Противодействие отмыванию денег (AML) и Знай своего клиента (KYC) являются ключевыми нормативными требованиями в финансовых услугах, в частности, в финтехе, банковском деле и криптовалютной индустрии. Эти требования установлены на глобальном уровне финансовыми регуляторами с целью предотвращения незаконной деятельности, такой как отмывание денег, финансирование терроризма и кража личных данных.
Исходя из примеров, недавние данные показывают, что штрафы за несоблюдение AML/KYC значительно возросли за последние годы. Согласно исследованию компании Duff & Phelps, глобальные штрафы, связанные с AML, KYC и законами о конфиденциальности данных, достигли 10,6 миллиарда долларов в 2020 году, по сравнению с 8,1 миллиарда долларов в 2019 году, что подчеркивает критическую важность этих политик.
Фон AML KYC
Регулирование AML и KYC направлено на предотвращение попадания преступников в финансовые системы. Политики AML были впервые оформлены в 1970-х годах с принятием Закона о банковской тайне (BSA) в Соединенных Штатах, в то время как регулирование KYC начало формироваться в 1990-х годах на фоне серьезных финансовых скандалов. Сейчас и AML, и KYC служат ключевыми опорами для поддержания целостности финансовых систем по всему миру.
Использование AML KYC
Основные случаи использования AML KYC включают проверку личности, оценку рисков и постоянный мониторинг. Например, банки используют эти процессы для удостоверения личности своих клиентов, определения уровней риска на основе их финансовой активности и постоянного отслеживания этих действий для выявления подозрительных транзакций. В последнее время нормы AML KYC нашли применение в криптоиндустрии, где криптобиржи применяют эти проверки для борьбы с незаконным финансированием через цифровые активы.
Воздействие AML KYC
Воздействие процессов AML KYC можно наблюдать на финансовом рынке, в технологиях и на инвестиционном ландшафте. Они привели к повышению безопасности финансовых транзакций, увеличению прозрачности банковских операций и значительно повлияли на инвестиционные стратегии финансовых институтов, смещая их в сторону более безопасных вложений.
| Год | Глобальные штрафы по AML/KYC |
|---|---|
| 2019 | 8,1 миллиарда долларов |
| 2020 | 10,6 миллиарда долларов |
Последние тенденции в AML KYC
Последние тенденции в AML KYC включают использование искусственного интеллекта и машинного обучения. Эти технологии помогают повышать точность данных KYC, снижать количество ложных срабатываний в мониторинге AML и увеличивать общую эффективность этих процессов. Кроме того, они позволяют учреждениям опережать преступников, которые постоянно развивают свои методы.
AML KYC на платформе MEXC
На платформе MEXC внедрены строгие проверки AML и KYC. Пользователи обязаны пройти строгий процесс KYC, чтобы совершать какие-либо транзакции. Это включает в себя предоставление действительных удостоверений личности и недавнего фото для проверки личности — жизненно важный шаг к обеспечению безопасности и целостности на платформе.
Процедуры AML KYC на платформе MEXC включают в себя:
- Сбор информации для удостоверения личности
- Проверка собранной информации
- Мониторинг активности пользователей
- Управление рисками
В заключение, процессы AML KYC составляют основу регулируемых финансовых операций, обеспечивая безопасность, доверие и прозрачность. Поскольку эти нормы продолжают адаптироваться к постоянно меняющемуся финансовому ландшафту, понимание их полезности, влияния и постоянной эволюции является важным для всех, кто связан с финансовыми услугами или инвестициями.
Присоединяйтесь к MEXC и начните трейдинг!
