1.Daripada Mengejar Keuntungan kepada Menjamin Pulangan: Mindset Baharu untuk Crypto
Ada masa apabila crypto semuanya tentang pertaruhan liar — mengejar lonjakan, leverage 20x, dan YOLO ke dalam memecoin.
Tetapi pasaran telah berubah.
Kini, pelabur pintar sedang mengubah gear.
Ia tidak lagi tentang seberapa tinggi hasil anda — ia tentang benar-benar menerima hasil tersebut.
Lupakan hype. Lupakan perjudian pada altcoin yang akan datang. Lupakan merenung carta selama 18 jam sehari.
Sebaliknya:
Peruntukkan kepada strategi stablecoin
Dapatkan pendapatan pasif yang konsisten
Melabur semula — biarkan faedah kompaun bekerja
Mengapa? Kerana dalam crypto, konsistensi mengatasi kekacauan. Kuat atau lemah, strategi terbaik adalah yang membayar — secara senyap, stabil, minggu demi minggu.
Apabila orang lain mengejar cerita, anda mengumpul stablecoin. Apabila pasaran tidak stabil, hasil anda tetap stabil. Apabila kitaran berubah, anda sudah ke depan.
Ini bukan bermain selamat. Ini bermain pintar.
Nama permainannya? Bertahan. Kumpul. Kompaun. Ulang.
2.Apa Itu Strategi Hasil Stablecoin pada 2025?
Strategi hasil stablecoin merujuk kepada mekanisme pelaburan crypto di mana pengguna menyimpan stablecoin — seperti USDT, USDC, DAI, atau crvUSD — ke pelbagai platform untuk mendapatkan pulangan yang boleh diramalkan. Tidak seperti token yang tidak stabil, stablecoin mengekalkan peg 1:1 kepada mata wang fiat (biasanya USD), menawarkan titik masuk berisiko rendah ke dalam penghasilan hasil yang berasaskan crypto.
3.Mengapa Hasil Stablecoin Penting pada 2025
Setakat September 2025, pasaran crypto semakin matang. Sementara Bitcoin berlegar sekitar $110,000 dan ekosistem Layer 2 berkembang pesat, ketidakpastian makro dan peningkatan regulasi telah mendorong lebih ramai pengguna ke arah strategi hasil yang cekap modal dan disesuaikan dengan risiko.
Stablecoin menawarkan:
– Kestabilan prinsipal
– APY yang boleh diramalkan (antara 4%–15%)
– Akses kepada CeFi dan DeFi alat
– Volatiliti rendah, kecairan tinggi
4.Peluang CeFi: Di Mana Untuk Mendapatkan Hasil Stablecoin
Platform kewangan terpusat (CeFi) menawarkan antara muka yang mudah dan intuitif untuk mendapatkan hasil, sering kali sesuai untuk pemula atau pengguna yang ingin mengurangkan bahagian bergerak.
5.MEXC Simpanan Fleksibel
MEXC menyediakan produk pendapatan yang selamat dan fleksibel untuk stablecoin seperti USDT dan USDC — sempurna untuk pencari pendapatan pasif.
Ciri Utama:
– Aset yang Disokong: USDT, USDC dan stablecoin utama lain
– Julat APY: Kadar fleksibel antara 5% – 10% bergantung pada keadaan pasaran
– Pengeluaran: Fleksibiliti sepenuhnya tanpa tempoh kunci diperlukan
– Faedah Kompaun: Secara automatik dilaburkan semula untuk memaksimumkan pulangan
Mengapa ia berfungsi:
– Tiada kunci, kawalan penuh ke atas dana anda
– Hebat untuk baki tidak aktif dalam akaun perdagangan anda
– Diuruskan oleh platform dengan infrastruktur keselamatan yang kukuh
6.Hasil DeFi: Strategi Stablecoin Terbaik Di Rantaian
DeFi terus menjadi pusat inovasi — menawarkan hasil yang lebih tinggi, fleksibiliti yang lebih besar, dan kebolehubungan. Namun, strategi ini datang dengan lebih banyak kerumitan dan pendedahan kepada risiko kontrak pintar.
