Съответствие с KYC

Съответствието с KYC (Познай своя клиент) е процесът, по който финансовите институции и другите бизнеси проверяват идентичността на своите клиенти и оценяват потенциалните рискове от незаконни намерения за бизнес отношения. По същество, KYC се използва като основна мярка за предотвратяване на рискове срещу кражба на идентичност, финансови измами, пране на пари и други незаконни дейности.

Налагането на съответствие с KYC произтича от необходимостта да се ограничи прането на пари. През 2001 г. Законът за патриотизма на САЩ въведе политиката KYC като задължително изискване за всички банки в САЩ. Сега това е станало глобален финансов стандарт.

Фон или история на съответствието с KYC

Процедурата KYC може да бъде проследена до 1970 г., когато беше приет Законът за банковата тайна (BSA) в Съединените щати, което направи задължително за банките да докладват определени транзакции като големи парични депозити, които се считаха за потенциално подозрителни. Приложението на насоките KYC стана глобално след опустошителните терористични атаки на 11 септември 2001 г., които направиха борбата с тероризма, прането на пари и измамите приоритет.

Приложения или функции на съответствието с KYC

В финансовия свят, съответствието с KYC изпълнява много функции:

• Проверка на идентичността: Потвърждаване на идентификацията на клиента на базата на национални или международно признати документи за идентичност.
• Управление на риска: Оценка на риск профила на клиента на базата на финансовите им дейности, моделите на транзакции и поведението.
• Усилена дълбочинна проверка: Провеждане на задълбочена проверка на клиенти с висок риск и подсилване на текущото наблюдение.

Влияние върху пазара, технологиите или инвестиционната среда

Съответствието с KYC значително е оформило начина, по който се извършват транзакции на глобалните финансови пазари. Банки и финансови предприятия сега са задължени да създадат ефективни системи за идентификация на клиенти, управление на съответствието и оценка на риска. Това също подготви пътя за напредък в технологията, която предлага решения за съответствие с KYC, като цифрова проверка на идентичността и блокчейн.

Най-нови тенденции или иновации в съответствието с KYC

С напредъка в технологиите, съответствието с KYC се развива. Блокчейн технологията предлага потенциален инструмент за подобряване на процесите KYC, улеснявайки споделянето на проверени клиентски данни между организациите, като по този начин намалява дублирането на документация. Друга тенденция е използването на ИИ и машинно обучение за автоматизиране на процесите KYC и подобряване на точността. В допълнение, приемането на Видеo KYC позволява дистанционна проверка на клиентите, в отговор на нормите за социално дистанциране след COVID-19.

KYC на платформата MEXC

На платформата MEXC, KYC е интегрална част от процеса на регистрация на потребители. Тази платформа за търговия с криптовалути спазва строги процедури за съответствие с KYC не само за регулаторно съответствие, но и за повишаване на сигурността на активите и транзакциите на своите потребители.

Заключение

За да обобщим, съответствието с KYC е необходима процедура за финансовите бизнеси и институции, за да валидират идентичността на своите клиенти и да предотвратят незаконни дейности. То е преминало огромна еволюция с напредъка в технологиите и промените в регулациите. Докато налага определени разходи и предизвикателства, спазването на съответствието с KYC е от съществено значение не само за регулаторно изпълнение, но и за поддържане на интегритета и репутацията на финансовите институции и бизнеси като MEXC.