Программное обеспечение KYC

Программное обеспечение Know Your Customer (KYC) — это решение, которое компании используют для проверки идентичности своих клиентов. Используя этот инструмент, компании могут значительно снизить риск мошеннической деятельности, обеспечивая более безопасное и надежное обслуживание.

Согласно данным Ассоциации сертифицированных специалистов по борьбе с отмыванием денег, в 2020 году на процедуры KYC существенно повлияло увеличение уровня цифровизации, в результате чего компании начали использовать программное обеспечение KYC для автоматизированных и эффективных процессов проверки. Этот резкий сдвиг иллюстрирует, насколько важным стало программное обеспечение KYC в современном цифровом ландшафте.

Предыстория и история программного обеспечения KYC

Процедуры KYC были впервые внедрены в 2001 году в соответствии с законом США PATRIOT Act сразу после терактов 11 сентября. Главной целью было противодействие преступлениям, связанным с идентичностью, особенно финансированию терроризма. Со временем системы KYC значительно эволюционировали, и программные решения быстро заменили ручные процедуры благодаря своей эффективности, надежности и возможностям комплексного анализа данных.

Функции программного обеспечения KYC

Программное обеспечение KYC проверяет и валидирует различные документы и данные, включая:

• Доказательство личности
• Доказательство адреса
• История финансовых транзакций
• Политические связи (для PEP)

Влияние на рынок

Программное обеспечение KYC оказало глубокое влияние на различные секторы. Оно обеспечило более безопасный пользовательский опыт в финтех-секторе, улучшив надежность транзакций в криптовалютной сфере. В инвестициях процедуры KYC помогают лучше понять поведение инвесторов и их риск-профили. Согласно отчету Fortune Business Insights, объем глобального рынка KYC составил 7,9 миллиарда долларов в 2019 году и, как ожидается, достигнет 41,2 миллиарда долларов к 2027 году.

Последние тренды и инновации

Достижения в области ИИ и машинного обучения революционизируют возможности программного обеспечения KYC. Эти инструменты могут создать более надежный процесс проверки идентичности, используя технологии распознавания лиц и OCR. Более того, технологии блокчейн также находят свою полезность в процедурах KYC, предоставляя неизменяемый реестр для надежного хранения данных клиентов.

Использование KYC на платформе MEXC

На платформе MEXC программное обеспечение KYC защищает транзакции клиентов. Оно проверяет идентичности пользователей, помогая защитить интересы как платформы, так и ее пользователей. Оно также способствует поддержанию кредитоспособности платформы в соответствии с финансовыми регуляциями.

Объем рынка программного обеспечения KYC

Заключение

Программное обеспечение KYC является важным бизнес-инструментом, предоставляющим всеобъемлющую защиту от мошеннической деятельности. Поскольку новые технологии, такие как ИИ и блокчейн, продолжают влиять на будущее процедур KYC, компаниям необходимо оставаться в курсе событий, чтобы поддерживать соответствие и безопасность операций.