Usługi KYC, znane również jako usługi Know Your Customer, to krytyczne procedury due diligence, które wszystkie instytucje finansowe i firmy zaangażowane w transakcje pieniężne powinny wdrożyć. Usługi te pomagają firmom zapobiegać i zgłaszać przypadki prania pieniędzy, oszustw i innych przestępstw finansowych.
Na przykład, globalne firmy fintech przetworzyły ponad 500 miliardów dolarów za pomocą zgodnych z KYC procedur w 2020 roku, według raportu Allied Market Research.
Tło lub historia
Wprowadzenie usług KYC nastąpiło w odpowiedzi na rosnącą potrzebę ograniczenia nielegalnych działalności finansowych, ochrony danych klientów oraz utrzymania integralności systemów finansowych. Koncepcja zyskała na znaczeniu pod koniec XX wieku, podczas gdy same procedury zostały sformułowane głównie na początku lat 2000, po licznych skandalach finansowych i wzroście działalności terrorystycznej na całym świecie.
Przykłady zastosowania lub funkcje
Usługi KYC mają kilka zastosowań w finansach i technologii. Od otwierania nowego konta bankowego, inicjowania dużych transakcji zagranicznych, po rejestrację na giełdzie kryptowalut, usługi KYC są niezbędne. W zasadzie służą do potwierdzenia tożsamości klienta, weryfikacji jego autentyczności, oceny potencjalnych ryzyk oraz prowadzenia dokumentacji do przyszłego odniesienia.
Wpływ na rynek, technologię lub krajobraz inwestycyjny
Usługi KYC wywarły głęboki wpływ na globalną gospodarkę. Przyczyniły się do finansowej przejrzystości i promowały poczucie bezpieczeństwa wśród inwestorów. Na przykład, obowiązkowe kontrole KYC zwiększyły zaufanie inwestorów w przestrzeni kryptowalut, przyciągając większą uczestnictwo i wpływając na pozytywnie kapitalizację rynku.
Najnowsze trendy lub innowacje
Sposób wdrażania usług KYC transformuje się wraz z technologią. Ostatnio wykorzystanie technologii AI i ML do KYC staje się coraz bardziej popularne. Te rozwiązania technologiczne poprawiają dokładność, skracają czas i eliminują potencjalne błędy ludzkie w weryfikacji KYC.
Wykorzystanie na platformie MEXC
Usługi KYC są aktywnie wykorzystywane na platformie MEXC do weryfikacji tożsamości jej użytkowników, zapewniając bezpieczne transakcje. Aby dostosować się do norm KYC, użytkownicy muszą przedłożyć określone dokumenty tożsamości i ukończyć określone procedury weryfikacyjne.
| Etap | Dokumenty/Procedura |
| Rejestracja | Weryfikacja e-mail |
| Podstawowe KYC | Numer telefonu, podstawowe informacje |
| Zaawansowane KYC | Dokumenty tożsamości, rozpoznawanie twarzy |
Podsumowując, usługi KYC są kluczowe dla ekosystemu finansowego, aby utrzymać przejrzystość i kontrolować przestępstwa finansowe. Wraz ze wzrastającą cyfryzacją, potrzeba solidnych i efektywnych usług KYC, które wykorzystują zaawansowaną technologię, jest bardziej pilna niż kiedykolwiek. Ich zastosowanie na giełdach kryptowalut znacząco sprzyja wzrostowi rynku i wpływa na trendy.
Dołącz do MEXC i rozpocznij handel już dziś
