Aave nằm trong danh sách các giao thức lớn nhất được triển khai trên thị trường tài chính phi tập trung (DeFi).
Nó đã có thể chiếm lĩnh vị trí thống trị trên thị trường cho vay DeFi. Hướng đi này trở thành một trong những lĩnh vực triển vọng nhất, vì nó đơn giản hóa việc tiếp cận tài chính.
Đến cuối hè năm 2025, dự án Aave đã tích lũy tài sản kỹ thuật số khoảng $47 tỷ. Vào đầu năm 2024, tổng giá trị bị khóa (TVL) được ước tính là $8 tỷ.
Theo dữ liệu từ DeFiLlama, phần lớn tài sản Aave được lưu trữ trên Ethereum – $33,711 tỷ. Trong top 5 mạng cũng có Arbitrum, Base, Avalanche và Polygon.
Sự gia tăng đột ngột TVL trên Aave đã được quan sát kể từ tháng 6 năm nay. Theo nhiều nhà phân tích, xu hướng này là kết quả của việc tham gia của vốn tổ chức vào việc mở rộng hệ sinh thái.
Tăng trưởng bùng nổ trên tất cả các chỉ số
Giao thức Aave đã cho thấy sự tăng trưởng mạnh mẽ gần như trên tất cả các phương diện, bao gồm TVL, cho vay và doanh thu từ việc xử lý giao dịch.
Theo dữ liệu từ Token Terminal, các chỉ số nêu trên trong năm qua đã tăng lên khoảng 3-4 lần.
Một trong những ví dụ nổi bật là sự tăng trưởng bùng nổ của Aave trong thị trường cho vay. Tổng doanh thu của nó đã tăng 3,13 lần từ $32 tỷ lên $100,2 tỷ.
64% thị trường cho vay DeFi ($64,6 tỷ) dựa trên Aave, và các chuyên gia cho rằng chúng ta chỉ mới chứng kiến giai đoạn đầu của việc các nhà đầu tư chuyển sang hệ thống huy động vốn mới.
Trong vòng 10 năm tới, chúng ta sẽ thấy khối lượng gửi tiết kiệm tăng đáng kể. Các giao thức cho vay DeFi, đặc biệt là Aave, sẽ trở thành những ngân hàng lớn nhất thế giới.
Có thể chỉ ra một số yếu tố thúc đẩy sự tăng trưởng của lĩnh vực này.
1.Có thể truy cập tự do vào vốn (Bạn có thể huy động vốn và cho vay ở bất kỳ đâu trên thế giới, nơi có internet).
Điều kiện hấp dẫn cho các nhà cho vay (Điều kiện đầu tư vào các giao thức có lợi hơn so với các ngân hàng thương mại, nơi mà tỷ lệ sinh lợi dao động từ 1 đến 3% mỗi năm).
Huy động vốn có thể hoạt động 24/7 và không cần thủ tục giấy tờ phức tạp như trong lĩnh vực ngân hàng.
Có thể sử dụng tiền điện tử, tài sản token hóa, bao gồm NFT làm tài sản thế chấp.
Xây dựng cơ sở hạ tầng toàn cầu (Các quỹ phòng hộ, ngân hàng, tập đoàn, quỹ chủ quyền và hưu trí, cũng như các công ty bảo hiểm, tổ chức phi lợi nhuận, trường đại học và thậm chí cả một số chính phủ đã bắt đầu tham gia vào thị trường cho vay DeFi).
Mặc dù Aave thống trị thị trường, bất kỳ người cho vay tiềm năng nào cũng có quyền xem xét các điều kiện cho vay mà các giao thức khác cung cấp.
Trong bối cảnh cạnh tranh, hệ sinh thái sẽ nới lỏng chính sách của mình để thu hút càng nhiều người dùng càng tốt.
Tăng trưởng TVL – như một chỉ số của sự quan tâm từ các tổ chức
Tính đến ngày 20 tháng 8, giá trị các tài sản kỹ thuật số bị khóa trong giao thức Aave khoảng 47 tỷ USD. Vào đầu năm ngoái, số tiền này chỉ khoảng 8 tỷ USD.
Tăng trưởng TVL phản ánh sự gia tăng mối quan tâm từ các tổ chức đối với các dự án cho vay phi tập trung.