6.1 Protokol Pemberian Pinjaman (contoh, Aave v3, Compound)
Bagaimana ia berfungsi: Pinjam stablecoin anda kepada peminjam; dapatkan faedah dinamik
– Julat APY: 3% – 6%
– Aset Terbaik: USDT, USDC, DAI, crvUSD
– Rantai Blok: Ethereum, Base, Optimism, Solana, Tron
Aave v3 kini menyokong cagaran dunia nyata dan pembahagian risiko modular, menawarkan kecekapan modal yang lebih baik dan risiko gagal bayar yang lebih rendah.
Kelebihan: Kecairan tinggi, kematangan protokol
Risiko: Fluktuasi kadar faedah, kerentanan kontrak pintar
6.2. Stablecoin LPs + Kombinasi Staking Cair
Gunakan stablecoin dalam kumpulan kecairan atau menggabungkannya dengan LST (Token Staking Cair) untuk pulangan yang lebih baik.
Kombinasi popular pada 2025 termasuk:
– Kolam sDAI/crvUSD Curve — dipertingkatkan oleh petunjuk Curve
– Pendle: Pasaran APY tetap untuk hasil tokenized
– Morpho Blue: Peti pinjaman USDC yang diasingkan risiko
APY Anggaran: 10% – 18%, bergantung pada penguncian dan pendedahan volatiliti
Gunakan Pendle untuk mengunci hasil akan datang pada stablecoinsehingga Q4 2025 dengan risiko kadar yang telus.
6.3 Protokol Aset Dunia Nyata (RWA)
Pendedahan tertoken kepada Perbendaharaan A.S. dan hutang hartanah telah meledak pada 2025.
Ondo Finance menawarkan pendedahan kepada Perbendaharaan A.S. dengan hasil antara 4.43% hingga 4.7%. Produk Perbendaharaan mereka yang tertoken menyediakan sokongan tahap institusi melalui sekuriti kerajaan, menjadikannya menarik bagi pencari hasil konservatif.
Maple Finance menumpukan pada aset digital cair dengan potensi hasil yang lebih tinggi antara 7% dan 9.4%. Platform mereka menghubungkan peminjam institusi dengan pemberi pinjaman, menawarkan pulangan yang lebih baik melalui peluang kredit yang diteliti dengan teliti.
OpenEden mengkhusus dalam bil Perbendaharaan jangka pendek, dengan hasil sekitar 4.01% melalui peti T-Bill mereka. Pendekatan mereka menekankan pemeliharaan modal sambil memberikan pulangan yang stabil dan boleh diramalkan.
