Що таке USDAI? Децентралізований стейблкоїн на основі ІІ

TL;DR

1) Надмірна заставність з різноманітними активами: USDAI використовує модель надмірної заставності, підтримуючи активи, такі як AFX, ETH та реальні активи (RWAs), щоб зменшити ризик одноточкової залежності.

2) Управління ризиками на основі штучного інтелекту: ШІ інтегрований для прогнозування ринку та автоматичного коригування, що дозволяє здійснювати розумний контроль ризиків та динамічне розподілення активів.

3) Сумісність між блокчейнами: USDAI сумісний з кількома блокчейнами, розширюючи його функціональність та досяжність екосистеми.

4) Реальні випадки використання: Створений для DeFi-кредитування, міжнародних платежів та торгівлі NFT, USDAI слугує стабільним засобом збереження вартості на волатильних ринках.

5) Виклики попереду: Зіткнувшись з жорсткою конкуренцією на ринку та регуляторним тиском, USDAI має знайти баланс між інноваціями та дотриманням норм.

Стейблкоїни еволюціонували з нішевої концепції у критично важливий інфраструктурний шар у криптоекосистемі. Пропонуючи цінову стабільність і прив’язку до реальних активів, найчастіше до долара США, вони розроблені для вирішення одного з основних обмежень криптовалют, таких як BTC та ETH: екстремальна волатильність цін. Внаслідок цього стейблкоїни надають користувачам більш надійний засіб обміну та стабільний засіб збереження вартості у децентралізованих середовищах.

Серед зростаючої кількості проектів стейблкоїнів, USDAI виникнув як децентралізований, алгоритмічний стейблкоїн, який починає привертати все більше уваги. Підтримується надмірно заставленими криптоактивами і покращений завдяки управлінню ризиками на основі ШІ, USDAI представляє новий підхід до збереження паритету долара без покладання на централізованих підрядників. Ця стаття починається з опису основних принципів стейблкоїнів, а потім детально вводить USDAI, пропонуючи чіткий і доступний погляд на те, що відрізняє його в умовах все більшої конкурентності та швидкоплинного ринку.

1. Основи стейблкоїнів

1.1 Що таке стейблкоїн?

Стейблкоїн — це тип криптовалюти, яка прив’язана до відносно стабільного активу, зазвичай фіатних валют, таких як долар США або євро, або товарів, таких як золото. Основна мета стейблкоїнів — підтримання цінової стабільності та уникнення екстремальної волатильності. Загальними прикладами є:

• USDT: Наразі найбільший стейблкоїн за ринковою капіталізацією, випущений централізованою компанією Tether, з заявленим курсом 1:1 до долара США.
• USDC: Випущений Circle, також забезпечений резервами доларів для підтримки курсу 1:1.
• DAI: Децентралізований стейблкоїн, випущений DAO MakerDAO, який підтримує свою стабільність за допомогою надмірної заставності.
• USD1: Стейблкоїн, прив’язаний до долара США, запущений родиною Трампа через World Liberty Finance (WLFI), розроблений, щоб запропонувати інституційним та суверенним інвесторам безпечний, відповідний й прозорий цифровий доларовий інструмент.

1.2 Важливість стейблкоїнів

Стейблкоїни відіграють кілька критично важливих ролей у криптоекосистемі, включаючи:

• Засіб обміну: Стейблкоїни можуть використовуватися для торгівлі іншими криптовалютами без необхідності часто конвертувати у та з фіатних валют.
• Засіб збереження вартості: Мінімізуючи вплив волатильності ринку, стейблкоїни допомагають зберігати вартісність активів.
• Міжнародні перекази: Стейблкоїни забезпечують швидкі та низьковартісні міжнародні перекази, обминаючи складнощі традиційних фінансових систем.
• Екосистема DeFi: У додатках децентралізованих фінансів стейблкоїни слугують основними активами для кредитування, надання ліквідності, фермерства прибутку та більше.

2. Позиціювання та особливості USDAI

2.1 Що таке USDAI?

USDAI є децентралізованим алгоритмічним стейблкоїном, розробленим для підтримки цінової стабільності через поєднання надмірної заставності з кількома криптоактивами, коригувань на основі ШІ та автоматизованих механізмів ліквідації. Інтегруючи дані ринку в режимі реального часу, моделі управління ризиками на основі ШІ та пул активів на кількох блокчейнах, USDAI здатний підтримувати свій курс 1:1 до долара США, активно само-коригуючись у екстремальних ринкових умовах. Цей дизайн допомагає запобігти де-пегінгу та системним зривам, забезпечуючи як стабільність платформи, так і безпеку коштів користувачів.

