Aave er blant de største protokollene som er lansert på markedet for desentraliserte finansier (DeFi).
Det har klart å innta en dominerende posisjon på markedet for DeFi-lån. Denne retningen blir en av de mest lovende, ettersom den forenkler tilgangen til midler.
Innen utgangen av sommeren 2025 har Aave-prosjektet akkumulert digitale eiendeler på omtrent $47 milliarder. I begynnelsen av 2024 ble de blokkerte tokenene (TVL) vurdert til $8 milliarder.
Ifølge DeFiLlama oppbevarer Aaves største del av midler på Ethereum – $33,711 milliarder. De fem beste nettverkene inkluderer også Arbitrum, Base, Avalanche og Polygon.
Den sterke veksten av TVL på Aave har vært observert siden juni i år. Mange analytikere mener at denne trenden er et resultat av deltakelse fra institusjonelt kapital i utvidelsen av økosystemet.
Eksplosiv vekst på alle mål
Aave-protokollen har vist sterk vekst nesten på alle fronter, inkludert TVL, utlån og inntekter fra behandlingen av transaksjoner.
Ifølge Token Terminal har de nevnte indikatorene økt det siste året med omtrent 3-4 ganger.
Et av de åpenbare eksemplene var den eksplosive veksten til Aave på lånemarkedet. Dens totale omsetning fra i fjor har økt med 3,13 ganger fra $32 milliarder til $100,2 milliarder.
64% av markedet for DeFi-lån ($64,6 milliarder) er basert på Aave, og eksperter mener vi bare ser det første stadiet av investorers overgang til det nye systemet for kapitalinnhenting.
I løpet av de neste 10 årene vil vi se at depositovolumene øker betydelig. DeFi-låneprotokoller, og først og fremst Aave, vil bli verdens største banker.
Det kan fremheves flere vekstfaktorer for denne sektoren.
1. Fri tilgang til kapital (Du kan tiltrekke midler og gi lån hvor som helst i verden hvor det er tilgang til internett).
Attraktive vilkår for långivere (Vilkårene for investeringer i protokoller er mer gunstige sammenlignet med kommersielle banker, hvor avkastningsrater varierer fra 1 til 3 % årlig).
Det er mulig å tiltrekke midler døgnet rundt uten papirarbeid, som er nødvendig i banksektoren.
Mulighet for å bruke kryptovaluta, tokeniserte aktiva inkludert NFT, som pant.
Opprettelse av global infrastruktur (Hedgefond, banker, selskaper, statlige og pensjonsfond, samt forsikringsselskaper, ideelle organisasjoner, universiteter og til og med noen regjeringer har begynt å komme inn på DeFi-lånemarkedet).
Selv om Aave dominerer markedet, har enhver potensiell låntaker rett til å vurdere lånevilkårene som tilbys av andre protokoller.
I lys av konkurransen vil økosystemene myke opp politikken for å tiltrekke seg så mange brukere som mulig.
Vekst i TVL – som et mål på institusjonelt interesse.
Per 20. august var verdien av digitale aktiva som var låst i Aave-protokollen omtrent $47 milliarder. I begynnelsen av fjoråret var dette tallet bare omtrent $8 milliarder.
Veksten i TVL viser en økende institusjonell interesse for prosjekter innen desentralisert utlån.
Investorer tiltrekkes ikke bare av fordelaktige finansielle betingelser og en mer fleksibel mekanisme for midler, men også av gjennomsiktig utførelse av smarte kontrakter. Kreditor og låntaker kan i sanntid spore betingelsene og bevegelsen av kapital.
Aave har omtrent 80% av all utestående gjeld i Ethereum-nettverket. Antallet unike låntakere på plattformen har allerede passert 1000 brukere. De bruker aktivt de mest varierte formene for lån av midler. Protokollen vokser, blant annet ved å utvide tilstedeværelsen av stor kapital.
Institusjonelle investorer har de siste årene ikke bare blitt mer oppmerksomme på DeFi-prosjekter, men har også begynt å teste deres muligheter. Vi observerer en kvalitativ overgang til en ny global finansinfrastruktur. En del av denne utgjøres av kryptovaluta børser.
Hvis DeFi-industrien i utgangspunktet først og fremst var et spekulativt økosystem, så er det nå en ny form for forhold mellom investorer som er interessert i å etablere felles regler for å beskytte deres interesser.
Hvor mye kan DeFi-laning på Aave vokse?
En låntaker som har skaffet midler på DeFi-markedet, kan bruke dem selv til å kjøpe aksjer i storheter som Apple. Men for dette må man gjennomgå KYC-prosedyren med verifisering av adresse.
Deretter må man velge en megler som konverterer dine tokens til amerikanske dollar. Konverteringsgebyret vil være omtrent 0,5%-2% + meglerhonorar på 0,1-0,5%.
Aave gir lån for korte og lange perioder med rente på 4-6% per år. Den viktigste fordelen er at rentevilkårene vil være de samme for alle. Det vil si at det for långiveren er helt uviktig hvilket land du bor i.
For øyeblikket overstiger den totale markedsverdien til de ti største selskapene i USA $23 billioner.
Hvis minst 10% av denne kapitalen går over til blokkjedeteknologi i løpet av de neste fem årene, vil DeFi-lånemarkedet nå $2,3 billioner. Forutsatt at minst 10% av disse midlene går til Aave-protokollen, vil omsetningen vokse til $230 milliarder.
Men mange observatører mener at utlån via Aave vil være betydelig høyere innen 2030, og nå $500-700 milliarder.
Likviditeten i protokollen opprettholdes av prosjektets egne midler. Reservene har økt med mer enn $270 millioner, noe som plasserer Aave blant de største og mest pålitelige økosystemene.
Basis-tokenet for protokollen – AAVE handles på nivået $270, markedsverdien for den digitale valutaen er $4,266 milliarder (ifølge CoinGecko). I mai 2021 nådde mynten en historisk topp – $667,69, mens den i november 2020 ble handlet på $26,02.
Likviditeten i protokollen støttes også av et stort volum av stablecoins USDC på mer enn over $6 milliarder, noterer analytikere.
Store kapitalmiljøer tester så langt mulighetene i markedet for desentraliserte finansieringer. Men hvis denne sektoren blir legalisert i USA, vil Wall Street få enda en kanal for å håndtere finansmarkedene.
kilder – Aave, CoinGecko, The Block, DeFiLlama, Token Terminal, X
Bli med i MEXC og start trading i dag
