1.Từ việc theo đuổi lợi nhuận đến bảo đảm lợi suất: Một tư duy mới cho Crypto
Đã có một thời khi crypto chỉ xoay quanh những cược liều lĩnh — theo đuổi các đợt tăng giá, đòn bẩy 20x, và mạo hiểm vào các đồng tiền meme.
Nhưng thị trường đã thay đổi.
Bây giờ, các nhà đầu tư thông minh đang chuyển sang những chiến lược khác.
Không còn là việc xem lợi suất của bạn cao đến mức nào — mà là việc nhận được nó thực sự.
Quên đi sự phấn khích. Quên đi việc đánh cược vào đồng altcoin tiếp theo sẽ bay cao. Quên đi việc stare vào các biểu đồ 18 giờ một ngày.
Thay vào đó:
Phân bổ vào các chiến lược stablecoin
Kiếm thu nhập thụ động, ổn định
Tái đầu tư — để lãi kép làm việc
Tại sao? Bởi vì trong crypto, tính nhất quán thắng thế trước sự hỗn loạn. Bất kể thị trường tăng hay giảm, chiến lược tốt nhất là chiến lược đem lại lợi nhuận — một cách âm thầm, đều đặn, tuần này qua tuần khác.
Khi người khác đang theo đuổi những câu chuyện, bạn đang tích lũy stablecoin. Khi thị trường biến động, lợi suất của bạn vẫn ổn định. Khi chu kỳ thay đổi, bạn đã đi trước.
Đây không phải là sự an toàn. Đây là sự thông minh.
Tên gọi của trò chơi? Tồn tại. Tích lũy. Tích lũy. Lặp lại.
2.Các chiến lược lợi suất stablecoin năm 2025 là gì?
Các chiến lược lợi suất stablecoin đề cập đến các cơ chế đầu tư crypto nơi người dùng gửi các stablecoin — chẳng hạn như USDT, USDC, DAI, hoặc crvUSD — vào các nền tảng khác nhau để kiếm được lợi suất dự đoán. Không giống như các token biến động, stablecoin duy trì tỷ lệ 1:1 với các đồng tiền fiat (thường là USD), cung cấp một lối vào ít rủi ro vào việc tạo ra lợi suất dựa trên crypto.
3.Tại sao lợi suất stablecoin lại quan trọng vào năm 2025
Tính đến tháng 9 năm 2025, thị trường crypto đang trưởng thành. Trong khi Bitcoin dao động quanh mức 110.000 USD và các hệ sinh thái Layer 2 tăng trưởng nhanh chóng, sự không chắc chắn vĩ mô và việc tăng cường quản lý đã đẩy nhiều người dùng hướng tới các chiến lược lợi suất hiệu quả về vốn, đã được điều chỉnh rủi ro.
Stablecoin mang đến:
– Tính ổn định về vốn
– APY dự đoán (dao động từ 4%–15%)
– Truy cập vào CeFi và DeFi các công cụ
– Biến động thấp, thanh khoản cao
4.Các cơ hội CeFi: Nơi để kiếm lợi suất stablecoin
Các nền tảng tài chính tập trung (CeFi) cung cấp giao diện đơn giản và trực quan để kiếm lợi suất, thường lý tưởng cho người mới bắt đầu hoặc những người dùng muốn ít phần xuất hiện hơn.
5.Tiết kiệm linh hoạt MEXC
MEXC cung cấp các sản phẩm kiếm tiền an toàn, linh hoạt cho các stablecoin như USDT và USDC — hoàn hảo cho những người tìm kiếm thu nhập thụ động.
Các tính năng chính:
– Tài sản hỗ trợ: USDT, USDC và các stablecoin lớn khác
– Phạm vi APY: Các tỷ lệ linh hoạt từ 5% – 10% tùy thuộc vào điều kiện thị trường
– Rút tiền: Hoàn toàn linh hoạt mà không có thời gian khóa buộc
– Lãi kép: Tự động tái đầu tư để tối đa hóa lợi suất
Tại sao nó hoạt động:
– Không có thời gian khóa, kiểm soát hoàn toàn tài sản của bạn
– Tuyệt vời cho các số dư chưa sử dụng trong tài khoản giao dịch của bạn
– Được quản lý bởi một nền tảng có cơ sở hạ tầng bảo mật vững chắc
6.DeFi Lợi suất: Các chiến lược stablecoin hàng đầu trên chuỗi
DeFi vẫn tiếp tục là nơi nóng cho đổi mới — cung cấp các lợi suất cao hơn, linh hoạt hơn và khả năng kết hợp. Tuy nhiên, những chiến lược này đi kèm với nhiều phức tạp hơn và rủi ro từ hợp đồng thông minh.
