Услугите KYC, известни също като услуги „Знай своя клиент“, представляват критични процедури за дю дилиджънс, които всички финансови институции и компании, ангажирани в парични транзакции, трябва да внедрят. Тези услуги помагат на компаниите да предотвратяват и докладват случаи на пране на пари, измами и други финансови престъпления.
Например, глобалните финансови технологии обработиха над 500 милиарда долара чрез процедури, съответстващи на KYC, през 2020 година според доклад на Allied Market Research.
Контекст или история
Въведението на услугите KYC беше отговор на нарастващата нужда от ограничаване на незаконните финансови дейности, защита на данните на клиентите и поддържане на цялостта на финансовите системи. Концепцията набра скорост през късния 20-и век, докато самите процедури бяха формулирани основно през ранните 2000-ни години, след множество финансови скандали и увеличени терористични дейности по света.
Приложения или функции
Услугите KYC имат няколко приложения в финансите и технологиите. От откриването на нова банкова сметка, стартирането на големи задгранични транзакции, до регистрирането на криптовалутна борса, услугите KYC са задължителни. В същността си, те служат за потвърждаване на идентичността на клиента, верифициране на неговата автентичност, оценка на потенциални рискове и поддържане на запис за бъдещи справки.
Влияние върху пазара, технологията или инвестиционния ландшафт
Услугите KYC оказаха дълбоко влияние върху глобалната икономика. Те доведоха до финансова прозрачност и повишиха чувството за сигурност сред инвеститорите. Например, задължителните проверки KYC увеличиха доверието на инвеститорите в криптопространството, привличайки повече участие и съответно влияейки положително на пазарната капитализация.
Последни тенденции или иновации
Начинът, по който се прилагат услугите KYC, се трансформира с технологиите. Напоследък, използването на AI и ML технологии за KYC стана все по-популярно. Тези технологични решения подобряват точността, намаляват времето и елиминират потенциалните човешки грешки при верификацията на KYC.
Използване на платформата MEXC
Услугите KYC активно се използват на платформата MEXC за верифициране на идентичността на потребителите, осигурявайки сигурни транзакции. За да отговорят на KYC нормите, от потребителите се изисква да представят специфични идентификационни документи и да завършат определени процедури за верификация.
| Етап | Документи/Процедура |
| Регистрация | Проверка на имейл |
| Основен KYC | Телефонен номер, Основна информация |
| Разширен KYC | Идентификационни документи, Разпознаване на лице |
В заключение, услугите KYC са от съществено значение за финансовата екосистема, за да поддържат прозрачност и да контролират финансовите престъпления. С нарастващата дигитализация, необходимостта от надеждни и ефективни услуги KYC, които използват напреднала технология, е по-належаща от всякога. Тяхното приложение в криптоборсите забележимо благоприятства растежа на пазара и влияе на тенденциите.
Присъединете се към MEXC и започнете да търгувате още днес
