Az Aave a legnagyobb protokollok listájába tartozik, amelyek a decentralizált pénzügyi (DeFi) piacon működnek.
Domináló pozíciókat tudott megszerezni a DeFi-hitelezési piacon. Ez az irányzat az egyik legígéretesebb, mivel megkönnyíti a forrásokhoz való hozzáférést.
2025 nyarára az Aave projekt körülbelül 47 milliárd dollárnyi digitális eszközt halmozott fel. 2024 elején a zárolt tokenek (TVL) értéke 8 milliárd dollárra volt becsülve.
A DeFiLlama adatai szerint az Aava jelentős részesedését az Ethereumon tartja – 33,711 milliárd dollár. A legjobb 5 hálózat közé tartozik az Arbitrum, a Base, az Avalanche és a Polygon is.
Az Aave TVL-jének hirtelen növekedése június óta figyelhető meg. Sok elemző véleménye szerint ez a trend az intézményi tőke részvételének eredménye az ökoszisztéma bővítésében.
Robbanásszerű növekedés minden mutatóban
Az Aave protokoll szinte minden területen erős növekedést mutatott, beleértve a TVL-t, a hitelezést és a tranzakciós díjakból származó bevételeket.
A Token Terminal adatai szerint a fent említett mutatók az elmúlt évben nőttek körülbelül 3-4 alkalommal.
Az egyik figyelemre méltó példa a kölcsönzési piacon tapasztalható robbanásszerű növekedés az Aave esetében. Az összforgalma a tavalyi évtől 3,13-szor nőtt, 32 milliárd dollárról 100,2 milliárd dollárra.
A DeFi-kölcsönzés piacon 64% ($64,6 milliárd) Aave-ra épül, és a szakértők úgy vélik, hogy csak a tőkebevonás új rendszerére való átállás első szakaszát figyeljük meg.
A következő 10 évben láthatjuk, hogy a betétek volumene jelentősen megnő. A hitelezési DeFi-protokollok, elsősorban az Aave, a világ legnagyobb bankjává válnak.
Számos növekedési tényezőt ki lehet emelni ezen ágazatban.
1. Szabad hozzáférés a tőkéhez (Pénzeszközöket vonhat be és adhat kölcsön bárhol a világon, ahol internetelérés van).
Vonzó feltételek a hitelezők számára (A tőke elhelyezésének feltételei a protokollokban kedvezőbbek, mint a kereskedelmi bankoknál, ahol a hozamok 1 és 3% között mozognak évente).
Pénzeszközöket 24/7-es üzemmódban vonhat be, papíralapú bürokrácia nélkül, amely a banki szektorban szükséges.
Lehetőség kriptovalutát, tokenizált eszközöket, beleértve az NFT-ket, fedezetként használni.
Globális infrastruktúra létrehozása (A DeFi-hitelezési piacra hedge fundok, bankok, vállalatok, szuverén és nyugdíjalapok, valamint biztosítótársaságok, nonprofit szervezetek, egyetemek, sőt, néhány kormány is belépett).
Annak ellenére, hogy az Aave dominál a piacon, bármely potenciális kölcsönvevőnek jogában áll megvizsgálni más protokollok által kínált hitelügyi feltételeket.
A verseny fényében az ökoszisztémák enyhíteni fogják a politikát, hogy minél több felhasználót vonzanak.
A TVL növekedése – mint az intézményi érdeklődés mutatója
Augusztus 20-án a Aave protokollban zárolt digitális eszközök értéke körülbelül 47 milliárd dollár volt. Tavaly év elején ez az összeg mindössze 8 milliárd dollár körüli volt.
A TVL növekedése az intézményi érdeklődés fokozódását tükrözi a decentralizált hitelezési projektek iránt.
A befektetőket nemcsak a kedvező pénzügyi feltételek és a szabadabb tőkeátadás mechanizmusa vonzza, hanem az okos szerződések átlátható végrehajtása is. A hitelező és a kölcsönvevő valós időben nyomon követheti a feltételeket és a tőke mozgását.
Az Aave részesedése kb. 80% az összes nem törlesztett adósságból az Ethereum hálózatán. A platformon már több mint 1000 egyedi kölcsönvevő van. Ők aktívan használják a különböző kölcsönformákat. A protokoll növekszik, többek között a nagy tőke jelenlétének bővítése révén.
Az intézményi befektetők az utóbbi években nemcsak figyelemmel kísérték a DeFi projekteket, hanem elkezdték tesztelni azok lehetőségeit is. Minőségi átmenetet figyelhetünk meg az új globális pénzügyi infrastruktúrára. Ennek része a kriptovaluta tőzsdék.
Ha kezdetben a DeFi ipar nagyrészt spekulatív ökoszisztéma volt, most már ez egy újfajta kapcsolat a befektetők között, akik érdekeltek közös szabályok kialakításában érdekeik védelmére.
Mennyire nőhet a DeFi-hitelezés az Aave-on?
A kölcsönvevő, aki tőkét vonzott a DeFi piacon, akár olyan óriások részvényeinek megvásárlására is felhasználhatja, mint az Apple. Ehhez azonban szükséges a KYC folyamat átesése és a lakcím megerősítése.
Ezután ki kell választania egy brókert, aki a tokenjeit amerikai dollárra váltja. A váltási díj körülbelül 0,5%-2% + brókeri díj 0,1-0,5% lesz.
Az Aave rövid és hosszú távú kölcsönöket nyújt 4-6% éves kamatlábbal. A fő előny az, hogy a kamatlábak mindenki számára azonosak lesznek. Vagyis a hitelező számára teljesen mindegy, hogy melyik országban él.
Jelenleg az Egyesült Államok tíz legnagyobb vállalatának összes piaci kapitalizációja meghaladja a 23 trillió dollárt.
Ha az elkövetkező öt évben legalább ennek a tőkének a 10%-a átkerül a blokkláncra, akkor a DeFi-hitelezési piac elérheti a 2,3 trillió dollárt. Feltéve, hogy legalább ezeknek a forrásoknak a 10%-a az Aave protokollba áramlik, a forgalma 230 milliárd dollárra nő.
De sok megfigyelő úgy véli, hogy az Aave-n való hitelezés 2030-ra jelentősen magasabb lesz, és elérheti az 500-700 milliárd dollárt.
A protokoll likviditását a projekt saját forrásai biztosítják. A tartalékok növekedtek több mint 270 millió dollárral, ami az Aave-t a legnagyobb és legmegbízhatóbb ökoszisztémák közé emeli.
A protokoll alap tokenje – az AAVE – 270 dolláron forog, a digitális valuta kapitalizációja 4,266 milliárd dollár (a CoinGecko adatai szerint). 2021 májusában a érmék elérték a történelmi csúcsot – 667,69 dollár, míg 2020 novemberében 26,02 dolláron kereskedtek.
A protokoll likviditását továbbá a nagy mennyiségű USDC stablecoin biztosítja, összesen több mint 6 milliárd dollárral, jegyzik meg az elemzők.
A nagy tőke még csak teszteli a decentralizált pénzügyi piac lehetőségeit. De ha ezt a szektort legalizálják az Egyesült Államokban, akkor a Wall Street egy új csatornát kap a pénzügyi piacok kezelésére.
források – Aave, CoinGecko, The Block, DeFiLlama, Token Terminal, X
Csatlakozzon a MEXC-hez, és kezdjen el kereskedni még ma
