Washington đình chỉ CoinMe sau cáo buộc xử lý 8 triệu USD

Tóm tắt sự việc

Ngày 1/12/2025, Cơ quan Tài chính bang Washington (DFI) ban hành lệnh khẩn cấp yêu cầu CoinMe ngừng mọi hoạt động chuyển tiền tại bang, sau khi phát hiện công ty điều hành mạng ATM tiền mặt – tiền điện tử đã xử lý hơn 8 triệu USD từ voucher chưa được đổi của khách hàng như thu nhập của doanh nghiệp.

Những cáo buộc chính

• CoinMe bị cho là không bảo toàn số tiền người tiêu dùng đã trả để mua voucher và coi các số dư chưa được đổi hoặc hết hạn là doanh thu.
• DFI nêu các vi phạm liên quan đến quản lý tài sản khách hàng, hồ sơ kế toán không chính xác, và thông tin liên hệ hỗ trợ khách hàng không hoạt động.
• Cơ quan quản lý cho biết sẽ tìm kiếm bồi thường cho người dùng bị ảnh hưởng và cân nhắc thu hồi giấy phép chuyển tiền của CoinMe tại Washington.

Ảnh hưởng đối với người dùng và thị trường

DFI khuyến nghị người tiêu dùng kiểm tra giao dịch và chuẩn bị hồ sơ yêu cầu hoàn tiền nếu họ mua voucher nhưng chưa sử dụng. Lệnh ngừng hoạt động cấm CoinMe nhận thêm tiền từ khách hàng tại bang và yêu cầu dừng mọi dịch vụ kiosk liên quan.

Rủi ro với kênh tiền mặt — tiền điện tử

Sự việc làm nổi bật nguy cơ đối với kênh chuyển đổi tiền mặt sang tài sản số, nơi các quy trình kế toán và bảo vệ người tiêu dùng có thể chưa đồng bộ với tiêu chuẩn chuyển tiền truyền thống. Việc không quản lý đúng các số dư chưa đổi làm xói mòn niềm tin và gây rủi ro thanh khoản cho người dùng.

Bối cảnh quy định năm 2025

Năm 2025 tiếp tục ghi nhận xu hướng siết chặt giám sát đối với các dịch vụ liên quan đến tiền điện tử, đặc biệt là những điểm chạm với tiền mặt. Cơ quan quản lý trên nhiều khu vực tập trung vào:

• Minh bạch báo cáo tài chính và phân tách tài sản khách hàng;
• Yêu cầu AML/KYC chặt chẽ hơn cho kênh xử lý tiền mặt;
• Bảo vệ người tiêu dùng thông qua cơ chế hoàn tiền và giải trình rõ ràng.

Ý nghĩa dài hạn và khuyến nghị

Sự kiện tại Washington có thể dẫn đến hệ quả sau:

• Tăng cường rà soát hoạt động của các nhà cung cấp dịch vụ kênh tiền mặt — tiền điện tử;
• Những nhà vận hành không tuân thủ sẽ đối mặt nguy cơ bị đình chỉ giấy phép hoặc truy cứu bồi thường;
• Người dùng chuyển hướng ưu tiên các nhà cung cấp có quy trình kiểm soát nội bộ và minh bạch tài sản người dùng.

Khuyến nghị cho người dùng

• Kiểm tra lại lịch sử mua voucher và giữ biên lai, mã giao dịch;
• Liên hệ cơ quan quản lý tiểu bang nếu nghi ngờ mất quyền truy cập hoặc không được hoàn tiền;
• Lựa chọn nhà cung cấp tuân thủ quy định và minh bạch trong báo cáo tài sản khách hàng.

Kết luận

Lệnh ngừng hoạt động đối với CoinMe tại Washington phản ánh xu hướng siết chặt quy định trong ngành tiền điện tử năm 2025, đặc biệt tại điểm giao dịch tiền mặt. Việc bảo vệ tài sản người tiêu dùng và minh bạch báo cáo tài chính đang trở thành tiêu chí bắt buộc để duy trì hoạt động. Các nhà cung cấp dịch vụ cần củng cố quản trị rủi ro, trong khi người dùng nên chủ động bảo toàn bằng chứng giao dịch và ưu tiên nền tảng có hồ sơ tuân thủ rõ ràng.

Miễn trừ trách nhiệm: Bài viết này tổng hợp thông tin từ các nguồn công khai.
MEXC không xác minh hoặc đảm bảo tính chính xác của nội dung từ bên thứ ba.
Người đọc nên tự tìm hiểu trước khi đưa ra bất kỳ quyết định đầu tư nào.