Правило подорожей у криптовалюті – це регуляція, запропонована Групою дій фінансового дії (FATF), яка зобов’язує різні структури, такі як криптобіржі та фінансові технологічні компанії, ділитися інформацією про відправників і отримувачів для транзакцій, що перевищують необхідний пороговий показник.
Щоб розглянути останні події, FATF оновила це правило в червні 2021 року, розширивши його застосування на провайдерів послуг віртуальних активів (VASPs).
Передісторія або Історія
Правило подорожей в криптовалюті походить з традиційного банківського закону, введеного FATF для моніторингу та регулювання прикордонних переказів та їх пов’язаних ризиків відмивання грошей і фінансування тероризму. Це правило є частиною рекомендацій FATF з 1996 року, але його впровадження в криптосфері є відносно новим явищем, продиктованим швидко зростаючою релевантністю віртуальних активів у глобальних фінансах.
Випадки використання або функції Правила подорожей у криптовалюті
Основною функцією Правила подорожей у криптовалюті є підвищення відповідальності та прозорості у світі криптовалют. Це правило зобов’язує VASPs ділитися певними даними про клієнтів під час транзакцій, зокрема тими, що перевищують 1 000 USD/EUR. Це включає інформацію, таку як ім’я клієнта, номер рахунку, інформацію про місцезнаходження, ім’я бенефіціара та їхній номер рахунку. Це запобігає анонімним транзакціям, зменшуючи обсяг незаконних практик.
Вплив на ринок, технології чи інвестиційний ландшафт
Впровадження Правила подорожей у криптовалюті суттєво вплинуло на глобальний ринок криптовалют. Це змусило криптобіржі та інших провайдерів віртуальних активів запровадити більш суворі заходи контролю за клієнтами, в результаті чого зросли операційні витрати. З іншого боку, дане правило надало легітимності криптовалютним транзакціям, потенційно приваблюючи традиційні фінансові установи та обережних інвесторів у цю сферу.
Останні тренди або інновації
Зі зростаючою адаптацією Правила подорожей у криптовалюті впроваджуються інноваційні рішення для дотримання регуляцій, водночас покращуючи досвід користувачів. Стартапи, такі як Notabene, та компанії, такі як CipherTrace, створюють нове програмне забезпечення, щоб допомогти бізнесу відповідати цим правилам, не заважаючи їхній функціональності.
Використання на платформі MEXC
На платформі MEXC дотримання Правила подорожей є головним пріоритетом. Платформа забезпечує, щоб усі транзакції відповідали необхідним регуляторним стандартам, забезпечуючи безпечне торгове середовище для всіх користувачів.
Порівняльний погляд на дані
| Pre Travel Rule | Post Travel Rule | |
|---|---|---|
| Auditability & Accountability | Low | High |
| Operational Costs | Low | High |
| Market Legitimacy | Variable | Increased |
На завершення, Правило подорожей у криптовалюті є трансформаційною регуляцією в криптоіндустрії. Воно накладає більш суворі перевірки та баланси, забезпечуючи прозорість ринку та зменшуючи незаконну діяльність. Дотримання Правила подорожей є значним кроком у напрямку злиття традиційних фінансів з розвиваючим світом віртуальних активів.
Приєднуйтесь до MEXC і розпочніть трейдинг!
