Правило путешествий в криптовалюте — это регулирование, представленное Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), обязывающее различные структуры, такие как криптобиржи и финтех-компании, делиться информацией о отправителе и получателе для транзакций, превышающих необходимый порог.
Чтобы разобраться в недавних событиях, FATF обновила это правило в июне 2021 года, расширив его применение на провайдеров услуг виртуальных активов (VASPs).
Предыстория или История
Правило путешествий в криптовалюте возникло из традиционного банковского закона, введенного FATF для мониторинга и регулирования трансакций через границу и их связанных рисков отмывания денег и финансирования терроризма. Это правило является частью рекомендаций FATF с 1996 года, но его реализация в криптосфере является относительно новым явлением, продиктованным быстро растущей значимостью виртуальных активов в глобальных финансах.
Случаи использования или функции Правила путешествий в криптовалюте
Основная функция Правила путешествий в криптовалюте заключается в повышении ответственности и прозрачности в мире криптовалют. Это правило обязывает VASPs делиться определенными данными клиентов во время транзакций, в частности тех, которые превышают 1,000 USD/EUR. Это включает информацию, такую как имя клиента, номер счета, информация о местоположении, имя бенефициара и номер их счета. Это предотвращает анонимные транзакции, снижая масштаб незаконных практик.
Влияние на рынок, технологии или инвестиционный ландшафт
Введение Правила путешествий в криптовалюте оказало значительное влияние на глобальный рынок криптовалют. Оно заставило криптобиржи и другие провайдеры виртуальных активов внедрить более строгие меры по проведению должной проверки клиентов, что, в свою очередь, увеличивает операционные расходы. С другой стороны, это правило придало легитимность криптовалютным транзакциям, потенциально привлекая традиционные финансовые институты и сомневающихся инвесторов в эту сферу.
Последние тенденции или инновации
С увеличением принятия Правила путешествий в криптовалюте внедряются инновационные решения для соблюдения правил при улучшении пользовательского опыта. Стартапы, такие как Notabene, и компании, такие как CipherTrace, создают новое программное обеспечение, чтобы помочь бизнесу соблюдать эти правила, не мешая их функциональности.
Использование на платформе MEXC
На платформе MEXC соблюдение Правила путешествий является приоритетом. Платформа гарантирует, что все транзакции соответствуют необходимым регуляторным стандартам, обеспечивая безопасную торговую среду для всех пользователей.
Сравнительный взгляд на данные
В заключение, Правило путешествий в криптовалюте является трансформирующим регулированием в криптоиндустрии. Оно накладывает более строгие проверки и баланс, обеспечивая прозрачность рынка и снижая незаконную деятельность. Соблюдение Правила путешествий знаменует собой значительный шаг к слиянию традиционных финансов с растущим миром виртуальных активов.
Присоединяйтесь к MEXC и начните трейдинг!
