1. Від переслідування прибутку до забезпечення доходу: новий підхід до криптовалют
Колись криптовалюти були про шалені ставлення — переслідування зростання, 20-кратне кредитне плече і YOLO-вкладання в мемекоїни.
Але ринок змінився.
Тепер розумні інвестори змінюють стратегію.
Суть вже не в тому, як виглядає ваш дохід — а в тому, щоб насправді його отримати.
Забудьте про гучні заяви. Забудьте про азартні ігри на наступну альткоїн-місяцедефію. Забудьте про те, щоб дивитися на графіки 18 годин на день.
Замість цього:
Виділяйте кошти на стратегії зі стабільними монетами
Заробляйте пасивний, стабільний дохід
Реінвестуйте — нехай складні відсотки працюють
Чому? Тому що в криптовалюті стабільність перемагає хаос. Бичачий чи ведмежий ринок, найкраща стратегія — це та, що приносить дохід — тихо, стабільно, тиждень за тижнем.
Коли інші переслідують історії, ви накопичуєте стабільні монети. Коли ринок волатильний, ваш дохід стабільний. Коли цикл змінюється, ви вже попереду.
Це не збереження, це розумний підхід.
Суть гри? Виживати. Накопичувати. Складати. Повторювати.
2. Що таке стратегії доходів зі стабільними монетами у 2025 році?
Стратегії доходів зі стабільними монетами стосуються механізмів інвестицій у криптовалюту, де користувачі вносять стабільні монети — такі як USDT, USDC, DAI або crvUSD — на різні платформи для отримання передбачуваних доходів. На відміну від волатильних токенів, стабільні монети підтримують паритет 1:1 з фіатними валютами (зазвичай USD), пропонуючи низькоризикову точку входу у генерацію доходу на базі криптовалюти.
3. Чому доходи зі стабільних монет важливі у 2025 році
Станом на вересень 2025 року ринок криптовалют зрілить. Поки Bitcoin коливається навколо $110,000, а екосистеми другого рівня швидко зростають, макроекономічна невизначеність і посилення регулювання штовхають більше користувачів до капітально-ефективних стратегій доходу з урахуванням ризику.
Стабільні монети пропонують:
– Стабільність капіталу
– Передбачувані APY (від 4% до 15%)
– Доступ до CeFi та DeFi – інструменти
– Низька волатильність, висока ліквідність
4. Можливості CeFi: де заробляти доходи зі стабільних монет
Платформи централізованих фінансів (CeFi) пропонують прості та зрозумілі інтерфейси для заробітку доходу, зазвичай ідеально підходять для початківців або користувачів, які хочуть менше елементів.
5. Гнучкі заощадження MEXC
MEXC пропонує безпечні, гнучкі продукти для заробітку для стабільних монет, таких як USDT та USDC — ідеально підходять для тих, хто шукає пасивний дохід.
Ключові особливості:
– Підтримувані активи: USDT, USDC та інші основні стабільні монети
– Діапазон APY: Гнучкі ставки від 5% до 10% залежно від ринкових умов
– Виведення: Повна гнучкість без періодів блокування
– Складні відсотки: Автоматично реінвестуються для максимізації доходів
Чому це працює:
– Без блокувань, повний контроль над вашими коштами
– Чудово для незайнятих залишків на вашому торговому рахунку
– Керуються платформою з надійною системою безпеки
6. Доходи DeFi: найкращі стратегії зі стабільними монетами на ланцюгу
DeFi продовжує бути гарячою точкою для інновацій — пропонуючи вищі доходи, більшу гнучкість і комбінованість. Однак ці стратегії супроводжуються великою складністю і ризиком для смарт-контрактів.
6.1 Позикові протоколи (наприклад, Aave v3, Compound)
Як це працює: Позичаєте свої стабільні монети позичальникам; отримуєте динамічні відсотки
– Діапазон APY: 3% – 6%
– Найкращі активи: USDT, USDC, DAI, crvUSD
– Блокчейни: Ethereum, Base, Optimism, Solana, Tron
Aave v3 наразі підтримує реальні активи як заставу та модульне ризикове тронування, пропонуючи кращу капітальну ефективність і нижчий ризик дефолту.
Плюси: Висока ліквідність, зрілість протоколу
Ризики: Коливання процентних ставок, уразливості смарт-контрактів
6.2. Стабільні монети LP + комбінації ліквідного стекингу
Використовуйте стабільні монети в ліквідних пулах або поєднуйте їх з LST (токени ліквідного стекингу) для підвищення доходів.
Популярні комбінації у 2025 році включають:
– Пул Curve’s sDAI/crvUSD — підвищений завдяки показникам Curve
– Pendle: Ринки з фіксованими APY для токенізованих доходів
– Morpho Blue: Кредитні vaults USDC з ізольованим ризиком
Орієнтовний APY: 10% – 18%, залежно від терміну блокування та ризику волатильності
Використовуйте Pendle для закріплення майбутнього доходу на стабільних монетахдо Q4 2025 з прозорим ризиком ставки.
6.3 Протоколи реальних активів (RWA)
Токенізований доступ до американських державних облігацій та реального боргу нерухомості зріс у 2025 році.
