Соблюдение KYC (Знай своего клиента) — это процесс, который финансовые учреждения и другие предприятия используют для проверки личности своих клиентов и оценки потенциальных рисков незаконных намерений в рамках бизнес-отношений. По сути, KYC используется как фундаментальная мера предотвращения рисков в отношении кражи личности, финансового мошенничества, отмывания денег и других незаконных действий.
Принуждение к соблюдению KYC возникает из необходимости ограничивать отмывание денег. В 2001 году закон США о патриотизме внедрил политику KYC как обязательное требование для всех банков США. Теперь это стало глобальным финансовым стандартом.
Предыстория или история соблюдения KYC
Процедура KYC восходит к 1970 году, когда в Соединенных Штатах был принят Закон о банковской тайне (BSA), который обязывал банки сообщать о некоторых транзакциях, таких как крупные наличные депозиты, которые считались потенциально подозрительными. Внедрение руководящих принципов KYC стало глобальным после разрушительных террористических атак 11 сентября 2001 года, которые сделали борьбу с терроризмом, отмыванием денег и мошенничеством приоритетом.
Сценарии использования или функции соблюдения KYC
В финансовом мире соблюдение KYC выполняет множество функций:
- Проверка личности: Подтверждение личности клиента на основе национальных или международно признанных удостоверяющих документов.
- Управление рисками: Оценка профиля риска клиента на основе его финансовой деятельности, паттернов транзакций и поведения.
- Расширенная дью дилидженс: Проведение углубленного скрининга высокорисковых клиентов и усиление постоянного мониторинга.
Влияние на рынок, технологии или инвестиционный ландшафт
Соблюдение KYC значительно изменило способ проведения транзакций на глобальных финансовых рынках. Банки и финансовые компании теперь обязаны создавать эффективные системы для идентификации клиентов, управления соблюдением и оценки рисков. Это также проложило путь для развития технологий, предлагающих решения для соблюдения KYC, таких как цифровая проверка личности и блокчейн.
Последние тренды или инновации в соблюдении KYC
С развитием технологий соблюдение KYC эволюционирует. Технология блокчейн предлагает потенциальный инструмент для улучшения процессов KYC, облегчая обмен проверенными данными клиентов между организациями, тем самым снижая дублирование документации. Другим трендом является использование ИИ и машинного обучения для автоматизации процессов KYC и повышения точности. Кроме того, внедрение Видеo KYC позволяет удаленно проверять клиентов в ответ на нормы социального дистанцирования в условиях COVID-19.
KYC на платформе MEXC
На платформе MEXC KYC является неотъемлемой частью процесса регистрации пользователей. Эта платформа для торговли криптовалютой соблюдает строгие процедуры KYC не только для выполнения требований законодательства, но и для повышения безопасности активов и транзакций своих пользователей.
| Год | События в соблюдении KYC |
|---|---|
| 1970 | Введение Закона о банковской тайне. |
| 2001 | Обязанность соблюдения KYC по закону USA PATRIOT Act. |
| Настоящее | Глобальное внедрение руководящих принципов KYC. |
Заключение
В заключение, соблюдение KYC является необходимой процедурой для финансовых компаний и учреждений для проверки личности своих клиентов и предотвращения незаконной деятельности. Эта процедура претерпела значительную эволюцию с развитием технологий и изменением нормативных актов. Хотя это накладывает определенные затраты и вызовы, соблюдение KYC крайне важно не только для выполнения требований регулирующих органов, но и для поддержания целостности и репутации финансовых учреждений и таких компаний, как MEXC.
Присоединяйтесь к MEXC и начните трейдинг!
