Kas yra USDAI? Dirbtinio intelekto varomas decentralizuotas stabilusis monetos

TL;DR

1) Virškolateralizacija su įvairiais turtais: USDAI naudoja virškolateralizacijos modelį, palaikydama tokius turtus kaip AFX, ETH ir realius turtus (RWAs), kad sumažintų vienos taško riziką.

2) Dirbtinio intelekto valdoma rizikos valdymo sistema: AI integruota rinkos prognozavimui ir automatiniams koregavimams, leidžiančioms protingą rizikos kontrolę ir dinamišką turto paskirstymą.

3) Kryžminis grandinės suderinamumas: USDAI yra suderinama su keliomis blokų grandinėmis, plečiant jos naudą ir ekosistemos pasiekiamumą.

4) Realių situacijų atvejai: Sukurta DeFi skolinimui, tarptautiniams mokėjimams ir NFT prekybai, USDAI tarnauja kaip stabilus vertės saugojimo priemonė nestabiliuose rinkose.

5) Iššūkiai ateityje: Susiduriant su intensyvia rinkos konkurencija ir reguliaciniu spaudimu, USDAI turi rasti balansą tarp inovacijų ir atitikties reikalavimams.

Stablecoinai išsivystė iš nišinio koncepto į kritinę infrastruktūros dalį kriptovaliutų ekosistemoje. Siūlydami kainų stabilumą ir prisirišimą prie realių turtų, dažniausiai JAV dolerio, jie sukurti siekiant įveikti vieną iš pagrindinių kriptovaliutų, tokių kaip BTC ir ETH, ribojimų: ekstremalų kainų svyravimą. Tokiu būdu, stablecoinai suteikia vartotojams patikimesnę mainų priemonę ir stabilų vertės saugojimą decentralizuotose aplinkose.

Tarp vis didėjančio stablecoin projektų skaičiaus, USDAI išsiskiria kaip decentralizuotas, algoritminis stablecoin, kuris pradeda pritraukti vis didesnį dėmesį. Palaikomas virškolateralizuotų kriptoturtų ir tobulinamas AI valdomų rizikos kontrolės priemonių, USDAI atstovauja naujam požiūriui į dolerio pariteto palaikymą be priklausomybės nuo centralizuotų saugotojų. Šis straipsnis pradeda aprašydamas core principus stablecoinų, o vėliau detaliai pristato USDAI, siūlydamas aiškų ir prieinamą vaizdą apie tai, kas jį išskiria vis konkurencingesnėje ir greit kintančioje rinkoje.

1. Stablecoinų pagrindai

1.1 Kas yra stablecoinas?

Stablecoinas yra kriptovaliutos tipas, kuris yra susietas su palyginti stabilų turtu, dažniausiai fiat valiutomis, tokiomis kaip JAV doleris ar euras, arba prekėmis, tokiomis kaip auksas. Pagrindinis stablecoinų tikslas yra išlaikyti kainų stabilumą ir vengti ekstremaliai didelio svyravimo. Dažni pavyzdžiai apima:

• USDT: Šiuo metu didžiausias stablecoinas pagal rinkos kapitalizaciją, išleistas centralizuotos įmonės Tether, su deklaruotu 1:1 susiejimu su JAV doleriu.
• USDC: Išleistas Circle, taip pat remiamas dolerio rezervų, kad išlaikytų 1:1 peg.
• DAI: Decentralizuotas stablecoinas, išleistas DAO MakerDAO, kuris išlaiko savo stabilumą per virškolateralizaciją.
• USD1: JAV dolerio susietas stablecoinas, kurį išleido Trumpų šeima per World Liberty Finance (WLFI), sukurtas siekiant pasiūlyti instituciniams ir suvereniems investuotojams saugų, atitinkantį ir skaidrų skaitmeninį dolerio instrumentą.

