Aave विकेंद्रीकृत वित्त (DeFi) के बाजार में सबसे बड़े प्रोटोकॉल की सूची में शामिल है।
इसने DeFi लेंडिंग बाजार में शीर्ष स्थान प्राप्त कर लिया है। यह दिशा सबसे आशाजनक में से एक बन रही है, क्योंकि यह पूंजी तक पहुंच को सरल बनाती है।
2025 के अंत तक, Aave परियोजना ने लगभग $47 बिलियन के डिजिटल शेयरों को एकत्रित किया है। 2024 की शुरुआत में, अवरुद्ध टोकन (TVL) को $8 बिलियन पर आंका गया था।
DeFiLlama के अनुसार, Aave के अधिकांश फंड Ethereum पर सुरक्षित हैं – $33,711 बिलियन। शीर्ष 5 नेटवर्क में Arbitrum, Base, Avalanche और Polygon भी शामिल हैं।
Aave पर TVL में तेज वृद्धि इस वर्ष जून से देखी जा रही है। कई विश्लेषकों के अनुसार, इस प्रकार की प्रवृत्ति संस्थागत पूंजी के पारिस्थितिकी तंत्र के विस्तार में भागीदारी का परिणाम है।
सभी मानकों में विस्फोटक वृद्धि
Aave प्रोटोकॉल ने लगभग सभी क्षेत्रों में मजबूत वृद्धि दिखाई है, जिसमें TVL, लेंडिंग और लेनदेन संसाधन शामिल हैं।
Token Terminal के अनुसार, पिछले वर्ष में ऊपर बताए गए आंके गए मानक बढ़ गए हैं लगभग 3-4 गुना।
उधारी बाजार में Aave की विस्फोटक वृद्धि का एक प्रमुख उदाहरण रहा है। इसका कुल कारोबार पिछले वर्ष में $32 बिलियन से बढ़कर $100.2 बिलियन हो गया है, यानी 3.13 गुना।
DeFi उधारी बाजार का 64% ($64.6 बिलियन) Aave पर आधारित है, और विशेषज्ञों का मानना है कि हम निवेशकों के नए पूंजी आकर्षण प्रणाली में परिवर्तन के पहले चरण को देख रहे हैं।
आगामी 10 वर्षों में, हम देखेंगे कि जमा की मात्रा में काफी वृद्धि होगी। DeFi लेंडिंग प्रोटोकॉल, और विशेष रूप से Aave, दुनिया के सबसे बड़े बैंकों में से एक बनेंगे।
इस क्षेत्र की वृद्धि के कई कारकों को चिह्नित किया जा सकता है।
1.पूंजी तक स्वतंत्र पहुँच (आप दुनिया के किसी भी कोने में जहाँ इंटरनेट की पहुँच है, धन जुटा सकते हैं और उधार दे सकते हैं)।
कर्जदाताओं के लिए आकर्षक शर्तें (प्रोटोकॉल में धन रखने की शर्तें वाणिज्यिक बैंकों की तुलना में अधिक लाभदायक हैं, जहाँ ब्याज दर 1 से 3% वार्षिक के बीच होती है)।
धन जुटाना 24/7 के режим में और बैंकिंग क्षेत्र में आवश्यक कागजी कार्रवाई के बिना संभव है।
गैराज के रूप में क्रिप्टोक्यूरेंसी, टोकन किए गए संपत्तियों, जिसमें NFT शामिल हैं, का उपयोग करने की संभावना।
वैश्विक बुनियादी ढांचे का निर्माण (DeFi उधार बाजार में हेज फंड, बैंक, निगम, संप्रभु और पेंशन फंड, साथ ही बीमा कंपनियां, गैर-लाभकारी संगठन, विश्वविद्यालय और यहां तक कि कुछ सरकारें शामिल होने लगी हैं)।
हालांकि Aave बाजार में हावी है, कोई भी संभावित उधारकर्ता अन्य प्रोटोकॉल द्वारा प्रदान की जाने वाली उधार शर्तों पर विचार करने के लिए स्वतंत्र है।
प्रतिस्पर्धा के संदर्भ में, पारिस्थितिकी तंत्र उपयोगकर्ताओं को आकर्षित करने के लिए अपनी नीतियों को सहज बना देंगे।
TVL में वृद्धि – संस्थागत रुचि का एक संकेतक
20 अगस्त की स्थिति के अनुसार, Aave प्रोटोकॉल में ब्लॉक की गई डिजिटल संपत्तियों की कीमत लगभग $47 बिलियन थी। पिछले वर्ष की शुरुआत में यह राशि केवल लगभग $8 बिलियन थी।
TVL में वृद्धि विकेंद्रीकृत उधार के परियोजनाओं के प्रति बढ़ती संस्थागत रुचि को दर्शाती है।
