. Bạn sẽ không có bằng chứng khi xảy ra sự cố tranh chấp, dễ bị lừa đảo qua đường link (liên kết) giả mạo hoặc tài khoản người dùng mạo danh. 

Biện pháp:

• Chỉ giao dịch trên nền tảng chính thức.
• Các sàn P2P lớn đều có phần trò chuyện ngay trong hệ thống. Do vậy, duy trì liên hệ với đối tác qua tính năng này sẽ giúp bạn chủ động bảo vệ chính mình.

5. Không tận dụng các công cụ bảo mật của sàn

Các nền tảng giao dịch P2P tiền điện tử uy tín như MEXC cung cấp các tính năng bảo mật nâng cao, bao gồm xác thực 2 yếu tố (2FA), xác minh danh tính (KYC), ký quỹ (escrow)… Đây đều là những công nghệ bảo mật quan trọng nhằm bảo vệ dữ liệu riêng tư cũng như tài sản của người bán/người mua.

Lưu ý:

• Luôn kích hoạt cơ chế 2FA để bảo vệ tài khoản.
• Giao dịch thông qua escrow (hệ thống ký quỹ) để tránh bị lừa đảo.
• Tránh giao dịch với người dùng chưa xác minh KYC.

6. Xử lý tranh chấp kém và thiếu bằng chứng

Một số vấn đề như người mua không đánh dấu “đã thanh toán” hoặc người bán không chuyển tiền điện tử sau khi đã nhận được thanh toán rất phổ biến. Vì vậy, nếu không trang bị kỹ năng và thiếu bằng chứng, bạn có thể sẽ mất trắng.

Biện pháp:

• Lưu lại tất cả lịch sử tin nhắn, hóa đơn chuyển khoản, ảnh chụp màn hình thanh toán.
• Khi có vấn đề, gửi khiếu nại ngay cho nền tảng và trình bày rõ ràng.
• Đọc kỹ chính sách giải quyết tranh chấp của nền tảng giao dịch Crypto P2P bạn đang sử dụng.

7. Bị lừa bởi escrow giả hoặc tài khoản mạo danh

Một chiêu trò tinh vi hơn của kẻ lừa đảo là tạo ra trang web mạo danh giống với sàn giao dịch hoặc mạo danh admin để hỗ trợ người dùng thực hiện giao dịch ngoài hệ thống.

Những trang web này thường có tên domain sai chính tả hoặc gần giống với domain chính chủ. Đặc biệt thận trọng với những người giả danh “admin” liên hệ riêng với bạn để yêu cầu thanh toán hoặc chia sẻ thông tin cá nhân.

Biện pháp:

• Chỉ truy cập trang chính thức của sàn giao dịch (https://www.mexc.com/vi-VN/).
• Không tin vào bất kỳ liên hệ ngoài nền tảng nào tự xưng là hỗ trợ viên.

8. Đánh dấu “đã thanh toán” khi chưa thực hiện chuyển khoản

Một số người dùng lợi dụng hệ thống bằng cách tự đánh dấu “đã thanh toán” để tạo áp lực làm cho người bán chuyển tiền điện tử. Trường hợp bị phát hiện, bạn có thể bị khóa tài khoản. 

Lưu ý cho người mua:

• Chỉ nhấn vào mục “đã thanh toán” sau khi hoàn tất chuyển khoản.
• Luôn kiểm tra đúng số tài khoản và nội dung chuyển tiền.

Lưu ý cho người bán:

• Không chuyển coin chỉ vì người mua đánh dấu “đã thanh toán”.
• Luôn xác minh tiền trong tài khoản trước khi xác nhận giao dịch.

MEXC P2P – Sàn giao dịch tiền điện tử P2P hàng đầu Việt Nam

Ngoài nhận diện các sai lầm và cách phòng tránh thì việc lựa chọn sàn giao dịch uy tín quan trọng hơn cả. Hiện nay, MEXC P2P là một trong những sàn P2P tại Việt Nam được đánh giá cao nhờ công nghệ bảo mật nâng cao, hỗ trợ đa ngôn ngữ và trải nghiệm người dùng mượt mà. Với hơn 36 triệu người dùng tại 170+ quốc gia, MEXC mang đến một hệ sinh thái toàn diện bao gồm giao dịch spot (giao ngay), futures (hợp đồng tương lai) và P2P (giao dịch ngang hàng) và ưu đãi cực lớn thông qua chương trình giới thiệu (MEXC Referral Program). Nền tảng này cung cấp đa dạng công cụ trên thị trường P2P giúp người dùng có nhu cầu mua/bán tiền điện tử dễ dàng giám sát giao dịch theo thời gian thực, hệ thống ký quỹ (escrow) an toàn và đội ngũ hỗ trợ nhanh chóng, rất phù hợp cho người mới tham gia thị trường P2P.

Tóm lại, giao dịch P2P mang đến nhiều lợi ích cho người dùng, nhưng cũng đòi hỏi bạn phải trang bị kiến thức và kỹ năng phòng ngừa rủi ro kỹ lưỡng. Top 8 sai lầm nêu trên là những lỗi phổ biến nhất mà bạn hoàn toàn có thể phòng tránh nếu hiểu rõ cách thức hoạt động của Crypto P2P và luôn cẩn trọng.

Hãy luôn xác thực kỹ lưỡng, sử dụng công cụ bảo mật và chỉ giao dịch trên các sàn giao dịch uy tín như MEXC P2P. Trong thế giới tiền điện tử, mọi giao dịch đều không thể hoàn tác, vì vậy sự cẩn trọng và chủ động có biện pháp phòng tránh là chìa khóa giúp bạn an toàn và thành công lâu dài.