Oszuści kryptowalutowi odnoszą się do oszukańczych schematów związanych z kryptowalutami lub technologią blockchain. Schematy te często obiecują wysokie zyski i wykorzystują różne praktyki wprowadzające w błąd inwestorów.
Najnowsze dane z Federalnej Komisji Handlu (FTC) wskazują, że straty związane z oszustwami kryptowalutowymi w 2021 roku przekroczyły 1 miliard dolarów, co stanowi znaczący wzrost w porównaniu do lat wcześniejszych. Przykłady to słynne „schematy Ponziego”, w których zwroty dla starszych inwestorów są wypłacane z funduszy nowych inwestorów, oraz „rug pulls” w finansach zdecentralizowanych (DeFi), gdzie deweloperzy porzucają projekt i uciekają z funduszami inwestorów.
Tło lub Historia
Oszuści kryptowalutowi zaczęli proliferować razem z wzrostem cyfrowych walut takich jak Bitcoin i Ethereum. Początkowo te oszustwa były stosunkowo proste, często polegając na fałszywych ICO (Początkowe Oferty Monet), w których oszuści znikały z pieniędzmi inwestorów. Z biegiem czasu, gdy rynek kryptowalut dojrzał, złożoność i różnorodność oszustw wzrosły, włączając w to zaawansowane metody, takie jak inżynieria społeczna, phishing i zaawansowane złośliwe oprogramowanie.
Przypadki użycia lub Funkcje
Oszuści kryptowalutowi zazwyczaj wykorzystują brak zrozumienia oraz ram regulacyjnych w przestrzeni kryptowalut. Do najczęstszych typów należą:
- Oszustwa inwestycyjne (obiecywanie wysokich zwrotów)
- Oszustwa phishingowe (kradzież danych osobowych)
- Oszustwa wymiany (fałszywe giełdy)
- Oszustwa portfeli (fałszywe portfele)
Wpływ na rynek, technologię lub krajobraz inwestycyjny
Powszechność oszustw kryptowalutowych miała oszałamiający wpływ na zarówno nowych, jak i doświadczonych inwestorów, często szargając reputację legalnych technologii blockchain i kryptowalut. Doprowadziło to do wzrostu regulacyjnego nadzoru na całym świecie, a kraje takie jak Stany Zjednoczone, Chiny i członkowie Unii Europejskiej wprowadziły surowsze regulacje mające na celu ochronę inwestorów i ograniczenie oszukańczych działań.
Najnowsze trendy lub innowacje
W miarę ewolucji ekosystemu blockchain, rozwijają się również oszustwa. Ostatnio „rug pulls” w DeFi stały się bardziej powszechne, obok „oszustw NFT”, gdzie oszuści manipulują wartością rynkową NFT lub sprzedają podrabiane cyfrowe aktywa. Innowacje w technikach oszustw obecnie obejmują wykorzystanie sztucznej inteligencji do tworzenia bardziej przekonujących fałszywych stron internetowych i profili w mediach społecznościowych.
Jak to jest używane na platformie MEXC
MEXC, globalna giełda kryptowalut, wdraża rygorystyczne środki bezpieczeństwa w celu ochrony przed oszustwami kryptowalutowymi. Przeprowadzają dokładne audyty wszystkich nowych list wydobywczych, zapewniają zasoby edukacyjne, aby pomóc użytkownikom zidentyfikować potencjalne oszustwa, a także mają dedykowany zespół wsparcia, aby pomóc w przypadku podejrzanych działań.
| Rok | Zgłoszone straty z oszustw kryptowalutowych |
| 2019 | $500M |
| 2020 | $750M |
| 2021 | $1B+ |
Podsumowując, oszustwa kryptowalutowe stanowią poważne zagrożenie dla integralności i rozwoju sektorów kryptowalut i blockchain. Świadomość i edukacja są kluczowe w walce z tymi oszukańczymi schematami, obok solidnych ram regulacyjnych i zaawansowanych rozwiązań technologicznych w celu ochrony inwestorów. W miarę jak rynek nadal się rozwija, pozostawanie poinformowanym i ostrożnym jest kluczowe dla wszystkich uczestników przestrzeni kryptowalutowej.
Dołącz do MEXC i rozpocznij handel już dziś
