Aave är en av de största protokollen som distribueras på marknaden för decentraliserade finansieringar (DeFi).
Det har kunnat ta en dominerande ställning på marknaden för DeFi-lånande. Detta område blir en av de mest lovande, eftersom det förenklar tillgången till medel.
I slutet av sommaren 2025 hade projektet Aave ackumulerat digitala tillgångar på omkring $47 miljarder. I början av 2024 uppskattades de låsta token (TVL) till $8 miljarder.
Enligt DeFiLlama förvarar Aave en stor del av sina medel på Ethereum – $33,711 miljarder. I topp-5 nätverk ingick även Arbitrum, Base, Avalanche och Polygon.
En kraftig ökning av TVL på Aave har observerats sedan juni i år. Enligt många analytiker blev denna trend resultatet av institutionellt kapital som deltog i utvidgningen av ekosystemet.
Explosiv tillväxt i alla mått
Protokollet Aave har visat stark tillväxt nästan på alla områden, inklusive TVL, lånande och intäkter från transaktionsbehandling.
Enligt Token Terminal har de ovan nämnda måtten ökat ungefär 3-4 gånger.
Ett av de tydliga exemplen var den explosiva tillväxten av Aave på lånemarknaden. Dess totala omsättning har ökat med 3,13 gånger från $32 miljarder till $100,2 miljarder sedan förra året.
64% av marknaden för DeFi-lån ($64,6 miljarder) baseras på Aave, och experter anser att vi bara bevittnar det första steget i övergången av investerare till det nya systemet för kapitalanskaffning.
Under de kommande 10 åren kommer vi att se hur depositvolymerna ökar betydligt. DeFi-låneprotokoll, och först och främst, Aave, kommer att bli de största bankerna i världen.
Flera tillväxtfaktorer för denna sektor kan identifieras.
1. Fri tillgång till kapital (Du kan attrahera medel och ge lån var som helst på jorden där det finns internetåtkomst).
Attraktiva villkor för långivare (Villkoren för att placera medel i protokoll är mer fördelaktiga jämfört med kommersiella banker, där avkastningsräntor sträcker sig från 1 till 3 % per år).
Medel kan attraheras i läge 24/7 och utan pappersarbete, vilket krävs i banksektorn.
Möjlighet att använda kryptovaluta, tokeniserade tillgångar, inklusive NFT, som säkerhet.
Skapande av global infrastruktur (Hedgefonder, banker, företag, suveräna och pensionsfonder, samt försäkringsbolag, ideella organisationer, universitet och till och med vissa regeringar har börjat gå in på DeFi-lånemarknaden).
Trots att Aave dominerar på marknaden har varje potentiell låntagare rätt att överväga lånevillkor som erbjuds av andra protokoll.
I konkurrensens ljus kommer ekosystem att mjukna sin politik för att attrahera så många användare som möjligt.
Tillväxt av TVL – som en indikator på institutionellt intresse
Den 20 augusti var värdet av digitala tillgångar som låsts i Aave-protokollet cirka $47 miljarder. I början av förra året uppgick denna summa till endast cirka $8 miljarder.
Tillväxten av TVL speglar det ökande institutionella intresset för projekt inom decentraliserad utlåning.
Investorer lockas inte bara av fördelaktiga finansiella villkor och en mer fri mekanism för tillhandahållande av medel, utan också av transparensen i utförandet av smarta kontrakt. Långivaren och låntagaren kan i realtid övervaka villkoren och kapitalets rörelser.
Aave står för ungefär 80% av alla utestående skulder i Ethereum-nätverket. Antalet unika låntagare på plattformen har redan överstigit 1000 användare. De använder aktivt en mängd olika former av lånefinansiering. Protokollet växer, bland annat genom att större kapital närmar sig.
Institutioner har under de senaste åren inte bara blivit mer observanta på DeFi-projekt, utan har också inlett testning av deras möjligheter. Vi bevittnar en kvalitativ övergång till en ny global finansinfrastruktur. En del av den består av kryptovalutabörser.
Om DeFi-industrin från början främst representerade ett spekulativt ekosystem, så är det nu en ny form av relationer mellan investerare som är intresserade av att etablera gemensamma regler för att skydda sina intressen.
Hur mycket kan DeFi-lån på Aave växa?
En låntagare som har dragit in medel på DeFi-marknaden kan använda dem till och med för att köpa aktier i sådana jätter som Apple. För detta måste man dock genomgå KYC-processen med adressverifiering.
Sedan måste man välja en mäklare som konverterar dina tokens till amerikanska dollar. Avgiften för konvertering kommer att vara cirka 0,5%-2% + mäklaravgift 0,1-0,5%.
Aave erbjuder lån på både korta och långa löptider med räntor på 4–6% per år. Den största fördelen är att räntorna kommer att vara desamma för alla. Det spelar alltså ingen roll för långivaren i vilket land du bor.
För närvarande överstiger den totala marknadskapitaliseringen för de tio största företagen i USA $23 biljoner.
Om minst 10% av detta kapital övergår till blockchain inom de närmaste fem åren kommer marknaden för DeFi-lån att nå $2,3 biljoner. Förutsatt att minst 10% av dessa medel går till Aave-protokollet kommer dess omsättning att öka till $230 miljarder.
Men många observatörer anser att lånen via Aave kommer att vara betydligt högre år 2030 och nå $500–700 miljarder.
Protokollets likviditet upprätthålls genom projektets egna medel. Reserverna har ökat med mer än $270 miljoner, vilket placerar Aave bland de största och mest pålitliga ekosystemen.
Protokollets grundtoken – AAVE handlas på $270, kapitaliseringen av den digitala valutan är $4,266 miljarder (enligt CoinGecko). I maj 2021 nådde myntet ett historiskt maximum på $667,69, medan det i november 2020 handlades på $26,02.
Protokollets likviditet upprätthålls också av en stor mängd stablecoins USDC som uppgår till över $6 miljarder, noterar analytiker.
Stora kapital testar fortfarande möjligheterna på marknaden för decentraliserade finansiella tjänster. Men om denna sektor legaliseras i USA kommer Wall Street att få ytterligare en kanal för att hantera finansmarknader.
källor – Aave, CoinGecko, The Block, DeFiLlama, Token Terminal, X
Gå med i MEXC och börja handla idag
