Проверка KYC, сокращение для проверки «Знай своего клиента», является обязательным процессом для финансовых учреждений, чтобы идентифицировать и подтвердить личность своих клиентов. Этот процесс играет решающую роль в обеспечении безопасности и легитимности финансовых транзакций. Будь то в традиционном банковском секторе или быстро развивающейся отрасли финтеха, проверка KYC формирует ландшафт.
История проверки KYC
Исторически, правила KYC восходят к Закону о банковской тайне 1970 года в Соединенных Штатах. Однако они получили большее распространение на международной арене после терактов 11 сентября. Мандат был усилен, чтобы предотвратить незаконные действия, такие как отмывание денег и финансирование терроризма. В мире финтеха, особенно в рамках криптовалютных бирж, проверка KYC стала отраслевым стандартом, движимая стремлением соответствовать глобальным регуляторным требованиям, установленным Группой действий финансового мониторинга (FATF).
Функции проверки KYC
Основная цель проверки KYC — предотвратить использование финансовых учреждений в качестве средств для отмывания денег, финансирования терроризма или других незаконных действий. Процедуры KYC могут включать в себя следующие шаги:
- Идентификация клиента
- Подтверждение личности клиента
- Понимание природы деятельности клиента (с основной целью убедиться в том, что источник средств клиента является легитимным)
- Оценка рисков отмывания денег, связанных с этим клиентом
Влияние на рынок
Процедуры проверки KYC оказывают значительное влияние на рынок несколькими способами. Эти процедуры увеличивают прозрачность, снижают шансы на мошенничество и защищают личную информацию клиентов. Более того, согласно отчету Grand View Research, глобальный рынок KYC в 2020 году был оценен в 7.1 миллиарда долларов США и ожидается, что он будет расширяться со среднегодовым темпом роста (CAGR) 18.6% с 2021 по 2028 год.
| Год | Размер рынка в миллиардах долларов США |
|---|---|
| 2020 | 7.1 |
| 2021 | 8.4 (Прогнозируемый) |
| 2028 | 22.0 (Прогнозируемый) |
Последние тренды в проверке KYC
С появлением технологии блокчейн, процессы KYC претерпевают значительную технологическую эволюцию. Блокчейн обеспечивает безопасную, децентрализованную и защищенную от подделок платформу, где личные данные можно хранить, проверять и передавать между множеством одобренных сущностей. Помимо этого, делаются прогрессивные шаги в сторону процессов KYC на основе ИИ для повышения точности и эффективности.
Проверка KYC на платформе MEXC
На платформе MEXC проверка KYC является критически важным шагом для создания аккаунта. Пользователям необходимо предоставить такие личные данные, как имя, национальность, тип документа и номер документа. Эти меры принимаются для обеспечения безопасной среды, которая предотвращает злонамеренные действия, защищая интересы всех пользователей.
Заключение
В заключение, проверка KYC — это важнейшая составляющая современного финансового ландшафта. Несмотря на дополнительные административные задачи и затраты, преимущества, которые дает KYC — в частности, предотвращение мошенничества и соблюдение регуляторных норм, значительно превышают его недостатки. С развитием технологий, таких как блокчейн и ИИ, процессы KYC будут становиться все более эффективными и безопасными, дополнительно повышая прозрачность и доверие в финансовой экосистеме.
Присоединяйтесь к MEXC и начните трейдинг!
