Aave kuuluu suurimpien protokollien joukkoon, jotka on otettu käyttöön hajautettujen rahoitusten (DeFi) markkinoilla.
Se on onnistunut saavuttamaan hallitsevan aseman DeFi-lainausmarkkinoilla. Tämä suuntaus tulee olemaan yksi lupaavimmista, koska se helpottaa pääsyn varoihin.
Vuoden 2025 kesään mennessä Aave-projekti on kerännyt digitaalisia varoja noin 47 miljardia dollaria. Vuoden 2024 alussa lukitut tokenit (TVL) arvioitiin 8 miljardiksi dollariksi.
DeFiLlaman tietojen mukaan suurin osa Aaven varoista on Ethereumilla – $33,711 miljardia. Top-5 verkkoihin kuuluvat myös Arbitrum, Base, Avalanche ja Polygon.
Jyrkkä kasvu Aave’n TVL:ssä on ollut havaittavissa kesäkuusta lähtien. Monien analyytikoiden mielestä tällainen trendi on seurausta institutionaalisen pääoman osallistumisesta ekosysteemin laajentamiseen.
Räjähtävä kasvu kaikilla mittareilla
Aave-protokolla on osoittanut vahvaa kasvua käytännössä kaikilla alueilla, mukaan lukien TVL, lainaus ja liiketoimintatulojen kasvu.
Token Terminalin tietojen mukaan edellä mainitut mittarit ovat kasvaneet viimeisen vuoden aikana noin 3-4 kertaa.
Yksi selkeä esimerkki on ollut Aave’n räjähtävä kasvu lainausmarkkinoilla. Sen kokonaisliikevaihto on kasvanut viime vuodesta 3,13-kertaiseksi 32 miljardista dollarista 100,2 miljardiin dollariin.
64 % DeFi-lainausmarkkinoista (64,6 miljardia dollaria) perustuu Aaveen, ja asiantuntijat uskovat, että näemme vain ensimmäisen vaiheen sijoittajien siirtymisessä uuteen pääoman hankintajärjestelmään.
Seuraavien 10 vuoden aikana näemme, kuinka talletusmäärät kasvavat merkittävästi. DeFi-lainausprotokollat, ja ensisijaisesti Aave, tulevat olemaan maailman suurimpia pankkeja.
Voidaan nostaa esiin useita tekijöitä tämän sektorin kasvulle.
1.Vapaa pääsy pääomaan (Voit houkutella varoja ja antaa lainoja mistä tahansa maapallon kolkasta, jossa on pääsy internetiin).
Houkuttelevat ehdot lainaajille (Varojen sijoittamisehdot protokollissa ovat kannattavampia verrattuna kaupallisiin pankkeihin, joissa tuottoprosentit vaihtelevat 1-3% vuodessa).
Varoja voi houkutella 24/7 ilman paperityötä, jota vaaditaan pankkisektorilla.
Mahdollisuus käyttää kryptovaluuttoja, tokenisoituja omaisuuseriä, mukaan lukien NFT, vakuutena.
Globaali infrastruktuurin luominen (Hedge-rahastot, pankit, yritykset, suvereenit ja eläkerahastot, sekä vakuutusyhtiöt, voittoa tavoittelemattomat organisaatiot, yliopistot ja jopa jotkut hallitukset ovat alkaneet astua DeFi-lainausmarkkinoille).
Huolimatta siitä, että Aave hallitsee markkinoita, jokaisella potentiaalisella lainanottajalla on oikeus tarkastella lainaehtoja, joita muut protokollat tarjoavat.
Kilpailun taustalla ekosysteemit pehmentävät politiikkaansa houkutellakseen mahdollisimman monta käyttäjää.
TVL:n kasvu – indikaattori institutionaalisesta kiinnostuksesta
20. elokuuta tilanteen mukaan Aave-protokollassa lukittujen digitaalisten omaisuuserien arvo oli noin 47 miljardia dollaria. Vuoden alussa tämä summa oli vain noin 8 miljardia dollaria.
TVL:n kasvu heijastaa kasvavaa institutionaalista kiinnostusta hajautettuihin lainausprojekteihin.
