Sprawdzenie KYC

Proces weryfikacji Klienta (KYC) jest obowiązkowym procesem identyfikacji dla usług finansowych. Procedura ta zapewnia, że tożsamość klienta odpowiada tej, którą podaje, co zapobiega oszustwom i praniu brudnych pieniędzy.

Te kontrole KYC stały się coraz bardziej istotne z powodu wzrostu oszustw finansowych, szczególnie w przestrzeni cyfrowej. Na przykład w 2020 roku cyberprzestępcy ukradli około 1,9 miliarda dolarów w różnych formach oszustw finansowych, według raportu opublikowanego przez Centrum Skarg na Internetowe Przestępstwa FBI (IC3). W związku z tym kontrole KYC zostały rozwinięte i wzmocnione, aby walczyć z tymi przestępstwami.

Historia Kontroli KYC

W wyniku potrzeby walki z praniem pieniędzy, kontrole KYC zostały początkowo przyjęte przez banki i instytucje finansowe. W 2001 roku Ustawa USA PATRIOT uczyniła procedury KYC obowiązkowym wymogiem dla wszystkich amerykańskich banków. Od tego czasu organy regulacyjne na całym świecie, takie jak Urząd Nadzoru Finansowego w Wielkiej Brytanii i Bank Rezerw Indii, również przyjęły regulacje KYC.

Funkcje Kontroli KYC

Kontrole KYC polegają na weryfikacji tożsamości klientów, zrozumieniu ich transakcji finansowych w celu zapewnienia ich legalności oraz ocenie potencjalnych ryzyk związanych z utrzymywaniem relacji biznesowych. Funkcje te zazwyczaj realizowane są poprzez następujące kroki:

• Weryfikacja dokumentów: Sprawdzanie oficjalnych dokumentów, takich jak paszporty lub rachunki za media.
• Weryfikacja biometryczna: Czasami używane są odciski palców i rozpoznawanie twarzy.
• Sprawdzanie tła: Może to obejmować porównywanie danych klienta z globalnymi listami obserwacyjnymi.

Wpływ na rynek i technologię

Wprowadzenie kontroli KYC miało dramatyczny wpływ zarówno na rynek, jak i technologię. Instytucje finansowe musiały włączyć technologie zgodne z regulacjami KYC do swoich systemów. Doprowadziło to do pojawienia się kilku firm technologicznych specjalizujących się w cyfrowych rozwiązaniach KYC. Według Grand View Research, wartość globalnego rynku KYC wyniosła 5,6 miliarda USD w 2019 roku i oczekuje się, że w okresie prognozy (2020-2027) odnotuje znaczny wzrost.

Najświeższe trendy w kontrolach KYC

Postęp technologiczny doprowadził do ewolucji w kontrolach KYC. Trend skłania się ku cyfrowym kontrolom KYC, które stają się coraz bardziej zaawansowane:

• KYC w czasie rzeczywistym: Bezpośrednia weryfikacja informacji klienta z zaufanego źródła w czasie rzeczywistym.
• SI i ML w KYC: Sztuczna inteligencja i uczenie maszynowe są coraz częściej wykorzystywane do ułatwiania zbierania i przetwarzania danych w kontrolach KYC.
• Weryfikacja biometryczna: Włączenie odcisków palców i rozpoznawania twarzy w weryfikacji tożsamości.

Kontrola KYC na platformie MEXC

Platforma MEXC również przeprowadza wymagane kontrole KYC swoich klientów przed umożliwieniem im udziału w takich działaniach jak handel czy wpłaty. Platforma weryfikuje dane identyfikacyjne osobiste, takie jak imię, wiek i lokalizacja użytkownika oraz wymaga dokumentów potwierdzających podane informacje. Dzięki temu zapewnia bezpieczeństwo transakcji na platformie i przyczynia się do światowych wysiłków na rzecz przejrzystego i bezpiecznego ekosystemu finansowego.

Podsumowanie

W ten sposób kontrole KYC okazały się niezbędne w zapewnieniu integralności i bezpieczeństwa globalnego systemu finansowego. Dzięki technologiom takim jak sztuczna inteligencja i uczenie maszynowe, które zwiększają skuteczność kontroli KYC, przyszłość bezpieczeństwa finansowego ma szansę stać się jeszcze bardziej solidna.