Przeciwdziałanie praniu pieniędzy (AML) oraz poznaj swojego klienta (KYC) to kluczowe wymagania regulacyjne w usługach finansowych, szczególnie w branży fintech, bankowości i kryptowalut. Są one wymuszane globalnie przez organy regulacyjne w celu zapobiegania nielegalnym działaniom, takim jak pranie pieniędzy, finansowanie terroryzmu oraz kradzież tożsamości.
Na podstawie przykładów, dane z ostatnich lat pokazują, że kary za nieprzestrzeganie AML/KYC znacznie wzrosły. Według badania przeprowadzonego przez Duff & Phelps, globalne kary związane z regulacjami AML, KYC oraz ochroną danych osiągnęły 10,6 miliarda dolarów w 2020 roku, w porównaniu do 8,1 miliarda dolarów w 2019 roku, co podkreśla krytyczny charakter tych polityk.
Tło AML KYC
Regulacje AML i KYC mają na celu powstrzymanie przestępców od infiltracji systemów finansowych. Polityki AML zostały formalizowane w latach 70. XX wieku, wraz z wprowadzeniem ustawy o tajemnicy bankowej (BSA) w Stanach Zjednoczonych, podczas gdy regulacje KYC zaczęły się kształtować w latach 90. XX wieku w następstwie poważnych skandali finansowych. Obie regulacje AML i KYC są obecnie kluczowymi filarami utrzymania integralności systemów finansowych na całym świecie.
Wykorzystanie AML KYC
Podstawowe zastosowania AML KYC obejmują weryfikację tożsamości, ocenę ryzyka oraz ciągłe monitorowanie. Na przykład banki wykorzystują te procesy do ustalenia tożsamości swoich klientów, określenia ich poziomów ryzyka na podstawie działalności finansowej oraz ciągłego śledzenia tych działań w celu identyfikacji podejrzanych transakcji. Ostatnio normy AML KYC znalazły zastosowanie w branży kryptowalut, a giełdy kryptowalut przyjęły te kontrole, aby powstrzymać nielegalne finansowanie za pomocą aktywów cyfrowych.
Wpływ AML KYC
Wpływ procesów AML KYC można zaobserwować na rynku finansowym, w technologii oraz krajobrazie inwestycyjnym. Doprowadziły one do zwiększenia bezpieczeństwa w transakcjach finansowych, zwiększenia przejrzystości operacji bankowych oraz miały znaczący wpływ na strategie inwestycyjne instytucji finansowych, które skłaniają się ku bezpieczniejszym przedsięwzięciom.
| Rok | Globalne kary AML/KYC |
|---|---|
| 2019 | 8,1 miliarda dolarów |
| 2020 | 10,6 miliarda dolarów |
Najnowsze trendy w AML KYC
Najnowsze trendy w AML KYC obejmują wykorzystanie sztucznej inteligencji i uczenia maszynowego. Technologie te wspierają zwiększenie dokładności danych KYC, redukują fałszywe pozytywy w monitorowaniu AML i zwiększają ogólną efektywność tych procesów. Ponadto, umożliwiają instytucjom wyprzedzenie przestępców, którzy nieustannie rozwijają swoje taktyki.
AML KYC na platformie MEXC
Na platformie MEXC wprowadzone są rygorystyczne kontrole AML i KYC. Użytkownicy muszą przejść rygorystyczny proces KYC, aby przeprowadzić jakiekolwiek transakcje. Obejmuje to przedstawienie ważnych dokumentów tożsamości oraz aktualnego zdjęcia do weryfikacji tożsamości – istotny krok w kierunku zapewnienia bezpieczeństwa i integralności na platformie.
Procedury AML KYC na platformie MEXC obejmują:
- Zbieranie informacji identyfikacyjnych
- Weryfikacja zebranych informacji
- Monitorowanie aktywności użytkownika
- Zarządzanie ryzykiem
Podsumowując, procesy AML KYC stanowią podstawę regulowanych działalności finansowych, zapewniając bezpieczeństwo, zaufanie i przejrzystość. W miarę jak normy te nadal dostosowują się do ciągle zmieniającego się krajobrazu finansowego, zrozumienie ich użyteczności, wpływu oraz ciągłej ewolucji jest istotne dla każdego, kto ma do czynienia z usługami finansowymi lub inwestycjami.
Dołącz do MEXC i rozpocznij handel już dziś
