Aave 進入了去中心化金融 (DeFi) 市場上最大的協議名單。
它成功地在 DeFi 貸款市場上佔據主導地位。這一領域變得非常有前景，因為它簡化了資金的獲取。
到2025年夏季末，Aave 項目累積了約470億美元的數字資產。2024年初，鎖定的代幣 (TVL) 被評估為80億美元。
根據 DeFiLlama 的數據，Aave 的大部分資金存放在以太坊上 – 337.11億美元。 Top-5 網絡還包括 Arbitrum、Base、Avalanche 和 Polygon。
自今年六月以來，Aave 的 TVL 龐大增長引起了關注。許多分析師認為，這種趨勢是機構資本參與擴展生態系統的結果。
所有指標的爆炸性增長
Aave 協議幾乎在所有方向上都顯示出強勁的增長，包括 TVL、貸款和交易處理收入。
根據 Token Terminal 的數據，上述指標在過去一年中增長了 大約 3-4 倍。
一個明顯的例子是 Aave 在借貸市場上的爆炸性增長。其總周轉量從去年的320億美元增加到1002億美元，增長了3.13倍。
64% 的 DeFi 借貸市場（646億美元）基於 Aave，專家認為我們只是在見證投資者轉向新資本吸引系統的第一階段。
在未來的10年裡，我們將看到存款量顯著增加。DeFi 借貸協議，首要是 Aave，將成為世界上最大的銀行。
可以指出幾個該領域增長的因素。
1.自由資本的訪問（您可以在任何有互聯網連接的地區吸引資金和提供貸款）。
對貸方有吸引力的條件（在協議中資金的配置條件相比於商業銀行更具優勢，銀行的收益率範圍為年增長1%至3%）。
可以在24/7模式下吸引資金，無需銀行業所需的繁瑣文書工作。
允許使用加密貨幣、代幣化資產（包括NFT）作為抵押。
建立全球基礎設施（對於DeFi貸款市場，對沖基金、銀行、企業、主權和退休基金、保險公司、非營利組織、大學，甚至一些政府也開始參與）。
儘管Aave在市場中佔據主導地位，但任何潛在的借款人都有權考慮其他協議所提供的貸款條件。
在競爭的背景下，生態系統將放鬆政策，以吸引更多用戶。
TVL增長 – 作為機構興趣的指標
截至8月20日，在Aave協議中鎖定的數字資產價值約為470億美元。而在去年年初，此數字僅約為80億美元。
TVL的增長顯示出對去中心化貸款項目的機構興趣日益加強。
投資者吸引的不僅僅是有利的財務條件和更靈活的資金提供機制，還有透明的智能合約執行。貸方和借方可以實時跟踪條件和資本流動。
Aave佔據了 約80% 在以太坊網絡中所有未償還債務的份額。該平台的獨特借款人數量已超過1000名用戶。他們積極使用各種形式的資金借貸。該協議的增長，部分是因為大型資本的擴張。
近年來，機構投資者不僅加強了對DeFi項目的監察，還開始測試其可能性。我們正在見證向新的全球金融基礎設施的質量轉型。其組成部分是加密貨幣交易所。
如果最初DeFi行業主要是一個投機生態系統，那麼現在它已成為一種新的投資者關係形式，對於建立共同規則以保護他們的利益充滿了興趣。
DeFi借貸在Aave上可能會增長多少？
從DeFi市場獲得資金的借款人甚至可以用這些資金購買Apple等巨頭的股票。只不過，這需要通過KYC程序並確認地址。
然後需要選擇一個經紀商，將您的代幣轉換為美元。轉換手續費約為0.5%-2% + 經紀費用0.1-0.5%。
Aave 提供短期和长期的貸款，年利率為 4-6%。其主要優勢在於，所有借貸者的利率都是相同的。這對借貸者來說完全不重要，您住在哪個國家。
目前美國十家最大的公司的總市值超過 23 萬億美元。
如果在接下來的五年內，至少 10% 的資本進入區塊鏈，那麼 DeFi 貸款市場將達到 2.3 萬億美元。如果至少 10% 的這些資金進入 Aave 協議，那麼它的交易額將增長至 2300 億美元。
但許多觀察家認為，到 2030 年，Aave 的貸款將顯著增加，達到 500-700 億美元。
協議的流動性由項目的自身資金支持。儲備增加了 超過 2.7 億美元， 這使 Aave 成為最主要和可靠的生態系統之一。
協議的基礎代幣 AAVE 的交易價格為 270 美元，數字貨幣的市值為 42.66 億美元（根據 CoinGecko 的數據）。在 2021 年 5 月，該代幣達到歷史最高價 667.69 美元，而在 2020 年 11 月，它的交易價格為 26.02 美元。
協議的流動性也受到大額 USDC 穩定幣的支持，金額為 超過 60 億美元， 分析師指出。
大型資本目前僅在測試去中心化金融市場的潛力。但如果這個部門在美國得到合法化，那麼華爾街將獲得另一個管理金融市場的渠道。
來源 – Aave, CoinGecko, The Block, DeFiLlama, Token Terminal, X
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