Aave termasuk dalam daftar protokol terbesar yang diluncurkan di pasar keuangan terdesentralisasi (DeFi).
Ia berhasil menguasai posisi dominan di pasar pinjaman DeFi. Bidang ini menjadi salah satu yang paling menjanjikan, karena mempermudah akses ke dana.
Pada akhir musim panas 2025, proyek Aave telah mengakumulasi aset digital sekitar $47 miliar. Pada awal 2024, token yang terkunci (TVL) dinilai sebesar $8 miliar.
Menurut DeFiLlama, sebagian besar dana Aave tersimpan di Ethereum – $33,711 miliar. Dalam 5 besar jaringan juga terdapat Arbitrum, Base, Avalanche, dan Polygon.
Pertumbuhan TVL yang tajam di Aave terlihat sejak bulan Juni tahun ini. Menurut banyak analis, tren ini merupakan hasil partisipasi modal institusional dalam pengembangan ekosistem.
Pertumbuhan yang eksplosif di semua indikator
Protokol Aave menunjukkan pertumbuhan yang kuat di hampir semua arah, termasuk TVL, peminjaman, dan pendapatan dari pemrosesan transaksi.
Menurut Token Terminal, indikator yang disebutkan di atas telah meningkat sekitar 3-4 kali.
Salah satu contoh mencolok adalah pertumbuhan eksplosif Aave di pasar pinjaman. Total perputarannya dari tahun lalu meningkat 3,13 kali dari $32 miliar menjadi $100,2 miliar.
64% pasar pinjaman DeFi ($64,6 miliar) berbasis di Aave, dan para ahli percaya bahwa kita hanya melihat tahap pertama transisi investor ke sistem baru dalam menarik modal.
Selama 10 tahun ke depan, kita akan melihat volume simpanan meningkat secara signifikan. Protokol pinjaman DeFi, terutama Aave, akan menjadi bank-bank terbesar di dunia.
Beberapa faktor pertumbuhan sektor ini dapat dicatat.
1.Akses bebas ke modal (Anda dapat menarik dana dan memberikan pinjaman di mana saja di dunia yang memiliki akses internet).
Kondisi menarik untuk pemberi pinjaman (Syarat penempatan dana di protokol lebih menguntungkan dibandingkan dengan bank komersial, di mana suku bunga imbal hasil berkisar antara 1 hingga 3% per tahun).
Dana dapat dihimpun 24/7 dan tanpa birokrasi yang diperlukan di sektor perbankan.
Kemungkinan menggunakan cryptocurrency, aset tokenisasi, termasuk NFT, sebagai jaminan.
Membangun infrastruktur global (Hedge fund, bank, korporasi, dana berdaulat dan pensiun, serta perusahaan asuransi, organisasi nirlaba, universitas, dan bahkan beberapa pemerintah mulai memasuki pasar pinjaman DeFi).
Meskipun Aave mendominasi pasar, setiap calon peminjam berhak mempertimbangkan syarat pinjaman yang ditawarkan oleh protokol lain.
Di tengah kompetisi, ekosistem akan melonggarkan kebijakan untuk menarik sebanyak mungkin pengguna.
Pertumbuhan TVL – sebagai indikator minat institusional
Per 20 Agustus, nilai aset digital yang terkunci dalam protokol Aave sekitar $47 miliar. Pada awal tahun lalu, jumlah ini hanya sekitar $8 miliar.
Pertumbuhan TVL mencerminkan meningkatnya minat institusional terhadap proyek peminjaman terdesentralisasi.
Investor tidak hanya tertarik pada kondisi keuangan yang menguntungkan dan mekanisme penyediaan dana yang lebih fleksibel, tetapi juga pada pelaksanaan kontrak pintar yang transparan. Kreditor dan debitur dapat memantau kondisi dan pergerakan modal secara real-time.
Aave menyumbang sekitar 80% dari semua utang yang belum dibayar di jaringan Ethereum. Jumlah debitur unik di platform ini telah melampaui 1000 pengguna. Mereka aktif menggunakan berbagai bentuk peminjaman dana. Protokol ini tumbuh, termasuk dengan memperluas kehadiran modal besar.
Institusi dalam beberapa tahun terakhir tidak hanya mengamati proyek DeFi dengan lebih cermat, tetapi juga mulai menguji kemampuannya. Kami menyaksikan proses transisi berkualitas menuju infrastruktur keuangan global yang baru. Salah satu komponen dari infrastruktur ini adalah bursa cryptocurrency.
Jika awalnya industri DeFi sebagian besar merupakan ekosistem spekulatif, kini ini adalah bentuk baru hubungan antara para investor yang tertarik untuk menetapkan aturan bersama demi melindungi kepentingan mereka.
Seberapa besar peningkatan peminjaman DeFi di Aave?
Debitur yang mendapatkan dana di pasar DeFi dapat menggunakannya bahkan untuk membeli saham raksasa seperti Apple. Namun, untuk itu, perlu menjalani prosedur KYC dengan konfirmasi alamat.
Selanjutnya, perlu memilih broker yang mengonversi token Anda menjadi dolar AS. Biaya konversi akan berkisar sekitar 0,5%-2% + biaya broker 0,1-0,5%.
Aave memberikan pinjaman untuk jangka pendek dan panjang dengan suku bunga 4-6% per tahun. Keuntungan utamanya adalah fakta bahwa suku bunga akan sama untuk semua. Artinya, bagi pemberi pinjaman tidak penting negara mana Anda tinggal.
Saat ini, total kapitalisasi pasar sepuluh perusahaan terbesar di AS melebihi $23 triliun.
Jika dalam lima tahun ke depan setidaknya 10% dari kapital ini beralih ke blockchain, maka pasar pinjaman DeFi akan mencapai $2,3 triliun. Dengan syarat, jika setidaknya 10% dari dana tersebut masuk ke dalam protokol Aave, maka omsetnya akan meningkat menjadi $230 miliar.
Tetapi banyak pengamat percaya bahwa pinjaman di Aave akan jauh lebih tinggi pada tahun 2030 dan akan mencapai $500-700 miliar.
Likuiditas protokol didukung oleh dana sendiri proyek. Cadangan meningkat lebih dari $270 juta, yang menempatkan Aave di daftar ekosistem terbesar dan paling andal.
Token dasar protokol – AAVE diperdagangkan pada level $270, kapitalisasi mata uang digitalnya mencapai $4,266 miliar (menurut CoinGecko). Pada Mei 2021, koin ini mencapai maksimum historis – $667,69, sementara pada November 2020 diperdagangkan pada angka $26,02.
Likuiditas protokol juga didukung oleh volume besar stablecoin USDC sebesar lebih dari $6 miliar, kata para analis.
Modal besar saat ini hanya menguji kemungkinan pasar keuangan terdesentralisasi. Namun, jika sektor ini dilegalkan di AS, Wall Street akan memiliki saluran lain untuk mengelola pasar keuangan.
sumber – Aave, CoinGecko, The Block, DeFiLlama, Token Terminal, X
Bergabung dengan MEXC dan mulai trading hari ini
