В постоянно променящия се свят на криптовалутите, стабилността може да бъде трудна за намиране. Докато Биткойн и Етериум запълват заглавията с ценовата си волатилност, стейбълкойните като USDC (USD Coin) предлагат различен подход, комбинирайки блокчейн технология с стабилността на традиционната валута.
Тази цялостна ръководство ще изследва всичко, което трябва да знаете за USDC – от неговото създаване и обезпечение до начина, по който се използва в съвременната цифрова икономика. Ще научите как работи USDC, как се сравнява с други стейбълкойни като Tether (USDT), кои блокчейн мрежи го поддържат и практични начини за използване, купуване и съхраняване на този цифров долар. Без значение дали търсите да защитите инвестициите си в криптовалути от волатилността на пазара, да правите бързи трансакции през граници или да печелите доходи чрез децентрализирани финанси, тази статия ще ви предостави знанията, за да навигирате уверено в света на USDC и стейбълкойните.
Основни Уроци
- USDC е цифров стейбълкойн, свързан 1:1 с американския долар, комбинирайки ефективността на блокчейн с ценова стабилност
- Всеки USDC е обезпечен с реални щатски долари и краткосрочни държавни облигации, с резерви, проверявани посредством редовни одити от трети страни
- Създаден през 2018 г. от Централния консорциум (Circle и Coinbase), за да позволи по-бързи и достъпни глобални транзакции
- USDC предлага предимства в сравнение с USDT (Tether) по отношение на прозрачност и спазване на регулациите
- Наличен на 19 блокчейн мрежи, включително Ethereum, Solana и Polygon, предлагащ гъвкавост за различни случаи на употреба
- Основните приложения включват защита срещу волатилността на крипто пазара, нискотарифни глобални трансакции и печелене на доход чрез DeFi платформи
- MEXC предоставя множество възможности за купуване на USDC, включително спот търговия, кредитни/дебитни карти и P2P транзакции
- Въпреки силните мерки за безопасност, потребителите трябва да бъдат aware of potential risks related to bank stability and smart contract vulnerabilities
Разбиране на USDC (USD Coin)
Какво е USDC?
USDC (USD Coin) е цифров стейбълкойн, който е свързан с американския долар на база 1:1. За разлика от типичните криптовалути и алткойни, които колебаят стойност, USDC е проектиран да поддържа стабилна цена, равна на един американски долар. Всеки USDC токен в обращение е обезпечен с един американски долар, държан в резерв, заедно с краткосрочни държавни облигации на САЩ, гарантиращи неговата стабилна стойност.
USDC често се описва като “цифрови пари за цифровата епоха”, която свързва традиционните финанси със скоростта, ефективността и достъпността на блокчейн технологията. Като регистриран стейбълкойн, USDC предлага надежден начин за задържане, изпращане и получаване на стойност в криптовалутната екосистема, без да се притеснявате за ценовата волатилност.
Кой създаде USDC? Историята зад USDC
USDC беше обявен за първи път през май 2018 г. и официално стартиран през септември 2018 г. Той беше създаден от Централния консорциум, съвместно предприятие, формирано от Circle, компания за услуги за плащания peer-to-peer, и Coinbase, една от най-големите криптовалутни борси. Основателите, включително съоснователите на Circle Джереми Алайр и Шон Невил, целяха да създадат отворена мрежа за глобален обмен на стойност, подобно на начина, по който интернетът разреши открито споделяне на информация.
От старта си, USDC е нараснал до това да стане един от най-големите стейбълкойни в света, с милиарди долари в обращение на различни блокчейн мрежи.
Как работи USDC?
Процесът на емитиране и унищожаване
В отличие от криптовалути като Биткойн, които се издават чрез добив, USDC работи чрез процес, наречен емитиране и унищожаване. Когато потребител или бизнес депозира щатски долари в своя Circle акаунт, Circle издава (или “емитира”) еквивалентно количество USDC токени. Тези токени след това се изпращат до цифровия портфейл на потребителя.
Обратно, когато някой иска да обръща USDC за щатски долари, той изпраща токените обратно на Circle, който след това “унищожава” (разрушават) тези токени и връща еквивалентното количество в щатски долари на потребителя. Този процес гарантира, че броят на USDC токените в обращение винаги съответства на количеството щатски долари, държани в резерв.