6.1 Các giao thức cho vay (ví dụ: Aave v3, Compound)
Cách thức hoạt động: Cho vay stablecoin của bạn cho người vay; kiếm lãi suất động
– Phạm vi APY: 3% – 6%
– Tài sản hàng đầu: USDT, USDC, DAI, crvUSD
– Các chuỗi khối: Ethereum, Base, Optimism, Solana, Tron
Aave v3 giờ hỗ trợ tài sản đảm bảo thực tế và phân loại rủi ro mô-đun, cung cấp hiệu quả vốn tốt hơn và rủi ro vỡ nợ thấp hơn.
Ưu điểm: Thanh khoản cao, trưởng thành của giao thức
Rủi ro: Biến động lãi suất, lỗ hổng hợp đồng thông minh
6.2. Các LP stablecoin + Các tổ hợp Staking Lỏng
Sử dụng stablecoin trong các pool thanh khoản hoặc kết hợp chúng với LST (Token Staking Lỏng) để có lợi suất tăng cường.
Các tổ hợp phổ biến vào năm 2025 bao gồm:
– Pool sDAI/crvUSD của Curve — được tăng cường bởi các gauge của Curve
– Pendle: Các thị trường APY cố định cho các lợi suất token hóa
– Morpho Blue: Các vault cho vay USDC được phân loại rủi ro
APY ước tính: 10% – 18%, tùy thuộc vào thời gian khóa và mức độ biến động
Sử dụng Pendle để chặn lợi suất tương lai trên stablecoincho đến quý 4 năm 2025 với rủi ro tỷ lệ minh bạch.
6.3 Các giao thức Tài sản Thực tế (RWA)
Sự tiếp cận token hóa với Trái phiếu Chính phủ Hoa Kỳ và nợ bất động sản đã bùng nổ trong năm 2025.
Ondo Finance cung cấp quyền truy cập vào Trái phiếu Chính phủ Hoa Kỳ với lợi suất dao động từ 4.43% đến 4.7%. Sản phẩm trái phiếu token hóa của họ cung cấp sự bảo đảm cấp độ tổ chức thông qua các chứng khoán của chính phủ, khiến chúng hấp dẫn cho những người tìm kiếm lợi suất bảo thủ.
Maple Finance tập trung vào các tài sản kỹ thuật số lỏng với tiềm năng lợi suất cao hơn nằm trong khoảng từ 7% đến 9.4%. Nền tảng của họ kết nối người vay tổ chức với người cho vay, cung cấp lợi suất cao hơn thông qua các cơ hội tín dụng được kiểm tra kỹ lưỡng.
OpenEden chuyên về các trái phiếu chính phủ ngắn hạn, mang lại lợi suất khoảng 4.01% thông qua vault T-Bill của họ. Cách tiếp cận của họ chú trọng vào việc bảo tồn vốn trong khi cung cấp lợi suất ổn định, dự đoán.