Sijoittajia houkuttelevat eivät ainoastaan edulliset rahoitusehdot ja vapaampi varojen myöntämismekanismi, vaan myös älysopimusten läpinäkyvä toteutus. Lainanantaja ja lainanottaja voivat reaaliajassa seurata ehtoja ja pääoman liikkeitä.
Aave saa osakseen noin 80% kaikista maksamattomista veloista Ethereum-verkossa. Aivan ensimmäisten lainanottajien määrä alustalla on jo ylittänyt 1000 käyttäjää. He käyttävät aktiivisesti erilaisia varojen lainaamisen muotoja. Protokolla kasvaa myös suurten pääomien läsnäolon laajentamisen ansiosta.
Institutionaaliset toimijat ovat viime vuosina seuranneet DeFi-projekteja tarkemmin ja ovat aloittaneet niiden mahdollisuuksien testaamisen. Havaitsemme laadullisen siirtymän uuteen globaaliin rahoitusinfrastruktuuriin, jonka osana ovat kryptovaluuttapörssit.
Aluksi DeFi-teollisuus oli pääasiassa spekulatiivinen ekosysteemi, mutta nyt se on uusi muoto sijoittajien suhteista, jotka ovat kiinnostuneita yhteisten sääntöjen luomisesta suojellakseen etujaan.
Kuinka paljon DeFi-lainat Aave:ssa voivat kasvaa?
Lainanottaja, joka on saanut varoja DeFi-markkinoilta, voi käyttää niitä jopa ostamaan osakkeita sellaisilta jättiläisiltä kuin Apple. Käytännössä tähän täytyy kuitenkin suorittaa KYC-menettely osoitteen vahvistamiseksi.
Sen jälkeen on valittava välittäjä, joka muuntaa tokenisi Yhdysvaltain dollareiksi. Muuntokulut ovat noin 0,5%-2% + välityspalkkio 0,1-0,5%.
Aave myöntää lainoja lyhyille ja pitkille aikajaksoille 4-6 % vuosikorolla. Tärkein etu on se, että korkoprosentit ovat samat kaikille. Eli lainanantajalle ei ole lainkaan väliä, missä maassa asut.
T tällä hetkellä kymmenen suurimman Yhdysvaltain yrityksen kokonaissijoitusmarkkina-arvo ylittää 23 biljoonaa dollaria.
Jos seuraavan viiden vuoden aikana vähintään 10 % tästä pääomasta siirtyy lohkoketjuun, DeFi-lainausmarkkinoiden arvo nousee 2,3 biljoonaan dollariin. Edellyttäen, että ainakin 10 % näistä varoista saapuu Aave-protokollaan, sen liikevaihto kasvaa 230 miljardiin dollariin.
Mutta monet tarkkailijat uskovat, että Aave-lainaus tulee olemaan huomattavasti korkeampi vuoteen 2030 mennessä ja saavuttaa 500-700 miljardia dollaria.
Protokollan likviditeetti on varmistettu projektin omilla varoilla. Varaus kasvoi yli 270 miljoonaa dollaria, mikä asettaa Aaven suurimpien ja luotettavimpien ekosysteemien joukkoon.
Protokollan perusvaluutta – AAVE – kaupataan 270 dollarin tasolla, digitaalisen valuutan markkina-arvo on 4,266 miljardia dollaria (CoinGeckon mukaan). Toukokuussa 2021 kolikko saavutti historialliset huippuhetkensä – 667,69 dollaria, kun taas marraskuussa 2020 se kaupattiin 26,02 dollarissa.
Protokollan likviditeettiä tukee myös suuri määrä USDC-stabileita, joiden määrä on yli 6 miljardia dollaria, analyytikot toteavat.
Suuri pääoma testaa edelleen hajautettujen rahoitusmarkkinoiden mahdollisuuksia. Mutta jos tämä sektori laillistetaan Yhdysvalloissa, Wall Street saa vielä yhden kanavan hallita rahoitusmarkkinoita.
lähteet – Aave, CoinGecko, The Block, DeFiLlama, Token Terminal, X
Liity MEXC:hen ja aloita kaupankäynti tänään