Các nhà đầu tư không chỉ bị thu hút bởi các điều kiện tài chính có lợi và cơ chế cung cấp vốn linh hoạt hơn, mà còn bởi sự thực thi minh bạch của các hợp đồng thông minh. Người cho vay và người vay có thể theo dõi các điều kiện và chuyển động của vốn trong thời gian thực.
Aave chiếm khoảng 80% của tất cả các khoản nợ chưa trả trong mạng Ethereum. Số lượng người vay duy nhất trên nền tảng đã vượt quá 1000 người dùng. Họ đang tích cực sử dụng nhiều hình thức vay vốn khác nhau. Giao thức đang phát triển, trong đó có nhờ vào việc mở rộng sự hiện diện của vốn lớn.
Trong những năm gần đây, các tổ chức không chỉ đã chú ý gần hơn đến các dự án DeFi mà còn bắt đầu thử nghiệm khả năng của chúng. Chúng tôi đang chứng kiến một quá trình chuyển đổi chất lượng sang cơ sở hạ tầng tài chính toàn cầu mới. Một phần trong đó là các sàn giao dịch tiền điện tử.
Nếu lúc đầu ngành công nghiệp DeFi chủ yếu là một hệ sinh thái đầu cơ, thì giờ đây đây là một hình thức mới của mối quan hệ giữa các nhà đầu tư, những người quan tâm đến việc thiết lập các quy tắc chung để bảo vệ lợi ích của họ.
Khoản vay DeFi trên Aave có thể tăng trưởng mạnh mẽ đến mức nào?
Người vay, người đã thu hút vốn trên thị trường DeFi, có thể sử dụng chúng kể cả để mua cổ phiếu của những gã khổng lồ như Apple. Chỉ cần phải thực hiện quy trình KYC với việc xác nhận địa chỉ.
Sau đó, cần phải chọn một nhà môi giới, người sẽ chuyển đổi các token của bạn thành đôla Mỹ. Phí chuyển đổi sẽ khoảng 0,5%-2% + phí môi giới từ 0,1-0,5%.
Aave cho vay tiền với lãi suất từ 4-6% mỗi năm cho cả thời hạn ngắn và dài. Lợi thế chính là lãi suất sẽ giống nhau cho tất cả. Điều này có nghĩa là đối với người cho vay, không quan trọng bạn sống ở quốc gia nào.
Hiện tại, tổng giá trị thị trường của mười công ty lớn nhất ở Mỹ vượt quá 23 triệu USD.
Nếu trong vòng năm năm tới, ít nhất 10% số vốn này chuyển sang blockchain, thì thị trường cho vay DeFi sẽ đạt 2,3 triệu USD. Với điều kiện ít nhất 10% số tiền này được chuyển vào giao thức Aave, doanh số của nó sẽ tăng lên 230 tỷ USD.
Nhưng nhiều nhà quan sát cho rằng việc cho vay trên Aave sẽ cao hơn nhiều vào năm 2030 và sẽ đạt 500-700 tỷ USD.
Tính thanh khoản của giao thức được hỗ trợ bởi vốn tự có của dự án. Dự trữ đã tăng thêm hơn 270 triệu USD, điều này đưa Aave vào danh sách các hệ sinh thái lớn và đáng tin cậy nhất.
Token cơ bản của giao thức – AAVE được giao dịch ở mức 270 USD, vốn hóa thị trường của đồng tiền kỹ thuật số đạt 4,266 tỷ USD (theo dữ liệu từ CoinGecko). Vào tháng 5 năm 2021, đồng tiền này đã đạt mức cao nhất lịch sử – 667,69 USD, trong khi vào tháng 11 năm 2020, nó được giao dịch ở mức 26,02 USD.
Tính thanh khoản của giao thức cũng được hỗ trợ bởi khối lượng lớn stablecoin USDC trị giá hơn 6 tỷ USD, các nhà phân tích ghi nhận.
Vốn lớn hiện chỉ đang thử nghiệm khả năng của thị trường tài chính phi tập trung. Nhưng nếu lĩnh vực này được hợp pháp hóa ở Mỹ, thì Phố Wall sẽ có thêm một kênh để quản lý các thị trường tài chính.
nguồn – Aave, CoinGecko, The Block, DeFiLlama, Token Terminal, X
Tham gia MEXC và bắt đầu giao dịch ngay hôm nay!
