Reguła Podróży w kryptowalutach to regulacja wprowadzona przez Grupę Intersesową ds. Działań Finansowych (FATF), która zmusza różne podmioty, takie jak giełdy kryptowalut i firmy fintech, do dzielenia się informacjami o nadawcy i odbiorcy dla transakcji przekraczających określoną wartość progową.
Aby przyjrzeć się ostatnim wydarzeniom, FATF zaktualizowała tę regułę w czerwcu 2021 roku, rozszerzając jej stosowanie na dostawców usług związanych z aktywami wirtualnymi (VASP).
Tło lub Historia
Reguła Podróży w kryptowalutach ma swoje źródło w tradycyjnym prawie bankowym wprowadzonym przez FATF, aby monitorować i regulować międzynarodowe przelewy oraz związane z nimi ryzyko prania pieniędzy i finansowania terroryzmu. Ta reguła jest częścią zaleceń FATF od 1996 roku, ale jej wdrożenie w sferze kryptowalut jest stosunkowo nowym zjawiskiem, podyktowanym szybko rosnącym znaczeniem aktywów wirtualnych w globalnych finansach.
Przykłady Zastosowania Reguły Podróży w kryptowalutach lub funkcje
Główną funkcją Reguły Podróży w kryptowalutach jest zwiększenie odpowiedzialności i przejrzystości w świecie kryptowalut. Reguła ta zobowiązuje VASP do dzielenia się określonymi danymi klientów podczas transakcji, szczególnie tych przekraczających 1000 USD/EUR. Obejmuje to takie informacje jak imię i nazwisko klienta, numer konta, informacje o lokalizacji, imię i nazwisko beneficjenta oraz jego numer konta. To zapobiega anonimowym transakcjom, ograniczając zakres nielegalnych praktyk.
Wpływ na rynek, technologię lub krajobraz inwestycyjny
Wdrożenie Reguły Podróży w kryptowalutach miało znaczący wpływ na globalny rynek kryptowalut. Zmusiło to giełdy kryptowalut i innych dostawców aktywów wirtualnych do wdrożenia bardziej rygorystycznych środków w zakresie należytej staranności klientów, co skutkowało zwiększeniem kosztów operacyjnych. Z drugiej strony, reguła nadała legitymację transakcjom kryptowalutowym, potencjalnie przyciągając tradycyjne instytucje finansowe oraz niepewnych inwestorów do tej dziedziny.
Najnowsze trendy lub innowacje
W miarę rosnącej adopcji Reguły Podróży w kryptowalutach, wprowadzono innowacyjne rozwiązania, aby przestrzegać przepisów, jednocześnie poprawiając doświadczenia użytkowników. Startupy takie jak Notabene oraz firmy takie jak CipherTrace tworzą nowe oprogramowanie, aby pomóc firmom w przestrzeganiu tych zasad bez wpływu na ich funkcjonalność.
Użycie na platformie MEXC
Na platformie MEXC przestrzeganie Reguły Podróży jest priorytetem. Platforma zapewnia, że wszystkie transakcje spełniają wymagane normy regulacyjne, zapewniając użytkownikom bezpieczne środowisko handlowe.
Porównawcze spojrzenie na dane
| Pre Travel Rule | Post Travel Rule | |
|---|---|---|
| Auditability & Accountability | Low | High |
| Operational Costs | Low | High |
| Market Legitimacy | Variable | Increased |
Podsumowując, Reguła Podróży w kryptowalutach to transformacyjna regulacja w branży kryptowalut. Wprowadza bardziej rygorystyczne kontrole i równowagi, zapewniając przejrzystość rynku i ograniczając działalność nielegalną. Zgodność z Regułą Podróży oznacza istotny krok w kierunku integracji tradycyjnych finansów z rozwijającym się światem aktywów wirtualnych.
Dołącz do MEXC i rozpocznij handel już dziś
