Відповідність KYC (Знай свого клієнта) – це процес, який фінансові установи та інші підприємства використовують для перевірки особи своїх клієнтів та оцінки потенційних ризиків незаконних намірів у бізнес-відносинах. По суті, KYC використовується як фундаментальний захід запобігання ризикам із захисту особи, фінансовим шахрайством, відмиванням грошей та іншими незаконними діями.
Вимоги до дотримання KYC виникають з необхідності боротьби з відмиванням грошей. У 2001 році Закон США про патріотизм (USA Patriot Act) ввів політику KYC як обов’язкову вимогу для всіх банків США. Тепер це стало глобальним фінансовим стандартом.
Передумови або Історія відповідності KYC
Процедура KYC веде своє начало з 1970 року, коли в США був прийнятий Закон про банківську таємницю (BSA), що зобов’язав банки повідомляти про певні транзакції, такі як великі готівкові внески, які вважалися підозрілими. Впровадження рекомендацій KYC стало глобальним після руйнівних терористичних атак 11 вересня 2001 року, які зробили боротьбу з тероризмом, відмиванням грошей і шахрайством пріоритетним завданням.
Сфери використання або Функції відповідності KYC
У фінансовому світі відповідність KYC виконує численні функції:
- Перевірка особи: Підтвердження особи клієнта на підставі національних або міжнародно визнаних документів, що засвідчують особу.
- Управління ризиками: Оцінка ризикового профілю клієнта на основі його фінансової діяльності, патернів транзакцій та поведінки.
- Посилена дотерність: Проведення всебічного перегляду клієнтів з високим ризиком та посилення поточного моніторингу.
Вплив на ринок, технології або інвестиційний ландшафт
Відповідність KYC значно вплинула на спосіб проведення транзакцій на глобальних фінансових ринках. Банки та фінансові підприємства тепер зобов’язані створювати ефективні системи для ідентифікації клієнтів, управління дотриманням вимог і оцінкою ризиків. Це також відкрило шлях для розвитку технологій, які пропонують рішення для відповідності KYC, такі як цифрова верифікація особи та блокчейн.
Останні тенденції або інновації в дотриманні KYC
З розвитком технологій відповідність KYC еволюціонує. Технології блокчейн пропонують потенційний інструмент для покращення процесів KYC, полегшуючи обмін перевіреними даними клієнтів між організаціями, зменшуючи таким чином дублювання документації. Іншою тенденцією є використання штучного інтелекту та машинного навчання для автоматизації процесів KYC та покращення точності. Крім того, впровадження Відео KYC дозволяє віддалену верифікацію клієнтів у відповідь на норми соціального дистанціювання у зв’язку з COVID-19.
KYC на платформі MEXC
На платформі MEXC KYC є невід’ємною частиною процесу реєстрації користувачів. Ця криптовалютна торговельна платформа дотримується суворих процедур KYC не лише для виконання нормативних вимог, але й для підвищення безпеки активів та транзакцій своїх користувачів.
| Рік | Події у відповідності до KYC |
|---|---|
| 1970 | Введення Закону про банківську таємницю. |
| 2001 | Зобов’язання процедур KYC згідно із Законом США про патріотизм. |
| Сьогодні | Глобальне впровадження рекомендацій KYC. |
Висновок
Підсумовуючи, відповідність KYC є необхідною процедурою для фінансових підприємств та установ, щоб підтвердити особи своїх клієнтів та запобігти незаконним діяльностям. Ця процедура зазнала величезної еволюції з розвитком технологій та зміною нормативних актів. Хоча це накладає певні витрати та виклики, дотримання відповідності KYC є критично важливим не лише для виконання нормативних вимог, але й для підтримки цілісності та репутації фінансових установ та бізнесів, таких як MEXC.
Приєднуйтесь до MEXC і розпочніть трейдинг!
