Правила знати свого клієнта (KYC) є законодавчими вимогами, які фінансові установи та інші регульовані компанії повинні виконувати, щоб ідентифікувати своїх клієнтів та з’ясувати відповідну інформацію, що стосується фінансових операцій з ними. Ці правила є важливою частиною глобальних антикорупційних заходів, що допомагають запобігати крадіжкам особистості, відмиванню грошей, фінансовим шахрайствам та фінансуванню тероризму.
Передісторія чи історія правил KYC
Політики KYC зазнали значної еволюції з моменту їхнього первісного виникнення. Спочатку розроблені у 2001 році як частина Закону США про патріотизм, правила KYC поступово впроваджувалися в усьому світі як стримуючий фактор для фінансових злочинів. Сьогодні вони становлять критично важливу частину регуляторної структури на більшості розвинених ринків, зобов’язуючи компанії проводити детальні перевірки протидії відмиванню грошей (AML) та перевірки особи.
Сфери застосування або функції правил KYC
Правила KYC містять два основні елементи: Програму ідентифікації клієнта (CIP) та Дослідження належної дбайливості клієнта (CDD). Мета цих правил полягає у запобіганні незаконним діяльностям шляхом створення системного способу перевірки особи клієнтів та оцінки їх відповідності, а також потенційних ризиків незаконних намірів щодо бізнес-відносин.
Вплив на ринок, технології чи інвестиційний ландшафт
Правила KYC за своєю суттю сприяють прозорості у фінансових транзакціях, а записи є цінними джерелами інформації для правоохоронних органів. Для бізнесу та інвесторів ретельні процедури KYC також допомагають забезпечити довгострокові, стабільні відносини з клієнтами, побудувати довіру та захистити підприємства від потенційної репутаційної шкоди.
Останні тренди чи інновації
З появою блокчейну та криптоактивів з’явилися інновації, такі як децентралізовані ідентичності (DIDs) та самоврядна ідентичність (SSI), які стали новими трендами в рамках KYC. Ці рішення можуть надати індивідуумам більший контроль над своїми даними, підвищити ефективність процесів перевірки та зменшити залежність від централізованих систем.
Правила KYC на платформі MEXC
На платформі MEXC процес KYC сприймається дуже серйозно. Вони проводять суворі процедури KYC для забезпечення максимальної безпеки активів користувачів та захисту платформи від шахрайських діяльностей.
Етапи процедури KYC
- Заповнити особисту інформацію
- Підтвердити особу за допомогою державного ідентифікаційного документа
- Підтвердити інформацію та подати заявку
| Рік | Подія |
|---|---|
| 2001 | Створення Закону США про патріотизм |
| 2010+ | Впровадження законів KYC у всьому світі |
| 2020+ | Інновації в процедурах KYC за допомогою DIDs та SSI |
На завершення, правила KYC були важливими в боротьбі з фінансовим шахрайством та сприянні довірі у фінансовому секторі. З розвитком технологій, які охоплюють такі аспекти, як блокчейн та криптоактиви, можна очікувати інновацій у процедурах KYC, які ще більше вдосконалять та оптимізують перевірку особистості. Важливість KYC не можна недооцінювати, оскільки вони є основою довіри між компаніями та їх клієнтами.
Приєднуйтесь до MEXC і розпочніть трейдинг!
