KYC-Überprüfung

Die Know Your Customer (KYC) Prüfung ist ein obligatorischer Identifikationsprozess für Finanzdienstleistungen. Dieses Verifizierungsverfahren stellt sicher, dass die Identität eines Kunden mit der übereinstimmt, die er angibt, und damit Betrug und Geldwäsche verhindert werden.

Diese KYC-Prüfungen sind aufgrund des Anstiegs von Finanzbetrug, insbesondere im digitalen Bereich, zunehmend bedeutend geworden. Laut einem Bericht des Internet Crime Complaint Center (IC3) des FBI haben Cyberkriminelle 2020 etwa 1,9 Milliarden US-Dollar durch verschiedene Formen digitalen Finanzbetrugs gestohlen. Deshalb wurden KYC-Prüfungen entwickelt und verstärkt, um solchen Verbrechen entgegenzuwirken.

Geschichte der KYC-Prüfung

Hervorgegangen aus der Notwendigkeit, Geldwäsche zu bekämpfen, wurden KYC-Prüfungen zunächst von Banken und Finanzinstituten übernommen. Im Jahr 2001 machte der USA PATRIOT Act KYC-Verfahren zu einer gesetzlichen Anforderung für alle amerikanischen Banken. Seitdem haben Regulierungsbehörden weltweit, wie die Financial Conduct Authority im Vereinigten Königreich und die Reserve Bank of India, ebenfalls KYC-Vorschriften übernommen.

Funktionen der KYC-Prüfung

KYC-Prüfungen beinhalten die Verifizierung der Identität von Kunden, das Verständnis ihrer finanziellen Geschäfte, um sicherzustellen, dass diese legitim sind, und die Bewertung potenzieller Risiken, die mit der Aufrechterhaltung einer Geschäftsbeziehung verbunden sind. Diese Funktionen werden typischerweise durch die folgenden Schritte erreicht:

• Dokumentenprüfung: Überprüfung offizieller Dokumente wie Reisepässe oder Versorgungsrechnungen.
• Biometrische Überprüfung: Manchmal werden Fingerabdrücke und Gesichtserkennung verwendet.
• Hintergrundprüfungen: Dies kann die Überprüfung der Kundendaten gegen globale Sanktionslisten beinhalten.

Auswirkungen auf den Markt und die Technologie

Die Implementierung von KYC-Prüfungen hat sowohl den Markt als auch die Technologie erheblich beeinflusst. Finanzinstitute mussten Technologie, die den KYC-Vorschriften entspricht, in ihre Systeme integrieren. Dies hat zur Entstehung mehrerer Technologieunternehmen geführt, die auf digitale KYC-Lösungen spezialisiert sind. Laut Grand View Research wurde der globale KYC-Markt im Jahr 2019 auf 5,6 Milliarden USD geschätzt und wird voraussichtlich im Prognosezeitraum (2020-2027) ein signifikantes Wachstum erleben.

Neueste Trends bei KYC-Prüfungen

Technologische Fortschritte haben eine Evolution der KYC-Prüfungen hervorgebracht. Der Trend geht zu digitalen KYC-Prüfungen, die immer raffinierter werden:

• Echtzeit-KYC: Direktes Verifizieren der Kundeninformationen aus einer vertrauenswürdigen Quelle in Echtzeit.
• KI und ML in KYC: Künstliche Intelligenz und maschinelles Lernen werden zunehmend eingesetzt, um die Datensammlung und -verarbeitung in KYC-Prüfungen zu erleichtern.
• Biometrische Verifizierung: Die Einbeziehung von Fingerabdrücken und Gesichtserkennung zur Verifizierung von Identitäten.

KYC-Prüfung auf der MEXC-Plattform

Die MEXC-Plattform führt auch die erforderlichen KYC-Prüfungen bei ihren Kunden durch, bevor diese an Aktivitäten wie dem Handel oder dem Einzahlen teilnehmen können. Die Plattform überprüft persönliche Identifikationsdaten, wie den Namen, das Alter und den Wohnort des Nutzers, und verlangt Dokumente, die die bereitgestellten Informationen bestätigen. Dadurch wird die Sicherheit der Transaktionen auf der Plattform gewährleistet und zu den weltweiten Bemühungen um ein transparentes und sicheres Finanzökosystem beigetragen.

Fazit

Somit haben sich KYC-Prüfungen als entscheidend für die Gewährleistung der Integrität und Sicherheit des globalen Finanzsystems erwiesen. Mit Technologien wie Künstlicher Intelligenz und maschinellem Lernen, die die Wirksamkeit der KYC-Prüfungen verbessern, wird die Zukunft der finanziellen Sicherheit noch robuster.