1.2 Stablecoinų svarba

Stablecoinai atlieka kelias kritines funkcijas kriptovaliutų ekosistemoje, įskaitant:

• Mainų priemonė: Stablecoinai gali būti naudojami prekybai kitomis kriptovaliutomis be dažnos konvertacijos į fiat valiutas ir iš jų.
• Vertės saugojimas: Sumažindami ekspoziciją rinkos svyravimams, stablecoinai padeda išsaugoti turto vertę.
• Tarptautiniai mokėjimai: Stablecoinai leidžia greitus ir mažai kainuojančius tarptautinius pervedimus, apeidami tradicinių finansinių sistemų sudėtingumą.
• DeFi ekosistema: Decentralizuotos finansų aplikacijose stablecoinai tarnauja kaip pagrindiniai turėti skolindami, likvidumo teikimo, grąžos fermų ir kt.

2. USDAI pozicionavimas ir savybės

2.1 Kas yra USDAI?

USDAI yra decentralizuotas algoritminis stablecoinas, sukurtas išlaikyti kainų stabilumą per virškolateralizacijos su keliomis kriptoturtais, AI valdomų koregavimų ir automatinių likvidavimo mechanizmų derinį. Integruodama realaus laiko rinkos duomenis, AI pagrįstus rizikos valdymo modelius ir multi-grandinės turto baseinus, USDAI sugeba išlaikyti savo 1:1 paritetą su JAV doleriu, aktyviai savikoreguojantis ekstremalios rinkos sąlygomis. Šis dizainas padeda išvengti disociacijos ir sisteminio žlugimo, užtikrinant tiek platformos stabilumą, tiek vartotojų lėšų saugumą.

2.2 USDAI pagrindiniai tikslai

Remiantis informacija iš savo socialinių tinklų kanalų, USDAI pagrindiniai tikslai turi:

• Kainų stabilumas: Išlaikyti vertę, kuri būtų artima 1:1 pegui su JAV doleriu, kad užtikrintų patikimumą kasdieniame naudojime.
• Decentralizuota valdžia: Skirtingai nuo centralizuotų modelių, tokių kaip USDT, USDAI pabrėžia bendruomenės valdoma valdymą ir protingo kontrakto pagrindu sukurtą protokolą.
• AI galimybė valdyti riziką: Pasinaudojant dirbtiniu intelektu stebėti rinkas, valdyti rizikos ekspoziciją ir dinamiškai paskirstyti užstato turtus.
• Kryžminis grandinės suderinamumas ir ekosistemos plėtra: Sukurta neapsiriboti viena blokų grandine, USDAI siekia veikti keliose grandinėse ir integruotis su įvairiomis DeFi ekosistemomis.

2.3 USDAI ir tradicinių stablecoinų skirtumai

3. Technologijos ir mechanizmai už USDAI

3.1 Kolateralizacijos mechanizmas

USDAI išlaiko savo kainų stabilumą per virškolateralizacijos modelį. Norint išleisti USDAI, vartotojai turi deponuoti palaikomą turto krepšelį, tokį kaip AFX, ETH ir realius turtus (RWAs) kaip užstatą. Ši diversifikuota užstato struktūra sumažina vienos taško riziką ir pagerina sistemos bendrą decentralizaciją.

3.2 AI valdomas rizikos valdymas

Nors tradiciniai stablecoinai daugiausia remiasi fiksuotomis formulėmis arba centralizuotais subjektais, kad išlaikytų kainų stabilumą, USDAI integruoja dirbtinį intelektą, kad pagerintų savo stabilumo mechanizmus. AI gali prisidėti šiose pagrindinėse srityse:

• Rinkos prognozavimas: AI modeliai analizuoja on-chain duomenis ir platesnes rinkos tendencijas, kad anksti aptiktų galimas rizikas.
• Automatizuotas užstato santykio koregavimas: Sistema dinamiškai koreguoja užstato reikalavimus pagal rinkos svyravimus, kad išlaikytų optimalią sistemos sveikatą.
• Likvidumo optimizavimas: AI algoritmai padeda efektyviai paskirstyti užstatą tarp turto baseinų, kad išvengtų disbalanso ir užtikrintų pakankamą likvidumą.

