Aave-ն մտնում է դիցենտրալիզացված ֆինանսների (DeFi) շուկայում տեղադրված ամենամեծ արձանագրությունների ցանկը:
Նա կարողացել է զբաղեցնել դոմինանտ դիրքեր DeFi-վարկավորման շուկայում: Նույն ուղղությունը դառնում է ամենապատասխանատուներից մեկը, քանի որ հեշտացնում է միջոցների հասանելիությունը:
2025 թվականի ամռան վերջի տվյալներով Aave նախագիծը կուտակել է թվային ակտիվներ մոտ $47 մլրդ: 2024 թվականի սկզբին արգելափակված.token-ները (TVL) գնահատվում էին $8 մլրդ:
DeFiLlama-ի տվյալներով, Aava-ի միջոցների մեծ մասը պահվում է Ethereum-ում — $33,711 մլրդ. Տոպ-5 ցանցերին նույնպես մտել են Arbitrum, Base, Avalanche և Polygon:
Aave-ում TVL-ի կտրուկ աճը նկատվում է ընթացիկ տարվա հունիսից: Շատ վերլուծաբանների կարծիքով, այս համադրությունը դարձավ ինստիտուցիոնալ կապիտալի մասնակցության արդյունքը էկոհամակարգի ընդլայնման:
Բազմակի աճ բոլոր ցուցանիշներով
Aave արձանագրությունը ցույց է տվել ուժեղ աճ գրեթե բոլոր ուղղություններով, այդ թվում՝ TVL, վարկավորում և գործարքային եկամուտ:
Token Terminal-ի տվյալներով, վերոնշյալ ցուցանիշները վերջին մեկ տարվա ընթացքում աճել են մոտ 3-4 անգամ:
Մի روشن օրինակ է Aave-ի պայթուցիկ աճը վարկավորման շուկայում: Նրա ընդհանուր շրջանառությունը անցած տարվանից աճել է 3.13 անգամ $32 մլրդ-ից մինչև $100.2 մլրդ:
DeFi-վարկերի շուկայի 64% ($64.6 մլրդ) հիմնված է Aave-ի վրա, և փորձագետները կարծում են, որ մենք witnessing ենք միայն ներդրողների նոր կապիտալի գրավման նոր համակարգին փոխադրման առաջին փուլը:
Ընդհանուր առմամբ, առաջիկա 10 տարիների ընթացքում մենք կտեսնենք, թե ինչպես են ավանդների ծավալները մեծանալու: DeFi-վարկավորման արձանագրությունները, առանձնապես Aave-ը, կդառնան աշխարհի ամենամեծ բանկերը:
Կա մի շարք աճի գործոններ այս ոլորտում:
1. ազատ մուտք կապիտալին (Դուք կարող եք ներգրավել միջոցներ և տալ վարկեր աշխարհագրության ցանկացած կետում, որտեղ կա ինտերնետ):
Գրավիչ պայմաններ վարկատուների համար (Միջոցների տեղաբաշխման պայմանները ավելի շահավետ են նախադրյալներում, քան առևտրային բանկերում, որտեղ շահույթի տույժերը տատանվում են 1-ից 3%-ի տարեկան):
Միջոցներ կարող են ներգրավվել 24/7 ռեժիմում և առանց բյուրոկրատական արդյունքներից, որոնք անհրաժեշտ են բանկային ոլորտում:
Կրիպտոարժույթը, նշանային ակտիվները, ներառյալ NFT, կարող են օգտագործվել որպես գրավ:
Գլոբալ ենթակառուցվածքի ստեղծում (DeFi-վարկավորման շուկա են ներխուժում պարգևային ֆոնդեր, բանկեր, կորպորացիաներ, ինքնիշխան և կենսաթոշակային ֆոնդեր, այդ թվում նաև ապահովագրական ընկերություններ, ոչ շահույթ հանձնառու կազմակերպություններ, համալսարաններ և նույնիսկ որոշ կառավարություններ):
Թեև Aave-ն գերակշռում է շուկայում, ցանկացած պոտենցիալ վարկառու ունի իրավունք բաց դիտարկելու վարկավորման պայմանները, որոնք առաջարկում են այլ արձանագրություններ:
Համակարգերի մրցակցության ֆոնի վրա, նրանք պետք է մեղմացնեն քաղաքականությունը, որպեսզի ներգրավեն հնարավորինս շատ օգտվողներ:
TVL-ի աճը՝ որպես ինստիտուցիոնալ հետաքրքրության ցուցանիշ:
Օգոստոսի 20-ի դրությամբ Aave արձանագրությունում գրավված թվային ակտիվների արժեքը կազմում էր մոտ $47 միլիարդ: Նախորդ տարվա սկզբին այս գումարը կազմում էր ընդամենը մոտ $8 միլիարդ:
TVL-ի աճը ցույց է տալիս աճող ինստիտուցիոնալ հետաքրքրությունը կենտրոնական վարկավորման նախագծերի նկատմամբ:
Ավանդատուներին գրավել են ոչ միայն շահավետ ֆինանսական պայմաններն ու ավելի ազատ ֆինանսական միջոցների տրամադրման մեխանիզմը, այլ նաև 스마트-կոնտրակտների թափանցիկ իրականացումը: Վարկատուն և վարկառուն կարող են իրական ժամանակում հետևել պայմաններին և կապիտալի տեղաշարժին:
Aave-ի բաժինը կազմում է շուրջ 80% բոլոր չվճարված պարտքերի ցանցում Ethereum: Տարբեր օգտագործողների թիվը արդեն գերազանցել է 1000: Նրանք ակտիվորեն օգտագործում են ֆինանսների տարբեր ձևեր: Պրաըկոլը աճում է, այդ թվում, մեծ կապիտալի ներկայության ընդլայնմամբ:
Ի հաստատում, վերջին տարիներին ինստիտուցիաները ոչ միայն ավելի սերտորեն հետևում են DeFi նախագծերին, այլև սկսել են փորձարկել նրանց հնարավորությունները: Մենք наблюдаем ենք որակական անցում դեպի նոր գլոբալ ֆինանսական ենթակառուցվածք: Նրա կազմում են криптовалютные биржи.