USDC обезпечен ли е с USD? Резервни активи, които подкрепят USDC
Какво прави USDC надежден е прозрачната резервна система. Всеки USDC токен е обезпечен с високоликвидни пари и задължения, еквивалентни на пари. Според Circle, мнозинството от резервите на USDC са инвестирани в Circle Reserve Fund, правителствен паричен пазарен фонд, регистриран от SEC и управляван от BlackRock.
Резервът се състои от пари, задържани в разделени сметки в регулирани финансови институции в САЩ и краткосрочни държавни облигации на САЩ. Този подход осигурява, че USDC поддържа своя 1:1 свързване с щатския долар и може да бъде осребрен по всяко време.
Прозрачност и редовни одити
За да се запази доверието, Circle публикува месечни отчетни доклади от независими счетоводителски фирми. Тези доклади потвърдяват, че количеството щатски долари, задържани в резерв, съответства на броя на USDC токените в обращение. Първоначално, Grant Thornton LLP е служил като независим одитор на Circle от 2015 г., а от 2022 г., Deloitte & Touche LLP е поел тази роля.
Ден след ден, независимото трето лице отразяващо портфейла, който подкрепя USDC, е публично достъпно чрез BlackRock, предлагайки ненадмината прозрачност в сравнение с много други финансови инструменти.
USDC срещу други стейбълкойни
USDC срещу USDT, по-добър ли е USDC от USDT?
На пазара на стейбълкойни, USDC и USDT (Tether) са двата водещи играчи. Въпреки че и двата се стремят да поддържат 1:1 свързване с щатския долар, има важни разлики между тях:
- Прозрачност: USDC предоставя месечни отчетни доклади и отчетност в реално време на резервите си, докато USDT е критикован за липса на прозрачност.
- Съответствие с регулации: Резервите на USDC се държат със регулирани финансови институции и следват строги регулаторни стандарти. USDT е подложен на регулаторен контрол, включително глоба от 41 милиона долара през 2021 г. за заблуждаваща информация за резервите си.
- Пазарна капитализация: USDT има по-голяма пазарна капитализация, но USDC расте стабилно и е завладял значителен дял от пазара.
- Обем на транзакциите: Въпреки по-малката си пазарна капитализация, USDC има по-високи обеми на транзакции, особено в Съединените щати и сред институционалните инвеститори.
Предимства на USDC
USDC предлага няколко предимства, които допринасят за неговата нарастваща популярност:
- Регулаторна съвместимост: Circle е регистрирана като бизнес за парични услуги с FinCEN и притежава лицензи в множество юрисдикции по света.
- Прозрачност: Редовните атестации и ежедневната отчетност предоставят на потребителите увереност в подкрепата на USDC.
- Поддръжка на множество вериги: USDC е наличен на повече от 15 блокчейн мрежи, което го прави много достъпен.
- Интеграция с DeFi: USDC се е превърнал в основен елемент на приложенията за децентрализирани финанси.
- Скорост и разходи: Транзакциите с USDC се уреждат бързо и с ниски такси в сравнение с традиционните финансови системи.
Блокчейн мрежи, поддържащи USDC
Основни блокчейн мрежи, където USDC е наличен
USDC се поддържа нативно на 19 блокчейн мрежи, включително:
- Ethereum: Оригиналната блокчейн, в която USDC беше пуснат като ERC-20 токен
- Solana: Известна с бързи и евтини транзакции
- Polygon: Решение за скалиране от втори слой за Ethereum
- Avalanche: Платформа за стартиране на децентрализирани приложения
- Algorand: Блокчейн, фокусиращ се върху сигурността и мащабируемостта
- Base: По-нова Ethereum решение от втори слой
- Arbitrum: Решение за скалиране на Ethereum, използващо оптимистични ролъпи
- Stellar: Мрежа, проектирана за финансова инклузия
- NEAR: Блокчейн с технология за шардове
- Noble: Блокчейн, свързан с екосистемата на Cosmos
Този подход с множество вериги позволява на потребителите да избират мрежата, която най-добре отговаря на техните нужди по отношение на скорост, разходи и функционалност.
Нативен vs. Свързан USDC
Съществуват два типа USDC, които могат да съществуват на блокчейн мрежи:
- Нативен USDC: Издаден директно от Circle на специфични блокчейни. Нативният USDC е напълно подкрепен от резервите на Circle и може да бъде заменен 1:1 за щатски долари.