निवेशकों को न केवल लाभकारी वित्तीय शर्तों और अधिक स्वतंत्रता से धन प्रदान करने के तंत्र द्वारा आकर्षित किया जाता है, बल्कि स्मार्ट अनुबंधों के पारदर्शी निष्पादन द्वारा भी। ऋणदाता और उधारकर्ता वास्तविक समय में शर्तों और पूंजी के स्थानांतरण को ट्रैक कर सकते हैं।
Aave का हिस्सा लगभग 80% Ethereum नेटवर्क में सभी अदायगी न होने वाले ऋणों का। मंच पर अद्वितीय उधारकर्ताओं की संख्या पहले ही 1000 उपयोगकर्ताओं को पार कर चुकी है। वे धन के उधार लेने के विभिन्न तरीकों का सक्रिय रूप से उपयोग कर रहे हैं। प्रोटोकॉल बढ़ रहा है, जिसमें बड़े पूंजी के विकास का हिस्सा भी शामिल है।
संस्थानिक निवेशक पिछले कुछ वर्षों में न केवल DeFi परियोजनाओं पर ध्यान केंद्रित कर रहे हैं, बल्कि उनके संभावनाओं का परीक्षण भी शुरू कर चुके हैं। हम नई वैश्विक वित्तीय अवसंरचना में गुणवत्तापूर्ण संक्रमण की प्रक्रिया देख रहे हैं। इसका एक हिस्सा क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंज हैं।
यदि शुरू में DeFi उद्योग मुख्यतः एक सट्टा पारिस्थितिकी तंत्र था, तो अब यह निवेशकों के बीच संबंधों का एक नया रूप बन गया है, जो अपनी रुचियों की सुरक्षा के लिए सामान्य नियमों की स्थापना में रुचि रखते हैं।
Aave पर DeFi उधारी कितना बढ़ सकता है?
एक उधारकर्ता, जिसने DeFi बाजार में धन जुटाया है, वह इसे Apple जैसे दिग्गजों के शेयर खरीदने के लिए भी उपयोग कर सकता है। लेकिन इसके लिए आपको पते की पुष्टि के साथ KYC प्रक्रिया से गुजरना होगा।
फिर आपको एक ब्रोकर चुनना होगा, जो आपके टोकन को अमेरिकी डॉलर में परिवर्तित करेगा। परिवर्तनीय शुल्क लगभग 0.5%-2% + ब्रोकर शुल्क 0.1-0.5% होगा।
Aave कम अवधि और दीर्घकालिक अवधि के लिए 4-6% वार्षिक दरों पर ऋण प्रदान करता है। इसका मुख्य लाभ यह है कि ब्याज दरें सभी के लिए समान होंगी। यानी ऋणदाता के लिए यह बिल्कुल भी महत्वपूर्ण नहीं है कि आप किस देश में रहते हैं।
वर्तमान में, अमेरिका की दस सबसे बड़ी कंपनियों का कुल बाजार पूंजीकरण $23 ट्रिलियन से अधिक है।
यदि आगामी पांच वर्षों में कम से कम 10% यह पूंजी ब्लॉकचेन में चली जाती है, तो DeFi-ऋण देने का बाजार $2.3 ट्रिलियन तक पहुंच जाएगा। यदि इनमें से कम से कम 10% फंड Aave प्रोटोकॉल में आते हैं, तो इसका कारोबार $230 अरब तक बढ़ जाएगा।
लेकिन कई पर्यवेक्षकों का मानना है कि Aave पर ऋण देने की राशि 2030 तक काफी बढ़ जाएगी और $500-700 अरब तक पहुंच जाएगी।
प्रोटोकॉल की तरलता परियोजना के फंड से समर्थित है। रिजर्व में जोड़ा गया एक से अधिक $270 मिलियन, जो Aave को सबसे बड़े और विश्वसनीय पारिस्थितिकी तंत्रों की सूची में डालता है।
प्रोटोकॉल का मूल टोकन – AAVE $270 के स्तर पर कारोबार कर रहा है, डिजिटल मुद्रा का पूंजीकरण $4.266 बिलियन है (CoinGecko के अनुसार)। मई 2021 में, मुद्रा ने ऐतिहासिक उच्च – $667.69 पर पहुंची, जबकि नवंबर 2020 में यह $26.02 पर कारोबार कर रही थी।
प्रोटोकॉल की तरलता USDC स्थिर सिक्कों की बड़ी मात्रा के माध्यम से भी समर्थित है, जिसकी मात्रा एक से अधिक $6 बिलियन, विश्लेषकों का कहना है।
बड़ा पूंजी अभी केवल विकेंद्रीकृत वित्त बाजार की संभावनाओं का परीक्षण कर रहा है। लेकिन यदि इस क्षेत्र को अमेरिका में कानूनी रूप दिया गया, तो वॉल स्ट्रीट को वित्तीय बाजारों के प्रबंधन के लिए एक और चैनल मिल जाएगा।
स्रोत – Aave, CoinGecko, The Block, DeFiLlama, Token Terminal, X
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