Lợi ích trên các giao thức RWA:
– Đã hoàn thành KYC và tích hợp với MetaMask
– Hấp dẫn cho các tổ chức và DAOs quản lý quỹ dự trữ
– Ghi chú: Một số giao thức RWA có các hạn chế khu vực
So sánh chiến lược lợi suất: CeFi so với DeFi
Các nền tảng Tài chính Tập trung (CeFi) như MEXC:
– Dễ sử dụng: Giao diện đơn giản, thân thiện với người dùng lý tưởng cho người mới bắt đầu
– Tiềm năng lợi suất: Lợi suất vừa phải thường dao động từ 4% đến 8%
– Giám sát tài sản: Lưu giữ tập trung với các bảo đảm an ninh từ nền tảng
– Hồ sơ rủi ro: Rủi ro nền tảng và đối tác, nhưng trong môi trường được quản lý
– Tốt nhất cho: Người mới bắt đầu, người dùng thụ động và những người ưu tiên sự đơn giản
Tài chính phi tập trung (DeFi) Protocols:
– Dễ sử dụng: Phức tạp hơn, yêu cầu quản lý ví và kiến thức về giao thức
– Tiềm năng lợi suất: Lợi suất cao hơn có thể xảy ra, thường là từ 6% đến 15% hoặc hơn
– Giám sát tài sản: Tự lưu giữ thông qua các ví cá nhân, kiểm soát hoàn toàn từ người dùng
– Hồ sơ rủi ro: Rủi ro hợp đồng thông minh, khả năng bị tách bạch, nhưng không phụ thuộc vào nền tảng
– Tốt nhất cho: Người dùng nâng cao, nông dân lợi suất, và những người thoải mái với phức tạp kỹ thuật
7.Các rủi ro chính và cách quản lý chúng
Lợi suất ≠ Đảm bảo. Ngay cả các chiến lược stablecoin cũng liên quan đến nhiều loại rủi ro:
7.1 Rủi ro chính
– Biến động: USDC và DAI đã trải qua những đợt biến động tạm thời trong điều kiện căng thẳng
– Rủi ro nền tảng: Rủi ro CeFi (ví dụ: Celsius, FTX)
– Lỗi hợp đồng thông minh: Các cuộc tấn công DeFi là phổ biến
– Khóa thanh khoản: Đặc biệt trong việc nuôi trồng LP hoặc các trữ lượng cố định
8.Mẹo giảm thiểu rủi ro
– Sử dụng các nền tảng đã được kiểm toán và thử nghiệm
– Tránh sự tập trung quá mức vào một giao thức
– Đa dạng hóa giữa CeFi và DeFi
– Theo dõi tình trạng gắn bám (ví dụ: thông qua các nguồn giá Chainlink)
– Lưu trữ tài sản trong ví phần cứng hoặc tài khoản lưu ký được bảo hiểm
9.Các cân nhắc chiến lược cho người dùng MEXC
Người dùng MEXC có những lợi thế độc đáo khi triển khai các chiến lược lợi suất stablecoin:
Lợi ích tích hợp nền tảng
- Quản lý quỹ mượt mà giữa giao dịch và tạo lợi suất
- Bảo mật cấp độ tổ chức với sự tuân thủ quy định
- Tùy chọn rút tiền linh hoạt để nắm bắt cơ hội thị trường
- Tổng hợp cái nhìn về danh mục đầu tư kết hợp giao dịch và các vị trí kiếm tiền
10.Các chiến lược tối ưu hóa
- Sử dụng MEXC Earn để có lợi suất cơ bản trên các số dư giao dịch chưa sử dụng
- Theo dõi các cơ hội DeFi để có tiềm năng lợi suất cao hơn
- Duy trì thanh khoản cho các cơ hội giao dịch trong khi kiếm thu nhập thụ động
- Tận dụng các công cụ quản lý rủi ro của MEXC để bảo vệ tổng thể danh mục đầu tư
11.Các suy nghĩ cuối cùng: Ổn định không có nghĩa là trì trệ
Vào năm 2025, việc xây dựng tài sản trong crypto không luôn có nghĩa là theo đuổi sự biến động.
Stablecoin đã phát triển thành một nền tảng mạnh mẽ cho lợi suất bền vững, và các nền tảng như MEXC giúp dễ dàng hơn bao giờ hết để khai thác vào ngách ngày càng phát triển này của thị trường.
Cho dù bạn đang đỗ quỹ chưa sử dụng trong tiết kiệm linh hoạt, hay khám phá các chiến lược tiên tiến trên chuỗi, stablecoin có thể làm nhiều hơn là chỉ ngồi trong ví của bạn — chúng có thể làm việc cho bạn.
12.Sẵn sàng kiếm tiền?
– Bắt đầu với MEXC Earn — linh hoạt, an toàn và thân thiện với người mới bắt đầu
– Đã sử dụng DeFi? Hãy thử kết hợp stablecoin của bạn với Pendle, Aave v3, hoặc các pool meta mới nhất của Curve
– Nhớ: Trong crypto, không phải là việc lựa chọn thời điểm thị trường — mà là thời gian ở trong thị trường
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Nội dung này chỉ dành cho mục đích giáo dục và tham khảo và không cấu thành bất kỳ lời khuyên đầu tư nào. Đầu tư vào tài sản kỹ thuật số mang lại rủi ro cao. Vui lòng đánh giá cẩn thận và tự chịu trách nhiệm hoàn toàn cho các quyết định của mình.
Tham gia MEXC và bắt đầu giao dịch ngay hôm nay!