3.3 Kryžminis grandinės suderinamumas

Dabartinėje multi-grandinės aplinkoje, stablecoinai, apriboti viena blokų grandine, dažnai susiduria su dideliais apribojimais. USDAI sukurtas su kryžminio suderinamumo mintimis ir tikimasi, kad ateityje jis palaikys kelias blokų grandines, leisdamas sklandžiai cirkuliuoti per tinklus ir sukuriant konkurencinį pranašumą per platesnę ekosistemos integraciją.

4. USDAI taikymo atvejai

4.1 Mokėjimai ir atsiskaitymai

Kaip stablecoinas, USDAI gali būti tiesiogiai naudojamas tarptautiniams mokėjimams ir kasdieniams pervedimams, eliminuodamas tradicinius bankininkystės procesus ir sumažindamas dideles mokesčių už sandorius.

4.2 DeFi ekosistema

USDAI gali būti integruotas įvairiuose DeFi taikymo atvejuose, įskaitant skolinimą, kryžminius mokėjimus, NFT prekybą, protokolo valdymą ir fondų valdymą, tarnaujant kaip pagrindinis turtas dApps.

4.3 Rizikos apsidraudimas ir vertės išsaugojimas

Per didelę rinkos svyravimo laikotarpius investuotojai gali konvertuoti nepastovius turtus (tokius kaip AFX, ETH, BTC ir kitas palaikomas monetas) į USDAI, kad sumažintų ekspoziciją, apsidraustų riziką ir fiksuotų grąžas.

5. Galimybės ir iššūkiai

5.1 Galimybės

• Kylanti AI ir blokų grandinės integracijos tendencija: AI valdomi finansiniai produktai plačiai laikomi ateities pagrindine kryptimi. USDAI yra pozicionuotas šios konvergencijos priekyje.
• Didėjanti decentralizuotų finansų paklausa: Yra stipri vartotojų paklausa stablecoinams, kurie yra decentralizuoti ir skaidrūs, siūlantys alternatyvą centralizuotiems saugojimo modeliams.
• Kryžminės ekosistemos plėtra: Multi-grandinės suderinamumas leidžia USDAI atrasti platesnius taikymo atvejus ir dalyvauti įvairesnėje ir plečiamos DeFi ekosistemoje.

5.2 Iššūkiai

• Intensyvi rinkos konkurencija: Įsitvirtinę stablecoinai, tokie kaip USDT, USDC ir DAI jau dominuoja rinką, todėl naujiems dalyviams sunku įsitvirtinti.
• Techninis pavojus: AI modelių tikslumas ir protingų sutarčių saugumas reikalauja nuolatinės validacijos ir gali kelti riziką, jei nebus tinkamai valdomi.
• Reguliacinis spaudimas: Su reguliacinėmis struktūromis, griežtėjančiomis visame pasaulyje, nauji projektai turi naviguoti vis sudėtingesniais teisiniais ir atitikties reikalavimais.
• Vartotojų švietimas: Efektyvus šio „AI ir stablecoin“ modelio vertės ir mechanikos komunikavimas kasdieniams vartotojams išlieka svarbia kliūtimi priėmimui.

6. Išvada

Kaip naujai kylantis decentralizuotas stablecoin projektas, USDAI pristato ateities viziją, derindamas dirbtinį intelektą su blokų grandine, kad sukurtų protingą, decentralizuotą ir kryžminės grandinės suderinamumo stablecoin ekosistemą.

Dinaminių finansų krašte stablecoinai išlieka kritine infrastruktūros dalimi. Jei USDAI sugebės rasti tinkamą balansą tarp technologinio saugumo, rinkos konkurencingumo ir reguliavimo atitikties, jis turi didelį potencialą tapti pagrindiniu naujos kartos stablecoinų atstovu.