Verificare KYC

Verificarea Cunoașterii Clientului (KYC) este un proces obligatoriu de identificare pentru serviciile financiare. Această procedură de verificare asigură că identitatea unui client se potrivește cu cea pe care o revendică, evitând astfel fraudele și spălarea banilor.

Aceste verificări KYC au devenit din ce în ce mai semnificative din cauza creșterii fraudelor financiare, în special în spațiul digital. De exemplu, în 2020, criminalii cibernetici au furat aproximativ 1,9 miliarde de dolari prin diverse forme de fraudă financiară digitală, conform unui raport publicat de Centrul de Plângeri pentru Crime Informatice al FBI (IC3). Astfel, verificările KYC au fost dezvoltate și consolidate pentru a combate astfel de crime.

Istoricul verificării KYC

Rise din necesitatea de a combate spălarea banilor, verificările KYC au fost adoptate inițial de bănci și instituții financiare. În 2001, Legea USA PATRIOT a făcut procedurile KYC o cerință legală pentru toate băncile americane. De atunci, autoritățile de reglementare din întreaga lume, cum ar fi Autoritatea de Conduită Financiară din Regatul Unit și Banca Rezervelor din India, au adoptat de asemenea reglementări KYC.

Funcțiile verificării KYC

Verificările KYC implică verificarea identității clienților, înțelegerea afacerilor lor financiare pentru a asigura că sunt legitime și evaluarea riscurilor potențiale asociate cu menținerea unei relații de afaceri. Aceste funcții sunt realizate, de obicei, prin următorii pași:

• Verificarea documentelor: Verificarea documentelor oficiale precum pașapoartele sau facturile de utilități.
• Verificarea biometrică: Amprentele și recunoașterea facială sunt folosite uneori.
• Verificări de background: Acest lucru poate implica verificarea detaliilor clientului împotriva listelor de supraveghere globale.

Impact asupra pieței și tehnologiei

Implementarea verificărilor KYC a avut un impact dramatic asupra pieței și tehnologiei. Instituțiile financiare au trebuit să încorporeze tehnologia care respectă reglementările KYC în sistemele lor. Acest lucru a dus la apariția mai multor companii tehnologice specializate în soluții digitale KYC. Conform Grand View Research, dimensiunea pieței globale KYC a fost evaluată la 5,6 miliarde de dolari în 2019 și se estimează că va înregistra o creștere semnificativă în perioada de prognoză (2020-2027).

Cele mai recente tendințe în verificările KYC

Progresele tehnologice au adus o evoluție în verificările KYC. Tendința se îndreaptă spre verificările KYC digitale, care devin din ce în ce mai sofisticate:

• KYC în timp real: Verificarea directă a informațiilor clientului dintr-o sursă de încredere în timp real.
• AI și ML în KYC: Inteligența Artificială și Învățarea Automatizată sunt utilizate din ce în ce mai mult pentru a facilita colectarea și procesarea datelor în verificările KYC.
• Verificarea biometrică: Incorporarea amprentelor și a recunoașterii faciale în verificarea identităților.

Verificarea KYC pe platforma MEXC

Platforma MEXC efectuează, de asemenea, verificările KYC necesare asupra clienților săi înainte ca aceștia să poată participa la activități precum tranzacționarea sau depunerea. Platforma verifică datele de identificare personală, cum ar fi numele utilizatorului, vârsta și locația, și solicită documente care atestă informațiile furnizate. Facând acest lucru, se asigură securitatea tranzacțiilor pe platformă și se contribuie la eforturile globale spre un ecosistem financiar transparent și sigur.

Concluzie

Astfel, verificările KYC s-au dovedit a fi instrumentale în asigurarea integrității și siguranței sistemului financiar global. Cu tehnologii precum inteligența artificială și învățarea automatizată care îmbunătățesc eficiența verificărilor KYC, viitorul securității financiare este pregătit să devină și mai robust.