Пирамида Bitconnect |

Что такое Bitconnect?

Bitconnect (BCC) — это криптовалюта и инвестиционная платформа, работавшая с 2016 по январь 2018 года. Она предлагала пользователям вложить Bitcoin и получить токены BCC, которые затем можно было «отдать в кредит» через платформу под обещанный доход около 1 % в день. Компания утверждала, что эти проценты генерирует некий автоматизированный торговый бот.

На деле же всё оказалось классической схемой Понци. Новые средства привлекались через реферальную программу, а выплаты первым инвесторам шли за счёт денег новых участников. Проект активно продвигался через YouTube, социальные сети и массовые митинги с участием известных лиц.

Как развивалась ситуация

1. Взлёт и ажиотаж.
   Bitconnect быстро набрал популярность. Стоимость токена BCC выросла с нескольких центов до более чем $400 в конце 2017 года. Рыночная капитализация достигла $2–3,5 миллиарда, и токен вошёл в топ-20 по объёму.
2. Первая волна критики.
   Криптосообщество всё чаще высказывало сомнения. Такие известные личности, как Виталик Бутерин и Чарли Ли, называли проект пирамидой. Британские регуляторы потребовали от компании объяснений и подтверждений легальности её деятельности.
3. Давление со стороны властей.
   В январе 2018 года регулирующие органы штатов Техас и Северная Каролина обвинили Bitconnect в незаконной деятельности и обязали прекратить работу. 16 января 2018 года проект внезапно закрылся. Цена токена обрушилась с $400 до менее чем $30 — почти на 92 %.
4. Последствия.
   Миллионы инвесторов по всему миру потеряли свои деньги — в общей сложности более $3,5 миллиарда. ФБР начало расследование, а в Индии арестовали региональных представителей Bitconnect и конфисковали у них активы на сотни миллионов долларов. В Австралии национальный представитель проекта был лишён права вести бизнес на 7 лет.

Судебные дела и приговоры

В 2021 году Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) подала иск против основателей Bitconnect. Оценка нанесённого ущерба составила около $2,4 миллиарда. Один из основных промоутеров проекта в США — Гленн Аркаро — признал вину и получил тюремный срок 38 месяцев. Он также согласился выплатить более $17 миллионов компенсаций и получил пожизненный запрет на участие в ICO и инвестиционном маркетинге.

Основатель Bitconnect, Сатиш Кумбхани, по состоянию на 2024 год скрывается в Индии. США предъявили ему обвинения, и в случае экстрадиции ему грозит до 70 лет заключения.

Уроки и выводы

• Обещание доходности в 1 % в день — это яркий признак финансовой пирамиды. Ни один легитимный инвестиционный инструмент не гарантирует такой доход.
• Активная реферальная система с выплатами за привлечение новых участников — ещё один признак мошеннической схемы.
• Bitconnect прикрывался красивым сайтом, якобы автоматизированной торговлей и громкими митингами, чтобы внушить доверие. Однако никакого «торгового бота» на самом деле не существовало.
• Стоит быть особенно осторожным с проектами, которые обещают быстрый и стабильный доход без риска.

Итог