1. Od honby za zisky k zabezpečení výnosů: Nový způsob myšlení pro kryptoměny
Byla doba, kdy kryptoměny byly jen o divokých sázkách — honění pump, 20x páka a YOLO do memecoinů.
Ale trh se změnil.
Nyní se chytří investoři mění.
Už nejde o to, jak vysoký váš výnos vypadá — jde o to, skutečně ho získat.
Zapomeňte na hype. Zapomeňte na sázení na další altcoinový měsíční výstřel. Zapomeňte na sledování grafů 18 hodin denně.
Místo toho:
Alokujte do strategií se stablecoiny
Získejte pasivní, stabilní příjem
Znovu investujte — nechte složený úrok vykonat práci
Proč? Protože v kryptoměnách je konzistence silnější než chaos. Ať už medvědí nebo býčí, nejlepší strategií je ta, která platí — tiše, stabilně, týden za týdnem.
Když ostatní honí příběhy, vy hromadíte stablecoiny. Když je trh volatilní, váš výnos je stabilní. Když se cyklus otočí, už jste napřed.
To není hrát na jistotu. Je to hrát chytře.
Název hry? Přežít. Hromadit. Skládat. Opakovat.
2. Jaké jsou strategie výnosu ze stablecoinů v roce 2025?
Strategie výnosu ze stablecoinů odkazují na mechanismy investic do kryptoměn, kde uživatelé ukládají stablecoiny — jako například USDT, USDC, DAI nebo crvUSD — do různých platforem, aby získali předvídatelné výnosy. Na rozdíl od volatilních tokenů udržují stablecoiny peg 1:1 vůči fiat měnám (typicky USD), což nabízí nízkorizikový vstup do generování výnosů na bázi kryptoměn.
3. Proč jsou výnosy ze stablecoinů důležité v roce 2025
V září 2025 se kryptoměnový trh vyvíjí. Zatímco Bitcoin se pohybuje kolem 110 000 dolarů a ekosystémy Layer 2 rychle rostou, makroekonomická nejistota a zvýšená regulace přivedly více uživatelů k efektivním, rizikově přizpůsobeným strategiím výnosů.
Stablecoiny nabízejí:
– Stabilitu hlavního vkladu
– Předvídatelné APY (v rozmezí 4 %–15 %)
– Přístup k CeFi a DeFi nástrojům
– Nízkou volatilitu, vysokou likviditu
4. Příležitosti CeFi: Kde získat výnosy ze stablecoinů
Centralizované finance (CeFi) platformy nabízejí jednoduché a intuitivní rozhraní pro získávání výnosu, často ideální pro začátečníky nebo uživatele, kteří chtějí méně pohyblivých částí.
5. MEXC Flexibilní Úspory
MEXC poskytuje bezpečné, flexibilní produkty pro výdělky ze stablecoinů jako USDT a USDC — ideální pro ty, kteří hledají pasivní příjem.
Hlavní funkce:
– Podporované aktiva: USDT, USDC a další významné stablecoiny
– Rozsah APY: Flexibilní sazby mezi 5 % – 10 % v závislosti na tržních podmínkách
– Výběr: Úplná flexibilita bez požadavku na dobu uzamčení
– Složený úrok: Automaticky reinvestováván, aby maximalizoval výnosy
Proč to funguje:
– Žádná uzamčení, plná kontrola nad vašimi prostředky
– Skvělé pro nečinné zůstatky na vašem obchodním účtu
– Spravováno platformou s robustní bezpečnostní infrastrukturou
6. DeFi výnos: Nejlepší on-chain strategie ze stablecoinů
DeFi stále zůstává ohniskem inovací — nabízející vyšší výnosy, větší flexibilitu a skládání. Tyto strategie však přicházejí se složitějšími a riziky smart kontraktů.
6.1 Půjčovací protokoly (např. Aave v3, Compound)
Jak to funguje: Půjčte své stablecoiny dlužníkům; získejte dynamický úrok
– Rozsah APY: 3 % – 6 %
– Nejlepší aktiva: USDT, USDC, DAI, crvUSD
– Blockchainy: Ethereum, Base, Optimism, Solana, Tron
Aave v3 nyní podporuje skutečné zajištění a modulární rizikové tranching, nabízející lepší kapitálovou efektivitu a nižší riziko defaultu.
Výhody: Vysoká likvidita, vyspělost protokolu
Rizika: Kolísání úrokových sazeb, zranitelnosti smart kontraktů
6.2. Stablecoin LPs + kombinace s liquid staking
Použijte stablecoiny v likviditních bazénech nebo je kombinujte s LSTs (Liquid Staking Tokens) pro zvýšené výnosy.
Populární kombinace v roce 2025 zahrnují:
– Curve’s sDAI/crvUSD bazén — posílený Curve měřítky
– Pendle: Fixované APY trhy pro tokenizované výnosy
– Morpho Blue: Rizikově izolované USDC půjčovací trezory
Odhadované APY: 10 % – 18 %, v závislosti na uzamčení a vystavení volatilitě
Použijte Pendle k zajištění budoucího výnosu na stablecoins do Q4 2025 s transparentním rizikem sazby.
6.3 Protokoly reálných aktiv (RWA)
Tokenizované expozice vůči americkým státním pokladnám a dluhu nemovitostí explodovaly v roce 2025.
