Aave on kantud suurimate protokollide hulka, mis on rakendatud detsentraliseeritud rahanduse (DeFi) turul.
Ta suudab omada domineerivaid positsioone DeFi laenude turul. See suundumus muutub üha perspektiivsemaks, kuna see lihtsustab vahenditele ligipääsu.
2025. aasta suveks on Aave projekt kogunud digitaalsete varade hulga ligikaudu $47 miljardit. 2024. aasta alguses hinnati lukustatud tokeneid (TVL) $8 miljardi väärtuses.
DeFiLlama andmetel hoiab Aave suurema osa oma vahenditest Ethereumis – $33,711 miljardit. Tipp-5 võrgustikku kuuluvad ka Arbitrum, Base, Avalanche ja Polygon.
Aave TVL järsk kasv on märgatud käesoleva aasta juunist. Paljude analüütikute arvates on see trend tulenenud institutsionaalse kapitali osalusest ökosüsteemi laienemises.
Plahvatuslik kasv kõigis näitajates
Aave protokoll on näidanud tugevat kasvu praktiliselt kõikides suundades, sealhulgas TVL, laenamine ja tehingutasudest saadud tulud.
Token Terminali andmetel on ülaltoodud näitajad viimase aasta jooksul kasvanud umbes 3-4 korda.
Üheks silmapaistvaks näiteks on Aave plahvatuslik kasv laenude turul. Selle kogukäive on eelmise aastaga võrreldes suurenenud 3,13 korda, $32 miljardilt $100,2 miljardini.
64% DeFi laenuturu ($64,6 miljardit) põhineb Aavel, ja eksperdid arvavad, et me näeme alles esimest etappi investorite üleminekust uuele kapitali kaasamise süsteemile.
Järgmise 10 aasta jooksul näeme, kuidas hoiuste maht märgatavalt suureneb. DeFi laenuprotokollid, eelkõige Aave, saavad maailma suurimateks pankadeks.
Saame välja tuua mitmeid tegureid selle sektori kasvu jaoks.
1.Vaba juurdepääs kapitalile (Sa saad kaasata vahendeid ja anda laene igas maailma nurgas, kus on internetiühendus).
Atraktiivsed tingimused laenuandjatele (Fondide paigutamise tingimused protokollides on soodsamad võrreldes kommertspankadega, kus tootlusmäärad kõiguvad vahemikus 1–3% aastas).
Vahendeid saab kaasata 24/7 režiimis ja ilma paberimajanduse tõttu, mis on vajalik pangandussektoris.
Võimalus kasutada laenuna krüptovaluutat, tokeniseeritud varasid, sealhulgas NFT-sid.
Globaalsete infrastruktuuride loomine (DeFi-laenuturu on sisenenud riskifondid, pangad, korporatsioonid, suveräänsed ja pensionifondid, samuti kindlustusettevõtted, mittetulundusühingud, ülikoolid ja isegi mõned valitsused).
Hoolimata sellest, et Aave domineerib turul, on igal potentsiaalsel laenajal õigus kaaluda laenutingimusi, mida pakuvad teised protokollid.
Konkurentsi taustal hakkavad ökosüsteemid pehmendama poliitikat, et meelitada võimalikult palju kasutajaid.
TVL kasvu – institutsionaalse huvi näitaja
20. augusti seisuga olid Aave protokollis lukustatud digitaalsed varad väärtuses umbes 47 miljardit dollarit. Eelmise aasta alguses oli see summa vaid umbes 8 miljardit dollarit.
TVL kasvu peegeldab kasvav institutsionaalne huvi detsentraliseeritud laenamise projektide vastu.
Investeerijaid köidavad mitte ainult soodsad finantstingimused ja vabam vahendite andmise mehhanism, vaid ka läbipaistev nutilepingute täitmine. Lender ja laenuvõtja saavad reaalajas jälgida tingimusi ja kapitali liikumist.
Aave osakaal on umbes 80% kõigist tagastamata võlgadest Ethereum võrgus. Unikaalsete laenuvõtjate arv platvormil on juba ületanud 1000 kasutajat. Nad kasutavad aktiivselt erinevaid rahalise laenamise vorme. Protokoll kasvab, sealhulgas suurte kapitalide kohaloleku laiendamise tõttu.
Institutionaalne kapital on viimastel aastatel mitte ainult tähelepanelikumalt jälginud DeFi projekte, vaid on ka hakanud katsetama nende võimalusi. Me tunneme kvaliteetset üleminekut uuele globaalsele finantsinfrastruktuurile. Selle lahutamatuks osaks on krüptovaluutade börsid.
Kui DeFi tööstus esialgu esindas peamiselt spekulatiivset ökosüsteemi, siis nüüd on see uus investeerijatevaheline suhe, kellel on huvi kehtestada ühiseid reegleid oma huvide kaitseks.
Kui palju võib DeFi laenamine Aave-l kasvada?
Laenuvõtja, kes on selle DeFi turul rahastust saanud, võib seda kasutada isegi selliste Hiiglaste aktsiate ostmiseks nagu Apple. Selleks tuleb aga läbi viia KYC-protseduur koos aadressi kinnitamisega.
Seejärel tuleb valida maakler, kes konverteerib teie tokenid USA dollariteks. Konverteerimise tasu on umbes 0,5%-2% + maakleritasu 0,1-0,5%.
Aave väljastab laene lühiajalistele ja pikaajalistele perioodidele intressimääradega 4-6% aastas. Peamine eelis on see, et intressimäärad on kõigi jaoks samad. See tähendab, et laenuandjale pole üldse oluline, millisest riigist te pärit olete.
Praegu ületab kümne suurima USA ettevõtte koguturuväärtus 23 triljoni dollari piiri.
Kui järgmise viie aasta jooksul liigub vähemalt 10% sellest kapitalist plokiahelasse, siis DeFi laenuturul ulatub maht 2,3 triljoni dollarini. Eeldusel, et vähemalt 10% nendest vahenditest suunduvad Aave protokolli, suureneb selle käive 230 miljardile dollarile.
Kuid paljud vaatlejad arvavad, et Aave laenamine on 2030. aastaks oluliselt suurem ning ulatub 500-700 miljardini.
Protokolli likviidsust toetab projekti enda kapital. Reservid kasvasid üle 270 miljoni dollari, mis asetab Aave suurimate ja usaldusväärsete ökosüsteemide nimekirja.
Protokolli põhivara – AAVE kaubeldakse hinnaga 270 dollarit, digitaalvaluuta turuväärtus on 4,266 miljardit dollarit (andmed CoinGecko). 2021. aasta mail saavutas münt ajaloolise tippu – 667,69 dollarit, samas kui 2020. aasta novembris kaubeldi 26,02 dollaril.
Protokolli likviidsust toetavad ka suured USDC stabiilsete müntide mahud summas üle 6 miljardi dollari, toovad esile analüütikud.
Suurem kapital katsetab veel vaid detsentraliseeritud rahanduse turu võimalusi. Kuid kui see sektor legaliseeritakse USA-s, siis saab Wall Street veel ühe kanali finantsturgude juhtimiseks.
allikad – Aave, CoinGecko, The Block, DeFiLlama, Token Terminal, X
Liitu MEXC-ga ja alusta kauplemist täna