Ondo Finance пропонує доступ до американських державних облігацій з доходами від 4.43% до 4.7%. Їх токенізовані продукти казначейства забезпечують підтримку на рівні інституту через державні цінні папери, що робить їх привабливими для консервативних пошукачів доходу.
Maple Finance зосереджується на ліквідних цифрових активах з потенціалом вищого доходу від 7% до 9.4%. Їхня платформа з’єднує інституційних позичальників з кредиторами, пропонуючи підвищені доходи за рахунок ретельно перевірених кредитних можливостей.
OpenEden спеціалізується на короткострокових казначейських векселях, забезпечуючи приблизно 4.01% доходу через їх T-Bill vault. Їх підхід акцентує на збереженні капіталу, забезпечуючи стабільні, передбачувані доходи.
Переваги в протоколах RWA:
– Повна ідентифікація KYC та інтеграція з MetaMask
– Привабливі для інституцій і DAO, які управляють резервами казначейства
– Примітка: Деякі протоколи RWA мають регіональні обмеження
Порівняння стратегій доходу: CeFi проти DeFi
Платформи централізованих фінансів (CeFi), такі як MEXC:
– Легкість використання: Простий, зрозумілий інтерфейс, ідеальний для початківців
– Потенціал доходу: Помірні доходи, зазвичай від 4% до 8%
– Кустодія: Централізована камера з гарантіями безпеки платформи
– Ризиковий профіль: Ризик платформи та контрагента, але регульоване середовище
– Найкраще для: Початківців, пасивних користувачів і тих, хто віддає перевагу простоті
Децентралізовані фінансові (DeFi) протоколи:
– Легкість використання: Більш технічні, вимагають управління гаманцем і знань протоколу
– Потенціал доходу: Вищі доходи можливі, часто від 6% до 15% і більше
– Кустодія: Самостійна камера через особисті гаманці, повний контроль користувача
– Ризиковий профіль: Ризики смарт-контрактів, потенційна де-приятність, але без залежності від платформи
– Найкраще для: Досвідчених користувачів, фермерів доходу та тих, хто комфортно почувається з технічною складністю
7. Ключові ризики та як їх керувати
Дохід ≠ Гарантований. Навіть стратегії зі стабільними монетами включають кілька типів ризику:
7.1 Основні ризики
– Де-пегінг: USDC та DAI зазнали тимчасового де-пегінгу під час стресу
– Неплатоспроможність платформи: Ризик CeFi (наприклад, Celsius, FTX)
– Помилки смарт-контрактів: Витоки DeFi є поширеними
– Блокування ліквідності: Особливо у фермерстві LP або фіксованих тронних
8. Поради щодо пом’якшення ризиків
– Використовуйте перевірені та протестовані платформи
– Уникайте надмірної концентрації в одному протоколі
– Диверсифікуйте між CeFi та DeFi
– Слідкуйте за здоров’ям паритету (наприклад, через ціни Chainlink)
– Зберігайте кошти в апаратних гаманцях або застрахованих охоронних рахунках
9. Стратегічні міркування для користувачів MEXC
Користувачі MEXC мають унікальні переваги при впровадженні стратегій доходу зі стабільними монетами:
Переваги інтеграції платформи
- Безперебійне управління фондами між торгівлею та формуванням доходу
- Захист інституційного рівня з дотриманням регуляцій
- Гнучкі варіанти виведення для використання ринкових можливостей
- Комплексний огляд портфеля, що поєднує торгові та заробітні позиції
10. Стратегії оптимізації
- Використовуйте MEXC Earn для базового доходу на незайнятих торгових залишках
- Слідкуйте за можливостями DeFi для більшого потенціалу доходу
- Зберігайте ліквідність для торгових можливостей, заробляючи при цьому пасивний дохід
- Використовуйте інструменти управління ризиками MEXC для загального захисту портфеля
11. Остаточні думки: Стабільний не означає стагнуючий
У 2025 році побудова багатства в криптовалюті не завжди означає переслідування волатильності.
Стабільні монети стали потужною основою для сталих доходів, а платформи, такі як MEXC, роблять це простіше, ніж будь-коли, для доступу до цього зростаючого сегменту ринку.
Чи то ви паркуєте незайняті кошти в гнучких заощадженнях, чи то досліджуєте просунуті стратегії на ланцюгу, стабільні монети можуть зробити більше, ніж просто лежати у вашому гаманці — вони можуть працювати на вас.
12. Готові заробляти?
– Почніть з MEXC Earn — гнучкі, безпечні та дружні до початківців
– Вже використовуєте DeFi? Спробуйте поєднати свої стабільні монети з Pendle, Aave v3 або останніми мета-пулами Curve
– Пам’ятайте: У криптовалюті справа не в тому, щоб вгадати час ринку — справа в часі на ринку.
Відмова від відповідальності: Цей контент має виключно навчальний і довідковий характер і не є інвестиційною порадою. Інвестиції в цифрові активи несуть високий ризик. Будь ласка, оцініть уважно та несіть повну відповідальність за свої власні рішення.
Приєднуйтесь до MEXC і розпочніть трейдинг!