Ondo Finance nabízí expozici vůči americkým státním pokladnám s výnosy od 4,43 % do 4,7 %. Jejich tokenizované produkty pokladny poskytují zajištění na úrovni pro institucionální investory prostřednictvím státních cenných papírů, což je činí atraktivními pro konzervativní vyhledávače výnosů.
Maple Finance se zaměřuje na likvidní digitální aktiva s vyšším potenciálem výnosu mezi 7 % a 9,4 %. Jejich platforma spojuje institucionální dlužníky s věřiteli, nabízející zvýšené výnosy prostřednictvím pečlivě ověřených kreditních příležitostí.
OpenEden specializuje na krátkodobé pokladniční poukázky, přinášející kolem 4,01 % výnosy prostřednictvím jejich T-Bill trezoru. Jejich přístup klade důraz na zachování kapitálu při poskytování stabilních, předvídatelných výnosů.
Výhody napříč RWA protokoly:
– Plně KYC’ed a integrované s MetaMask
– Atraktivní pro instituce a DAO spravující rezervy pokladny
– Poznámka: Některé RWA protokoly mají regionální omezení
Srovnání výnosových strategií: CeFi vs DeFi
Platformy Centralizovaných financí (CeFi) jako MEXC:
– Snadnost použití: Jednoduché, uživatelsky přívětivé rozhraní ideální pro začátečníky
– Potenciál výnosu: Mírné výnosy typicky v rozmezí 4 % až 8 %
– Custody: Centralizovaná ochrana s garancemi bezpečnosti platformy
– Profil rizika: Riziko platformy a protistrany, ale regulované prostředí
– Nejlepší pro: Začátečníky, pasivní uživatele a ty, kteří upřednostňují jednoduchost
DeFi protokoly:
– Snadnost použití: Technicky náročnější, vyžaduje správu peněženky a znalosti protokolu
– Potenciál výnosu: Vyšší výnosy možné, často 6 % až 15 % a více
– Custody: Sebe-ochrana prostřednictvím osobních peněženek, plná kontrola uživatelů
– Profil rizika: Rizika smart kontraktů, potenciální depegování, ale bez závislosti na platformě
– Nejlepší pro: Pokročilé uživatele, farmáře výnosů a ty, kteří jsou pohodlní s technickou složitostí
7. Hlavní rizika a jak je řídit
Výnos ≠ zaručeno. I strategie se stablecoiny zahrnují více typů rizika:
7.1 Hlavní rizika
– Depegging: USDC a DAI zažily dočasné depegování pod tlakem
– Insolvence platformy: Riziko CeFi (např. Celsius, FTX)
– Chyby smart kontraktů: DeFi exploity jsou běžné
– Uzamčení likvidity: Zvláště v LP farmingu nebo fixovaných tranších
8. Tipy na zmírnění rizika
– Používejte auditované a ověřené platformy
– Vyhněte se nadměrné koncentraci v jednom protokolu
– Diverzifikujte mezi CeFi a DeFi
– Sledujte zdraví peg (např. prostřednictvím Chainlink cenových feedů)
– Ukládejte prostředky do hardwarových peněženek nebo pojištěných custodiálních účtů
9. Strategické úvahy pro uživatele MEXC
Uživatelé MEXC mají jedinečné výhody při implementaci strategií výnosu ze stablecoinů:
Výhody integrace platformy
- Bezešvá správa fondů mezi obchodováním a generováním výnosu
- Bezpečnost na úrovni institucionálních investorů s dodržováním regulací
- Flexibilní možnosti výběru pro využití příležitostí na trhu
- Komplexní pohled na portfolio kombinující obchodní a výdělečné pozice
10. Optimalizační strategie
- Použijte MEXC Earn pro základní výnos na nečinných obchodních zůstatcích
- Sledujte DeFi příležitosti pro vyšší potenciál výnosu
- Udržujte likviditu pro obchodní příležitosti při získávání pasivního příjmu
- Využijte nástroje řízení rizik MEXC pro celkovou ochranu portfolia
11. Závěrečné myšlenky: Stabilní neznamená stagnující
V roce 2025 budování bohatství v kryptoměnách neznamená vždy honit volatilitu.
Stablecoiny se vyvinuly v mocný základ pro udržitelné výnosy a platformy jako MEXC to usnadňují více než kdy jindy, aby se dostali do této rostoucí oblasti trhu.
Ať už parkujete nečinné prostředky ve flexibilních úsporách, nebo zkoumáte pokročilé on-chain strategie, stablecoiny mohou dělat víc než jen sedět ve vaší peněžence — mohou pro vás pracovat.
12. Připraveni vydělávat?
– Začněte s MEXC Earn — flexibilní, bezpečné a přátelské pro začátečníky
– Užíváte si DeFi? Zkuste kombinovat své stablecoiny s Pendle, Aave v3, nebo nejnovějšími meta bazény Curve
– Pamatujte: V kryptoměnách nejde o načasování trhu — jde o dobu na trhu
Zřeknutí se odpovědnosti: Tento obsah slouží pouze pro vzdělávací a referenční účely a není investičním poradenstvím. Investice do digitálních aktiv nesou vysoké riziko. Pečlivě vyhodnoťte a převzít plnou odpovědnost za vlastní rozhodnutí.
Připojte se k MEXC a začněte obchodovat ještě dnes
