У галузі фінансових технологій (FinTech) та криптовалюти часто згадується термін KYC або Знай свого клієнта. Ця термінологія невід’ємно пов’язана з агенцією реєстрації KYC, третьою стороною, яка відповідає за перевірку особи користувачів для бізнесу. З розвитком онлайн-трансакцій, особливо на крипторинках, їх роль стала дедалі важливішою.
Нещодавно, за даними Chainalysis, злочини, пов’язані з криптовалютою, знизилися до 0,34% (10 мільярдів доларів) від загального обсягу транзакцій у 2020 році, зменшившись з 2,1% (21,4 мільярда доларів) роком раніше. Значна частина цього успіху може бути пояснена більш суворими регуляціями KYC, що стали можливими завдяки ефективним агентствам реєстрації KYC.
Історія агентств реєстрації KYC
Концепція KYC була введена в Законі США PATRIOT у 2001 році після 11 вересня. Зростання цифрових валют, зокрема криптовалют, таких як Bitcoin, розширило використання процесів KYC на криптобіржах. Це призвело до появи агентств реєстрації KYC для забезпечення дотримання норм щодо боротьби з відмиванням грошей (AML) та фінансуванням тероризму (CFT). Ці організації збирають дані з кількох джерел для перевірки особистостей клієнтів від імені бізнесу, усуваючи можливі ризики безпеки.
Функції агентства реєстрації KYC
Головна відповідальність агентства реєстрації KYC полягає в перевірці особистостей користувачів перед тим, як вони можуть брати участь у фінансових транзакціях. Процес включає перевірку документів, біометричне сканування та оцінку ризиків. Деякі додаткові функції агентства реєстрації KYC:
- Забезпечення дотримання клієнтами юридичних регуляцій та норм, пов’язаних з цифровими транзакціями
- Запобігання крадіжці особистості, фінансовому шахрайству, відмиванню грошей та фінансуванню тероризму
- Ведення комплексних записів щодо їх бази даних KYC
Вплив на ринок, технології та інвестиційний ландшафт
З глобальним розширенням онлайн-бізнесу та збільшенням цифрових трансакцій, агентства реєстрації KYC відіграють важливу роль. Вони забезпечують надійність ринку, формують довіру клієнтів і зміцнюють інвестиційний ландшафт. Установи, що імплементують практики KYC, зменшують можливі юридичні та операційні ризики. У технічній сфері вони стимулюють розвиток нових інструментів і технологій ідентифікації та веріфікації, роблячи процес більш безпечним та ефективним.
Останні тенденції та інновації
Нещодавно приділяється увага оптимізації процесів KYC шляхом використання технологій штучного інтелекту та машинного навчання. Прийнявши цифровий підхід, ці агентства почали використовувати біометричні системи розпізнавання для перевірки особистості. Багато з них тепер розглядають використання технології блокчейн для безпечного і ефективного зберігання та обміну перевіреними особистостями.
KYC на платформі MEXC
MEXC, серед інших платформ криптообміну, інтегрував процеси KYC, які обробляються агентствами реєстрації KYC для підтвердження особистості користувачів. Ця ретельна перевірка забезпечує участь лише перевірених осіб у транзакціях, підвищуючи загальну безпеку платформи для всіх її користувачів.
| Тенденції в KYC | Вплив |
|---|---|
| Штучний інтелект та машинне навчання | Краща точність в обробці KYC |
| Цифровий підхід | Ефективні та безперебійні операції KYC |
| Використання технології блокчейн | Безпечне зберігання та обмін перевіреними особистостями |
Висновок: Агентство реєстрації KYC
Отже, роль агентства реєстрації KYC стала надзвичайно важливою. Воно виступає в ролі вартового, забезпечуючи, щоб лише перевірені та легітимні особи брали участь у цифрових фінансових транзакціях, таким чином зберігаючи онлайн-фінансовий та криптовалютний ринок безпечним, надійним і стійким до шахрайської діяльності.
Приєднуйтесь до MEXC і розпочніть трейдинг!