- Свързан USDC: Създаден, когато USDC е заключен на една блокчейн и синтетична версия е емитирана на друга чрез приложения за мостове на трети страни. Свързаният USDC (понякога наричан USDC.e) не е издаден от Circle и носи допълнителни рискове.
Важно е да бъдете наясно с кой тип USDC взаимодействате, тъй като само нативният USDC е напълно резервиран и проектиран да бъде изкупен директно от упълномощените партньори на Circle.
Практически употреби на USDC
Съхранение на стойност по време на пазарна волатилност
Едно от основните приложения на USDC е като безопасно убежище по време на волатилността на криптовалутния пазар. Когато цените на Bitcoin, Ethereum или други криптовалути станат нестабилни, търговците често конвертират своите активи в USDC, за да запазят стойността. Тъй като USDC поддържа стабилна стойност, обвързана с щатския долар, той предоставя защита срещу пазарни спадове, като същевременно позволява на потребителите да държат своите активи в дигиталната сфера, готови да се върнат на пазара, когато условията се подобрят.
Ниски разходи за глобални транзакции
USDC позволява бързи, евтини прехвърляния през границите без забавяния и високи такси, свързани с традиционните банкови системи. Традиционните международни преводи могат да отнемат дни и да понесат значителни такси, особено за по-малки суми. С USDC потребителите могат да изпращат пари по целия свят за минути, независимо от сумата, което го прави идеален за преводи и международни бизнес плащания.
DeFi приложения и печалба от доходи
USDC стана основен елемент на приложенията за децентрализирани финанси (DeFi). Потребителите могат да:
- Печелят доход: Депозирайте USDC в кредитни протоколи, за да получите лихвени проценти, често по-високи от традиционните спестовни сметки
- Предоставят ликвидност: Осигурете USDC на децентрализирани борси и печелете част от търговските такси
- Заемете срещу обезпечение: Използвайте USDC като обезпечение за заеми на други криптовалути
- Търгувате: Използвайте USDC като търговска двойка с други криптовалути
Тези DeFi приложения позволяват на потребителите да използват USDC, генерирайки пасивен доход, докато запазват стабилността на актив, обвързан с долара.
Как да закупите и съхранявате USDC
Закупуване на USDC на MEXC
MEXC предлага няколко удобни метода за закупуване на USDC:
- Спот търговия: След като създадете акаунт и завършите KYC верификация, можете да закупите USDC чрез спот търговия, като първо добавите USDT, USDC или USDE към портфейла си, след това преминете към страницата за спот търговия.
- Дебитна или кредитна карта: MEXC ви позволява да закупите USDC директно с дебитна или кредитна карта, предлагаща реалновременни курсове на конверсия и моментални покупки.
- Банкова сметка: Можете да свържете банковата си сметка с MEXC за опростен и сигурен начин за закупуване на USDC директно от банката си, подкрепяйки както местни, така и международни банки.
- P2P търговия: Pлатформата на MEXC за търговия между потребители ви позволява да закупите USDC директно от други потребители, с гъвкави опции за плащане и ескроу услуги за сигурност.
- Плащания от трети страни: MEXC се интегрира с доставчици на плащания от трети страни като Banxa, MoonPay и Mercuryo, което прави покупките на USDC лесни чрез предпочитания от вас платежен портал.
Най-добър USDC портфейл за съхранение
След закупуването на USDC имате две основни опции за съхранение:
- Портфейли на обмен: Можете да съхранявате USDC директно на MEXC или други обменни портфейли за удобство, особено ако планирате да търгувате често. Въпреки че е удобно, този метод означава да се доверите на борсата за съхранение на вашите активи.
- Портфейли за самообслужване: За по-висока сигурност и контрол можете да прехвърлите USDC в портфейли за самообслужване:
- Софтверни портфейли: Дигитални портфейли като MetaMask или Phantom, които съществуват като приложения или разширения на браузъра
- Хардуерни портфейли: Физически устройства като Ledger или Trezor, които съхраняват вашите лични ключове офлайн за максимална сигурност
Когато избирате портфейл, обмислете фактори като нуждите от сигурност, колко често ще имате достъп до вашия USDC и на коя блокчейн мрежа е вашият USDC, тъй като различните портфейли поддържат различни мрежи.
Безопасен ли е USDC?