Եթե սկզբում DeFi-արդյունաբերությունը հիմնականում ներկայացնում էր հանրաճանաչ էկոհամակարգ, ապա այժմ սա նոր փոխաբերական ձև է ներդրողների միջև, ովքեր հետաքրքրված են իրենց շահերը պաշտպանելու ընդհանուր կանոններ սահմանել:
Քանիք բարձր կարող է աճել Aave-ի DeFi-վարկերը?
Վարկառուն, որը ֆինանսներ է ներգրավել DeFi շուկայում, կարող է օգտագործել դրանք նույնիսկ Apple-ի նման ընկերությունների բաժնեմասեր գնելու համար: Սակայն դրա համար անհրաժեշտ է անցնել KYC գործընթացը հասցեի հաստատմամբ:
Ապա անհրաժեշտ է ընտրել բրոքեր, որը կփոխարկի ձեր տոԿենները ԱՄՆ դոլարների: Փոխարկման հարկը կհասնե մոտ 0,5%-2% + բրոքերային վճար 0,1-0,5%:
Aave-ը տրամադրում է ֆինանսական միջոցներ կարճ և երկարաժամկետ վարկերի համար 4-6% տարեկան տոկոսադրույքով: Հիմնական առավելությունը այն է, որ տոկոսադրույքները նույնն են բոլորի համար: Հետևաբար, վարկատուներին օգտագրվում է անլրջություն, թե որ երկրում եք ապրում:
Ներկա պահին ԱՄՆ-ի տասը ամենամեծ ընկերությունների ընդհանուր շուկայական կապիտալիզացիան գերազանցում է $23 տրլն.
Եթե մոտակա հինգ տարիների ընթացքում այդ կապիտալի առնվազն 10%-ը անցնի բլոկչեյն, ապա DeFi վարկավորման շուկան կհասնի $2,3 տրլն.: Որպես պայման, որ այդ միջոցների առնվազն 10%-ը մտնի Aave պրոտոկոլ, դրա շրջանառությունը կհասնի $230 մլրդ.
Բայց շատ դիտորդներ կարծում են, որ Aave-ում վարկավորումը զգալիորեն ավելի բարձր կլինի 2030 թվականին և կհասնի $500-700 մլրդ.
Պրոտոկոլի հեղուկությունը պահպանվում է նախագծի սեփական միջոցներով: Ռեզերվները ավելացել են աշխարհում $270 մլն-ով, որը Aave-ն դարձնում է ամենամեծ և ամենահավատարմԱ էկոհամակարգերից մեկը:
Պրոտոկոլի հիմնական նշանը — AAVE-ի առևտուրը $270 մակարդակում է, թվային արժույթի կապիտալիզացիան կազմում է $4,266 մլրդ (CoinGecko-ի տվյալների համաձայն): 2021 թվականի մայիսին մետաղադրամը հասել է պատմական բարձրության — $667,69, մինչդեռ 2020 թվականի նոյեմբերին այն առևտուր էր $26,02 մակարդակում:
Պրոտոկոլի հեղուկությունը նաև պահպանվում է մեծ քանակությամբ USDC ստաբլքոների $6 մլրդ-ի գումարով, նշում են վերլուծաբանները. Լուրջ կապիտալը միայն փորձարկում է դեսցենտրալիզացված ֆինանսական շուկայի հնարավորությունները: Բայց եթե այս հատվածը օրինականացվի ԱՄՆ-ում, ապա Ուոլլ-Սթրիթը կստանա ևս մեկ մուտք ֆինանսական շուկաները կառավարելու համար.
Крупный капитал пока только тестирует возможности рынка децентрализованных финансов. Но если этот сектор будет легализован в США, то Уолл-Стрит получит еще один канал для управления финансовыми рынками.
Աղբյուրները — Aave, CoinGecko, The Block, DeFiLlama, Token Terminal, X
Միացեք MEXC-ին և սկսեք առևտուրը այսօր