Manfaat di seluruh protokol RWA:
– Sepenuhnya KYC’ed dan diintegrasikan dengan MetaMask
– Menarik untuk institusi dan DAO yang mengurus rizab perbendaharaan
– Nota: Beberapa protokol RWA mempunyai sekatan serantau
Perbandingan Strategi Hasil: CeFi vs DeFi
Platform Kewangan Terpusat (CeFi) seperti MEXC:
– Kemudahan Penggunaan: Antara muka yang mudah dan mesra pengguna sangat sesuai untuk pemula
– Potensi Hasil: Pulangan sederhana biasanya antara 4% hingga 8%
– Penjagaan: Penjagaan terpusat dengan jaminan keselamatan platform
– Profil Risiko: Risiko platform dan pihak lawan, tetapi dalam persekitaran terkawal
– Terbaik Untuk: Pemula, pengguna pasif, dan mereka yang mengutamakan kesederhanaan
Protokol Kewangan Terdesentralisasi (DeFi):
– Kemudahan Penggunaan: Lebih teknikal, memerlukan pengurusan dompet dan pengetahuan protokol
– Potensi Hasil: Pulangan yang lebih tinggi mungkin, sering kali 6% hingga 15% atau lebih
– Penjagaan: Penjagaan sendiri melalui dompet peribadi, kawalan penuh pengguna
– Profil Risiko: Risiko kontrak pintar, kemungkinan pembezaan, tetapi tiada kebergantungan platform
– Terbaik Untuk: Pengguna yang berpengalaman, petani hasil, dan mereka yang selesa dengan kerumitan teknikal
7.Risiko Utama dan Cara Menguruskannya
Hasil ≠ Dijamin. Walaupun strategi stablecoin melibatkan pelbagai jenis risiko:
7.1 Risiko Utama
– Pembezaan: USDC dan DAI telah mengalami pembezaan sementara di bawah tekanan
– Kebankrapan Platform: Risiko CeFi (contoh, Celsius, FTX)
– Bug Kontrak Pintar: Penggunaan DeFi adalah biasa
– Penguncian Kecairan: Terutamanya dalam pertanian LP atau tranches tetap
8.Tips Pengurangan Risiko
– Gunakan platform yang diaudit dan telah diuji dalam pertarungan
– Elakkan pengumpulan yang berlebihan dalam satu protokol
– Diversifikasi antara CeFi dan DeFi
– Pantau kesihatan peg (contoh, melalui pemberian harga Chainlink)
– Simpan dana dalam dompet perkakasan atau akaun penyimpanan yang diinsuranskan
9.Pertimbangan Strategik untuk Pengguna MEXC
Pengguna MEXC mempunyai kelebihan unik apabila melaksanakan strategi hasil stablecoin:
Manfaat Integrasi Platform
- Pengurusan dana yang lancar antara perdagangan dan penghasilan hasil
- Keselamatan tahap institusi dengan kepatuhan terhadap peraturan
- Pilihan pengeluaran fleksibel untuk memanfaatkan peluang pasaran
- Pandangan portfolio yang komprehensif menggabungkan perdagangan dan kedudukan pendapatan
10.Strategi Pengoptimuman
- Gunakan MEXC Earn untuk kadar asas pada baki perdagangan tidak aktif
- Pantau peluang DeFi untuk potensi hasil yang lebih tinggi
- Kekalkan kecairan untuk peluang perdagangan sambil memperoleh pendapatan pasif
- Manfaatkan alat pengurusan risiko MEXC untuk perlindungan portfolio secara keseluruhan
11.Fikiran Akhir: Stabil Tidak Bermaksud Stagnan
Pada 2025, membina kekayaan dalam crypto tidak selalu bermakna mengejar volatiliti.
Stablecoin telah berkembang menjadi asas yang kuat untuk pulangan yang mampan, dan platform seperti MEXC memudahkan untuk mendapatkan akses ke sudut pasaran yang berkembang ini.
Sama ada anda meletakkan dana tidak aktif dalam simpanan fleksibel, atau meneroka strategi lanjutan di atas rantai, stablecoin dapat melakukan lebih daripada sekadar duduk di dompet anda — ia dapat bekerja untuk anda.
12.Sedia untuk Memperoleh?
– Mulakan dengan MEXC Earn — fleksibel, selamat, dan mesra pemula
– Sudah menggunakan DeFi? Cuba menggabungkan stablecoin anda dengan Pendle, Aave v3, atau kolam meta terkini Curve
– Ingat: Dalam crypto, bukan tentang masa pasaran — tetapi tentang masa dalam pasaran
Penafian: Kandungan ini adalah untuk tujuan pendidikan dan rujukan sahaja dan tidak merupakan sebarang nasihat pelaburan. Pelaburan aset digital membawa risiko tinggi. Sila menilai dengan teliti dan mengambil tanggungjawab sepenuhnya untuk keputusan anda sendiri.
Sertai MEXC dan mula berdagang hari ini