Прозрачност на резервите
Безопасността на USDC се основава до голяма степен на прозрачната система за резерви. Circle публикува месечни отчети за атестация от независими счетоводни фирми, които проверяват резервите, подкрепящи USDC. Освен това, по-голямата част от резервите на USDC се съхраняват в резервния фонд на Circle, с ежедневна отчетност, налична публично чрез BlackRock. Това ниво на прозрачност е необичайно за финансови инструменти и предлага на потребителите увереност, че техният USDC е напълно подсигурен.
Регулаторна съвместимост
Circle предприема комплексен подход към регулаторната съвместимост в множество юрисдикции:
- Съединени щати: Circle оперира под държавните закони за трансфер на пари и е регулирана като електронен инструмент “съхранена стойност”. Регистрирана е като бизнес за услуги с пари с FinCEN и беше първата компания, получила BitLicense от Департамента за финансови услуги на щата Ню Йорк.
- Европа: Издаването на USDC в Европейското икономическо пространство отговаря на регулаторната рамка на Пазарите в криптоактива (MiCA). Circle Франция притежава лиценз за институция за електронни пари от френския банков регулатор.
- Сингапур: Circle оперира под надзора на Монетарната власт на Сингапур с лиценз за Главна платежна институция.
Тази силна регулаторна основа прави USDC една от най-съответстващите стабилни монети на пазара.
Потенциални рискове
Въпреки силния профил за безопасност на USDC, потребителите трябва да са наясно с потенциалните рискове:
- Риск от стабилност на банките: През март 2023 г. USDC временно загуби своята стойност, когато Silicon Valley Bank се срине, тъй като притежаваше 8% от резервите на USDC. Въпреки че стойността беше възстановена в рамките на дни, това събитие подчерта зависимостта от традиционни финансови институции.
- Регулаторни промени: Бъдещи промени в регулациите на стабилните монети могат да повлияят на операциите на USDC.
- Риск от смарт договори: Както всички активи на базата на блокчейн, USDC разчита на смарт договори, които може да имат уязвимости.
- Риск от свързани USDC: Потребителите трябва да бъдат внимателни с свързаните форми на USDC (като USDC.e), които не са издадени директно от Circle и носят допълнителни рискове от трети страни.
Бъдеще на USDC
Тенденции на растеж и приемане
USDC е преживяла значителен растеж от своята поява през 2018 г. Докато се сблъска с предизвикателства, включително временното отплъзване по време на срива на Silicon Valley Bank, последните тенденции показват възстановяване на пазарната капитализация и увеличена употреба. Изследвания показват, че приемането на USDC нараства по-бързо от USDT в някои пазари, особено в Съединените щати и сред институционални потребители.
Докато цифровите плащания продължават да се развиват, USDC е позиционирана да играе ключова роля в свързването на традиционните финанси с блокчейн технологията. Нейното регулаторно съответствие и прозрачност я правят привлекателна за институции, влизащи в пространството на криптовалутите.
Интеграция с традиционните финанси
USDC все повече се интегрира с традиционните финансови системи:
- Платежни мрежи: Главни платежни мрежи, като Visa, обявиха подкрепа за разплащания с USDC.
- Партньорство с банки: BNY Mellon, най-старата банка в Америка, е основен попечител на активите, които поддържат USDC.
- Приемане от институции: Главни финансови институции, включително BlackRock, проявиха интерес към USDC, като BlackRock е основен активен мениджър на резервите на USDC.
Тези партньорства показват нарастваща конвергенция между традиционните финанси и цифровите активи, с USDC като мост между тези светове.
Заключение
USDC съчетава стабилността на долара с ефективността на блокчейн, предлагаща надежден вход към крипто света без рискове от ценова волатилност. Независимо дали защитаваш инвестиции, извършваш глобални трансфери или изследваш DeFi, MEXC предлага идеална платформа за твоето пътуване с USDC с множество опции за покупка, конкурентни такси и изключителни възможности за печалба чрез спот търговия, стейкинг и промоционални събития. Готов ли си да изпиташ предимствата на цифровите долари? Създай своя MEXC акаунт днес и се присъедини към хиляди потребители, които вече използват потенциала на USDC.
Често задавани въпроси (ЧЗВ)
Кога беше издадена първата стабилна монета USDC от Circle?
