Антивідмивання грошей (AML) та Знай свого клієнта (KYC) є ключовими регуляторними вимогами в фінансових послугах, зокрема у фінансових технологіях, банківській справі та криптовалютній індустрії. Ці вимоги запроваджені на глобальному рівні фінансовими регуляторами, які прагнуть запобігти незаконним діям, таким як відмивання грошей, фінансування тероризму та крадіжка особистих даних.
На основі прикладів, нещодавні дані показують, що штрафи за порушення AML/KYC суттєво зросли протягом років. Згідно з дослідженням компанії Duff & Phelps, глобальні штрафи, пов’язані з AML, KYC та регуляціями щодо приватності даних, досягли 10,6 мільярдів доларів у 2020 році, що є збільшенням з 8,1 мільярда доларів у 2019 році, підкреслюючи критичну важливість цих політик.
Контекст AML KYC
Регуляції AML та KYC мають на меті запобігти проникненню злочинців у фінансові системи. Політики AML були формалізовані спочатку у 1970-х роках зі створенням Акту про банківську таємницю (BSA) у Сполучених Штатах, тоді як регуляції KYC почали формуватися у 1990-х роках на тлі серйозних фінансових скандалів. Обидві, AML та KYC, тепер є ключовими стовпами у підтримці цілісності фінансових систем на глобальному рівні.
Використання AML KYC
Основні сценарії використання AML KYC включають підтвердження особи, оцінку ризиків та постійний моніторинг. Наприклад, банки використовують ці процеси для визначення особи своїх клієнтів, оцінки їхніх ризикових рівнів на основі їхньої фінансової діяльності та постійного відстеження цих активностей для виявлення підозрілих транзакцій. Нещодавно норми AML KYC набули значення у криптоіндустрії, де криптобіржі впроваджують ці перевірки для запобігання незаконному фінансуванню через цифрові активи.
Вплив AML KYC
Вплив процесів AML KYC можна спостерігати на фінансовому ринку, у технологіях та інвестиційних ландшафтах. Вони призвели до підвищення безпеки фінансових транзакцій, збільшення прозорості в банківських операціях і істотно вплинули на інвестиційні стратегії фінансових установ, які намагаються переходити на більш безпечні підприємства.
| Рік | Глобальні штрафи AML/KYC |
|---|---|
| 2019 | $8.1 мільярдів |
| 2020 | $10.6 мільярдів |
Останні тенденції в AML KYC
Останні тенденції в AML KYC включають використання штучного інтелекту та машинного навчання. Ці технології допомагають покращити точність даних KYC, зменшуючи кількість помилкових спрацьовувань у моніторингу AML, та підвищують загальну ефективність цих процесів. Крім того, вони дозволяють установам залишатися на крок попереду злочинців, які постійно вдосконалюють свої тактики.
AML KYC на платформі MEXC
На платформі MEXC впроваджені суворі перевірки AML та KYC. Користувачі зобов’язані пройти ретельний процес KYC для проведення будь-яких транзакцій. Це включає подання дійсних документів, що засвідчують особу, та нещодавно зробленої фотографії для підтвердження особи — важливий крок до підтримки безпеки та цілісності на платформі.
Процедури AML KYC на платформі MEXC включають:
- Збір інформації про посвідчення особи
- Перевірка зібраної інформації
- Моніторинг активності користувачів
- Управління ризиками
На завершення, процеси AML KYC формують основу регульованої фінансової діяльності, забезпечуючи безпеку, довіру та прозорість. Оскільки ці норми продовжують адаптуватися до постійно змінюючогося фінансового середовища, розуміння їхньої корисності, впливу та постійної еволюції є суттєвим для всіх, хто займається фінансовими послугами або інвестиціями.
Приєднуйтесь до MEXC і розпочніть трейдинг!
