Aave znajduje się na liście największych protokołów uruchomionych na rynku finansów zdecentralizowanych (DeFi).
Udało mu się zdobyć dominującą pozycję na rynku pożyczek DeFi. Ta dziedzina staje się jedną z najbardziej obiecujących, ponieważ upraszcza dostęp do środków.
Do końca lata 2025 roku projekt Aave zgromadził aktywa cyfrowe o wartości około 47 miliardów dolarów. Na początku 2024 roku zablokowane tokeny (TVL) szacowano na 8 miliardów dolarów.
Według DeFiLlama, dominująca część aktywów Aave jest przechowywana na Ethereum – $33,711 miliardów. W pierwszej piątce sieci znalazły się również Arbitrum, Base, Avalanche i Polygon.
Ostry wzrost TVL na Aave obserwowany jest od czerwca tego roku. Według wielu analityków, taki trend jest wynikiem zaangażowania kapitału instytucjonalnego w rozwój ekosystemu.
Eksplozjowy wzrost we wszystkich wskaźnikach
Protokół Aave wykazał silny wzrost praktycznie we wszystkich obszarach, w tym TVL, pożyczkach i dochodach z transakcji.
Według Token Terminal, wymienione wskaźniki wzrosły w ostatnim roku około 3-4 razy.
Jednym z wyraźnych przykładów był eksplozjowy wzrost Aave na rynku pożyczek. Jego całkowity obrót wzrósł w ciągu roku 3,13 razy z 32 miliardów dolarów do 100,2 miliardów dolarów.
64% rynku pożyczek DeFi (64,6 miliardów dolarów) opiera się na Aave, a eksperci uważają, że obserwujemy tylko pierwszy etap przejścia inwestorów do nowego systemu pozyskiwania kapitału.
W ciągu najbliższych 10 lat zobaczymy znaczący wzrost wolumenów depozytów. Protokoły DeFi do pożyczek, a w szczególności Aave, staną się największymi bankami na świecie.
Można wyróżnić kilka czynników wzrostu tego sektora.
1. Swobodny dostęp do kapitału (Możesz przyciągać środki i udzielać pożyczek w dowolnym miejscu na świecie, gdzie jest dostęp do internetu).
Atrakcyjne warunki dla kredytodawców (Warunki lokowania środków w protokołach są korzystniejsze w porównaniu do banków komercyjnych, gdzie stopy zwrotu wahają się od 1 do 3% rocznie).
Środki można przyciągać w trybie 24/7 i bez biurokracji, która jest wymagana w sektorze bankowym.
Możliwość wykorzystania kryptowalut, aktywów tokenizowanych, w tym NFT, jako zabezpieczenia.
Tworzenie globalnej infrastruktury (Na rynek DeFi z zakresu kredytowania zaczęły wchodzić fundusze hedgingowe, banki, korporacje, fundusze suwerenne i emerytalne, a także firmy ubezpieczeniowe, organizacje non-profit, uniwersytety, a nawet niektóre rządy).
Mimo że Aave dominuje na rynku, każdy potencjalny pożyczkobiorca ma prawo rozważyć warunki kredytowania oferowane przez inne protokoły.
W obliczu konkurencji ekosystemy będą łagodzić politykę, aby przyciągnąć jak najwięcej użytkowników.
Wzrost TVL – jako wskaźnik zainteresowania instytucjonalnego
Stan na 20 sierpnia wartość aktywów cyfrowych zablokowanych w protokole Aave wynosiła około 47 miliardów dolarów. Na początku ubiegłego roku suma ta wynosiła tylko około 8 miliardów dolarów.
Wzrost TVL odzwierciedla rosnące zainteresowanie instytucjonalne projektami zdecentralizowanego kredytowania.
Inwestorów przyciągają nie tylko korzystne warunki finansowe i bardziej elastyczny mechanizm udostępniania środków, ale także przejrzyste wykonanie inteligentnych kontraktów. Kredytodawca i pożyczkobiorca mogą w czasie rzeczywistym śledzić warunki i ruch kapitału.
Na Aave przypada około 80% wszystkich niespłaconych długu w sieci Ethereum. Liczba unikalnych pożyczkobiorców na platformie już przekroczyła 1000 użytkowników. Aktywnie korzystają z różnych form pożyczania środków. Protokół rośnie, także dzięki rozszerzaniu obecności dużego kapitału.
Instytucje w ostatnich latach nie tylko zaczęły uważniej obserwować projekty DeFi, ale także przystąpiły do testowania ich możliwości. Obserwujemy proces jakościowego przejścia do nowej globalnej infrastruktury finansowej. Jej składnikiem są giełdy kryptowalutowe.
Jeśli pierwotnie przemysł DeFi stanowił głównie spekulacyjną ekosystem, to teraz jest to nowa forma relacji inwestorów, zainteresowanych ustaleniem wspólnych zasad w celu ochrony ich interesów.
Jak bardzo może wzrosnąć DeFi-kredytowanie na Aave?
Pożyczkobiorca, który pozyskał środki na rynku DeFi, może je wykorzystać nawet do zakupu akcji takich gigantów jak Apple. Tylko trzeba przejść procedurę KYC potwierdzającą adres.
Następnie należy wybrać brokera, który zamieni Twoje tokeny na dolary amerykańskie. Prowizja za konwersję wyniesie około 0,5%-2% + opłata brokerska 0,1-0,5%.
Aave udziela środków na kredyt na krótki i długi okres po stawkach 4-6% rocznie. Główną zaletą jest fakt, że stawki procentowe będą identyczne dla wszystkich. To znaczy, że dla pożyczkodawcy nie ma znaczenia, w jakim kraju mieszkasz.
Na chwilę obecną całkowita kapitalizacja rynkowa dziesięciu największych korporacji w USA przekracza 23 biliony dolarów.
Jeśli w ciągu najbliższych pięciu lat przynajmniej 10% tego kapitału przejdzie na blockchain, rynek DeFi-kredytowania osiągnie 2,3 biliona dolarów. Pod warunkiem, że przynajmniej 10% tych środków trafi do protokołu Aave, jego obrót wzrośnie do 230 miliardów dolarów.
Jednak wielu obserwatorów uważa, że kredytowanie na Aave będzie znacznie wyższe do 2030 roku i osiągnie 500-700 miliardów dolarów.
Płynność protokołu jest wspierana przez własne środki projektu. Rezerwy wzrosły o ponad 270 milionów dolarów, co stawia Aave w czołówce największych i najbardziej niezawodnych ekosystemów.
Podstawowy token protokołu – AAVE handluje na poziomie 270 dolarów, kapitalizacja cyfrowej waluty wynosi 4,266 miliarda dolarów (zgodnie z danymi CoinGecko). W maju 2021 roku moneta osiągnęła historyczny maksimum – 667,69 dolarów, podczas gdy w listopadzie 2020 roku handlowano na poziomie 26,02 dolara.
Płynność protokołu jest również wspierana dużą ilością stablecoinów USDC o wartości ponad 6 miliardów dolarów, zauważają analitycy.
Duży kapitał wciąż tylko testuje możliwości rynku zdecentralizowanych finansów. Ale jeśli ten sektor zostanie zalegalizowany w USA, Wall Street zyska jeszcze jeden kanał do zarządzania rynkami finansowymi.
źródła – Aave, CoinGecko, The Block, DeFiLlama, Token Terminal, X
Dołącz do MEXC i rozpocznij handel już dziś