USDC беше обявена за първи път през май 2018 г. и официално стартирана през септември 2018 г. от Централния консорциум, който беше формиран чрез съвместно предприятие между Circle и Coinbase.
Какво означава USDC?
USDC означава “USD Coin”, което показва, че е криптовалута, която е обвързана с цената на американския долар.
Каква е разликата между USDC и USDT?
Основните разлики между USDC и USDT (Tether) са в прозрачността и регулаторното съответствие. USDC предоставя месечни отчети за проверка на резервите си и следва строги регулаторни стандарти, докато USDT е критикувана за липса на прозрачност и регулаторни проблеми. Резервите на USDC основно се държат в кеш и краткосрочни облигации на американското Министерство на финансите, докато поддръжката на USDT е поставена под въпрос. Въпреки че има по-малка пазарна капитализация, USDC често има по-високи обеми на транзакции, особено в САЩ.
Същите ли са USDC и USDT?
Не, USDC и USDT са различни стабилни монети, издавани от различни компании. Докато и двете са проектирани да поддържат 1:1 обвързаност с американския долар, те се различават по отношение на компанията, която ги издава, практиките за прозрачност, регулаторното съответствие и състава на резервите.
Какво можеш да направиш с USDC?
USDC има множество приложения: съхранение на стойност по време на волатилност на крипто пазара; извършване на бързи, нискотарифни глобални транзакции; изпращане на трансакции между държави; участие в приложения на децентрализирана финансова система (DeFi), за да се печелят доходи; търговия срещу други криптовалути; и служи като метод за цифрово плащане, оценяван в американски долари.
Колко време отнема трансферът на USDC?
Времето за трансфер на USDC зависи от блокчейн мрежата, използвана. В Ethereum трансферите обикновено отнемат 1-5 минути, докато мрежи като Solana или Avalanche могат да обработват транзакции за секунди. По време на периоди на висока мрежова натовареност, трансферите могат да отнемат повече време, особено в Ethereum мрежата.
Къде мога да купя USDC?
USDC може да бъде купен на борса MEXC чрез няколко метода, включително спот търговия, директна покупка с дебитни/кредитни карти, банкови трансфери, P2P търговия или чрез трети доставчици на плащания. Процесът обикновено включва създаване на акаунт, завършване на верификация и след това купуване на USDC чрез предпочитания метод на плащане.
Какво е USDC в Coinbase?
В Coinbase, USDC е стабилна монета, съосновател на която е самият Coinbase (заедно с Circle). Потребителите на Coinbase могат да купуват, продават, изпращат и получават USDC без такси за конвертиране между USD и USDC. Coinbase също така позволява на потребителите да печелят награди за резервите си в USDC в някои региони.
Добър ли е USDC за инвестиции?
USDC не е проектиран да се оценява в стойност като други криптовалути, тъй като поддържа стабилна 1:1 обвързаност с американския долар. По-добре е да се разглежда като стабилен инструмент за съхранение на стойност или инструмент за посредничество, отколкото като инвестиция за печалба. Въпреки това, USDC може да бъде използван в различни протоколи на DeFi за печелене на доход, което някои могат да считат за инвестиционна стратегия.
Кое от следното най-добре описва приложенията на USDC?
Най-доброто описание на приложенията на USDC би било: цифров долар, който позволява стабилно съхранение на стойност, ефективни глобални плащания, трансакции и участие в приложения на децентрализирана финансова система, всичко това, докато поддържа ценовата стабилност на американския долар в комбинация с бързината и достъпността на блокчейн технологията.
На коя блокчейн е USDC?
USDC е достъпен на 19 блокчейн мрежи, включително Ethereum, Solana, Avalanche, Polygon, Arbitrum, Base, Algorand, Stellar, NEAR, Noble, Hedera, zkSync, Optimism и други. Този многоцепочен подход увеличава полезността и достъпността на USDC в криптовалутната екосистема.
Насколько безопасен е USDC?
USDC се счита за един от по-безопасните стейбълкоини поради прозрачната си резервна система, редовните проверки от независими счетоводни фирми и силната регулаторна съвместимост. Въпреки това, като всички финансови инструменти, той носи определени рискове, включително зависимост от традиционните банкови системи (както се видя по време на инцидента с Silicon Valley Bank), потенциални регулаторни промени и уязвимости на смарт договорите.
Присъединете се към MEXC и започнете да търгувате още днес