2.2 Основні цілі USDAI

На основі інформації з його соціальних медіа-каналів, основні цілі USDAI включають:

• Цінова стабільність: Підтримання вартості якомога ближче до курсу 1:1 з доларом США, щоб забезпечити надійність у повсякденному використанні.
• Децентралізоване управління: На відміну від централізованих моделей, таких як USDT, USDAI підкреслює управління, спрямоване на спільноту, та управління протоколами на основі смарт-контрактів.
• Управління ризиками на основі ШІ: Використання штучного інтелекту для моніторингу ринків, управління ризиковими витратами й динамічного розподілу заставних активів.
• Сумісність між блокчейнами та розширення екосистеми: Розроблений так, щоб не обмежуватися одним блокчейном, USDAI має на меті працювати на кількох ланцюгах і інтегруватися з різноманітними екосистемами DeFi.

2.3 Відмінності між USDAI та традиційними стейблкоїнами

3. Технології та механізми, що стоять за USDAI

3.1 Механізм заставності

USDAI підтримує свою цінову стабільність через модель надмірної заставності. Щоб згенерувати USDAI, користувачі мають внести підтримуваний набір активів, таких як AFX, ETH та реальні активи (RWAs) як заставу. Ця різноманітна структура застави зменшує ризик одноточкової залежності й підвищує загальну децентралізацію системи.

3.2 Управління ризиками на основі ШІ

Поки традиційні стейблкоїни головним чином покладаються на фіксовані формули або централізовані суб’єкти для підтримки цінової стабільності, USDAI інтегрує штучний інтелект для покращення своїх механізмів стабільності. ШІ може сприяти в наступних ключових областях:

• Прогнозування ринку: Моделі ШІ аналізують дані з криптосистеми та ширші ринкові тенденції, щоб заздалегідь виявити потенційні ризики.
• Автоматизоване коригування співвідношення застави: Система динамічно коригує вимоги до застави на основі волатильності ринку, щоб підтримувати оптимальне здоров’я системи.
• Оптимізація ліквідності: Алгоритми ШІ допомагають ефективно розподілити заставу між активами, щоб запобігти дисбалансу і забезпечити достатню ліквідність.

3.3 Сумісність між блокчейнами

У сьогоднішньому багатоланцюговому середовищі стейблкоїни, обмежені одним блокчейном, часто стикаються зі значними обмеженнями. USDAI розроблений з урахуванням сумісності між блокчейнами і, як очікується, у майбутньому підтримає кілька блокчейнів, що дозволить легко циркулювати між мережами і створити конкурентну перевагу через ширшу інтеграцію в екосистему.

4. Випадки використання USDAI

4.1 Платежі та розрахунки

Як стейблкоїн, USDAI може безпосередньо використовуватися для міжнародних переказів та повсякденних трансакцій, усуваючи необхідність у традиційних банківських процедурах і знижуючи високі транзакційні витрати.

4.2 Екосистема DeFi

USDAI може бути інтегрований у різні випадки використання DeFi, включаючи кредитування, міжнародні платежі, торгівлю NFT, управління протоколом і управління фондами, слугуючи основним активом у dApps.

4.3 Захист від ризиків та збереження вартості

Під час періодів високої волатильності ринку інвестори можуть конвертувати нестабільні активи (такі як AFX, ETH, BTC та інші підтримувані токени) у USDAI, щоб зменшити вплив, захистити ризики та зафіксувати прибутки.

5. Можливості та виклики

5.1 Можливості

• Нововиникнення тренду інтеграції ШІ та блокчейну: Фінансові продукти на базі ШІ широко вважаються ключовим напрямком для майбутнього. USDAI займає передову позицію в цій інтеграції.
• Зростаючий попит на децентралізовані фінанси: Існує сильний попит серед користувачів на стейблкоїни, які є децентралізованими та прозорими, пропонуючи альтернативу централізованим моделям зберігання.
• Розширення екосистеми між блокчейнами: Сумісність з кількома блокчейнами дозволяє USDAI розкрити ширші випадки використання та брати участь у більш різноманітних і масштабованих екосистемах DeFi.

5.2 Виклики

• Сильна ринкова конкуренція: Вже встановлені стейблкоїни, такі як USDT, USDC та DAI, домінують на ринку, ускладнюючи новим учасникам завоювання популярності.
• Технічний ризик: Точність моделей ШІ та безпека смарт-контрактів потребують безперервної валідації і можуть становити ризик, якщо їх не управляти належним чином.
• Регуляторний тиск: У зв’язку з посиленням регуляторних рамок для стейблкоїнів по всьому світу, нові проекти повинні орієнтуватися на все більш складні юридичні та комплаєнс-вимоги.
• Освіта користувачів: Ефективне спілкування цінності та механіки моделі “ШІ та стейблкоїн” для звичайних користувачів залишається значною перешкодою для прийняття.

6. Висновок

Як новий децентралізований проект стейблкоїн, USDAI пропонує перспективну візію, поєднуючи штучний інтелект з блокчейном для створення інтелектуальної, децентралізованої та сумісної стейблкоїн екосистеми.

У розвиваючому середовищі цифрових фінансів стейблкоїни залишаються критично важливою частиною інфраструктури. Якщо USDAI зможе знайти правильний баланс між технологічною безпекою, конкурентоспроможністю на ринку та дотриманням регуляторних вимог, він має великий потенціал стати провідним представником наступного покоління стейблкоїнів.